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行業(yè)監(jiān)管論文范文第1篇

一、銀監(jiān)會各項職能的正面效應

（一）整合銀行業(yè)監(jiān)管力量，建立統(tǒng)一的監(jiān)管框架。銀監(jiān)會成立以前，我國銀行業(yè)監(jiān)管體制屬于典型的多元監(jiān)管體制，人民銀行有關監(jiān)管司局負責對金融機構的業(yè)務監(jiān)督，中央金融工委負責對金融機構的干部監(jiān)督管理，國有商業(yè)銀行還有專門的外部監(jiān)事會負責監(jiān)督管理。由于多頭交叉監(jiān)管，一方面導致金融機構疲于應付各部門的監(jiān)管，另一方面卻可能出現(xiàn)監(jiān)管“真空”。銀監(jiān)會的成立，有效地整合了各部門的監(jiān)管力量，克服了多頭監(jiān)管的弊端，有利于形成統(tǒng)一全面的監(jiān)管框架和對金融機構的全面監(jiān)督管理。

（二）進一步確定中央銀行貨幣政策的獨立性。單獨設立銀監(jiān)會，不僅是為了將央行的雙重職能予以分離，加強銀行業(yè)的系統(tǒng)監(jiān)管，更重要的是為了維護和加強中央銀行自身的獨立性，有利于提高相關貨幣政策決策機制的透明性，增強貨幣政策的獨立性。在我國央行具有監(jiān)管和貨幣政策雙重職能的時候，央行有動力予以救助以減輕其監(jiān)管責任，但也可能導致金融機構的“道德風險”，甚至誘發(fā)通貨膨脹。將監(jiān)管職能從央行分離，單設銀監(jiān)會的做法，將有效地增強中央銀行貨幣政策的獨立性，有利于保持物價水平穩(wěn)定。

（三）有利于提高銀行業(yè)監(jiān)管專業(yè)化水平，以應對金融全球化與金融創(chuàng)新的浪潮。八十年代以來的金融全球化與金融創(chuàng)新浪潮此起彼伏，對銀行業(yè)監(jiān)管產(chǎn)生了較大影響，尤其是增加了新的監(jiān)管對象——外資金融機構，并改變原有監(jiān)管對象的行為，加之金融創(chuàng)新層出不窮，不僅增加了整個金融系統(tǒng)的復雜性，而且加大了金融機構的風險。由于不同業(yè)務的交叉以及金融控股公司的出現(xiàn)，監(jiān)管的難度也日益加大。因此，建立專業(yè)化的銀行監(jiān)管機構，使監(jiān)管者的工作職責更專一、工作目標更明確、范圍更集中，可以更好地防范金融機構的風險，維護金融機構的穩(wěn)健經(jīng)營，使監(jiān)管效率大為提高。

二、銀行業(yè)監(jiān)管體制運行中可能面臨的問題與障礙

應當指出的是，機構變革僅僅是金融監(jiān)管體制改革的組織保障，單純的監(jiān)管組織機構改變并不能代替深層次的改革。監(jiān)管機構如何設置充其量只能算是第二位重要的問題，監(jiān)管理念、監(jiān)管制度、監(jiān)管技術和監(jiān)管模式的變革才是深層次的根本性改革。《巴塞爾協(xié)議》關于有效銀行監(jiān)管的核心原則認為，有效銀行監(jiān)管的必要條件是：法律賦予的獨立性，制約平衡機制，相對穩(wěn)定充足的資金來源以及相應的吸引和留住優(yōu)秀人才的激勵機制。從銀監(jiān)會的體制框架看，我們認為必須妥善處理好以下幾個方面的關系：

（一）銀監(jiān)會與中央銀行的關系問題。主要體現(xiàn)在兩個方面：一是監(jiān)管信息的共享問題。央行制定和實施貨幣政策的微觀基礎是金融機構經(jīng)營行為、財務狀況和風險控制情況、企業(yè)與個人的信貸行為。而這些信息來自于監(jiān)管當局對金融機構的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。在信息來源上，兩個機構也許會存在一定的摩擦和障礙。因此，建立銀監(jiān)會與央行之間充分、及時的信息溝通機制至關重要。二是對出現(xiàn)流動性風險和退出市場的金融機構的資金救助問題。由于中央銀行履行最后貸款人職責，對出現(xiàn)流動性風險和退出市場機構提供資金支持問題，在銀監(jiān)會成立以后，牽涉到兩個部門的協(xié)調與配合。銀監(jiān)會應當在對金融機構風險正確評價的基礎上，及時審慎地向中央銀行提出對高風險金融機構提供資金支持。中央銀行資金支持的形式應當逐步向成熟市場經(jīng)濟國家靠攏，盡量減少直接發(fā)放信用貸款救助，而是通過再貼現(xiàn)形式或某一中介（如設立的風險救助基金、存款保險機構）來發(fā)放救助資金。否則，在救助問題上，可能出現(xiàn)央行拯救過度造成金融機構的道德風險，或是拯救不足影響整個金融體系的穩(wěn)定。因此，建立中央銀行與銀監(jiān)會之間的有關金融穩(wěn)定的協(xié)調機制已成為一個緊迫的問題。

（二）銀監(jiān)會與證監(jiān)會、保監(jiān)會的業(yè)務分工與配合問題。隨著金融創(chuàng)新以及金融控股公司的出現(xiàn)，不同種類金融機構業(yè)務的日益交叉，金融業(yè)綜合經(jīng)營、混業(yè)經(jīng)營將成為一種趨勢。交叉性業(yè)務的出現(xiàn)，既可能導致監(jiān)管重復，也可能出現(xiàn)監(jiān)管缺位。因此，有必要對各個監(jiān)管機構的職能明確分工，對交叉業(yè)務協(xié)調配合落實監(jiān)管職責。

（三）銀監(jiān)會與地方政府的關系問題。在對地方中小金融機構監(jiān)管的問題上，地方政府與銀監(jiān)會應當在制度上明確監(jiān)管的層次與次序。地方政府應當定位在大股東的位置，對地方中小金融機構的重大問題實施內部監(jiān)督管理，銀監(jiān)會作為外部監(jiān)管者應當以維護整個金融系統(tǒng)的穩(wěn)定為目標，要防止大股東侵犯存款人和其它債權人、小股東利益的做法。否則，有可能出現(xiàn)地方政府運用當?shù)亟鹑跈C構的資源發(fā)展地方經(jīng)濟，而將金融機構的風險向中央銀行轉嫁的風險。同時，銀監(jiān)會與地方政府的關系也是關系到銀監(jiān)會獨立行使其監(jiān)管職責的重要問題。

（四）銀監(jiān)會的內部制度建設問題。盡管已經(jīng)搭建機構的組織架構，但銀監(jiān)會的獨立性、監(jiān)管理念、監(jiān)管文化、激勵機制與監(jiān)管技術等問題都是迫切需要解決的問題。這些問題解決的如何才是決定銀監(jiān)會體制是否能有效運轉的關鍵因素。現(xiàn)在可以肯定的是，銀監(jiān)會的設立已經(jīng)打破了原有多頭監(jiān)管的體制，原有的監(jiān)管理念、監(jiān)管文化也勢必要經(jīng)歷改革揚棄的過程。

三、實施深層次制度變革，完善銀行業(yè)監(jiān)管體制的政策建議

（一）實現(xiàn)監(jiān)管的獨立性。我們在加快金融機構體制改革的同時，要盡快建立可信賴的監(jiān)管機制。另一方面就是要建立一支具有較高專業(yè)水準和一定規(guī)模的現(xiàn)場檢查隊伍，負責組織對各地區(qū)之間的機動交叉檢查。其目的是避免目前監(jiān)管當局的分支機構的監(jiān)管者與當?shù)氐谋槐O(jiān)管對象之間存在千絲萬縷的聯(lián)系造成監(jiān)管的弱化。盡管理論上我們可以建立對監(jiān)管者定期的異地輪換制度，但考慮到人員流動的高昂成本，實際工作中很難行得通。相反，可替代的制度安排是建立強有力的現(xiàn)場檢查隊伍，實行異地交叉檢查，這應是體制約束下的最優(yōu)方案。

（二）分階段逐步設立銀監(jiān)會的分支機構。在省一級建立一支業(yè)務精良、規(guī)模強大的監(jiān)管隊伍。待今后隨著監(jiān)管業(yè)務的發(fā)展，再根據(jù)需要逐步延伸到地市或縣一級機構。這樣，將有效地減小機構變更帶來的不必要的震蕩和機構設置過多導致的高昂成本。

行業(yè)監(jiān)管論文范文第2篇

論文關鍵詞:商業(yè)銀行監(jiān)管法律制度

論文摘要:金融業(yè)處于一國經(jīng)濟的核心地位，一國金融機構若要有效地發(fā)揮其經(jīng)濟功能保持較為穩(wěn)健的運行態(tài)勢，離不開金融監(jiān)管，必須具有一個相當穩(wěn)健周延的金融制度與法規(guī)框架和符合市場規(guī)律的制度與法規(guī)在一國的金融體系中，商業(yè)銀行是最重要的銀行金融機構，商業(yè)銀行的制度與法規(guī)則是金融法規(guī)修仃完善的重點。美國的銀行業(yè)是世界上最發(fā)達的，我們試圖通過對美國銀行法律制度的了解分析，找到我們可以借鑒之處，以提高我國銀行業(yè)尤其是商業(yè)銀行的競爭力。

一、比較中美商業(yè)銀行監(jiān)管法律制度

(一)法律框架

美國的金融監(jiān)管制度的發(fā)展是緊緊伴隨著法規(guī)的建立而成長起來的。美國銀行監(jiān)管的主要法規(guī)有:《1863年國民銀行法》,《1913年聯(lián)邦儲備法》、《聯(lián)邦存款保險法》《1933年銀行法》、們956銀行控股公司法》、們980年存款機構管制放松與貨幣控制法》,K1991聯(lián)邦存款保險公司改進法案》.《1991年外資銀行監(jiān)督改善法》、《1996年聯(lián)邦存款保險基金法》、X1999年金融服務現(xiàn)代化法》。

自1949年建國以來，我國銀行監(jiān)管法制發(fā)展歷經(jīng)了建國初期的開創(chuàng)階段、計劃經(jīng)濟時期及社會主義市場經(jīng)濟時期等三個階段。在社會主義市場經(jīng)濟時期，199-5通過了《中華人民共和國人民銀行法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》標志著我國銀行監(jiān)管法制體系初步形成。2003年對《人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》的修正及新頒布的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》標志著銀行監(jiān)管體制的進一步完善。與此同時，還有一系列的法規(guī)和人民銀行或銀監(jiān)會制定的金融規(guī)章涉及了銀行監(jiān)管問題。

(二)監(jiān)管機構

美國銀行業(yè)主要管理機構主要包括以下機構:聯(lián)邦儲備體系、貨幣管理局、聯(lián)邦存款保險公司、司法部、證券與交易委員會、州銀行委員會。根據(jù)《人民銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，我國銀行業(yè)由人民銀行和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構進行監(jiān)管。

(三)監(jiān)管內容

1.美國監(jiān)管機構的主要監(jiān)管內容

(1)市場準入的監(jiān)管

在美國注冊不同性質的銀行要由不同管理機構審批。貨幣管理局管理國民銀行注冊和頒發(fā)執(zhí)照，并對其營業(yè)宗旨、組織章程、資本結構、董事、官員資歷、管理業(yè)務和風險、獲利能力和所有權要求等因素進行考慮和調查。

(2)資本充足率的監(jiān)管

1981年，美國聯(lián)邦儲備委員會、貨幣管理局和聯(lián)邦存款保險公司共同制定了衡量資木充足率的統(tǒng)一標準:將資本分為一級資本和二級資本?！栋腿麪枀f(xié)議》簽定后，美國于1990年底開始試用，并作為駱駝評級制度的資本檢查標準，以此評價銀行資本的充足性。

（3)對風險損失準備金的監(jiān)管

美國對壞帳的法律定義是指本金或利息逾期6個月以上的貸款，以及擔保和抵押不落實的催收貸款。按規(guī)定，壞帳必須在分紅前核銷。各家銀行也可以對其認為必須核銷的資產(chǎn)進行主動核銷。為防上匯兌風險，聯(lián)邦儲備銀行可以根據(jù)其對銀行國際貸款質量的評價，要求有關銀行建立并保持一定數(shù)量的專項儲備。

(4)對存款保險的監(jiān)管

聯(lián)邦儲備銀行要求其所有成員都必須參加聯(lián)邦存款保險。大多數(shù)州也要求州立銀行參加聯(lián)邦存款保險。聯(lián)邦存款保險公司一身二任，既是保險公司，又是金融監(jiān)管機構，將業(yè)務職能與監(jiān)管職能緊密結合，以檢查投保銀行安全狀況的方式，監(jiān)管美國所有銀行，對穩(wěn)定美國金融體系起到重要的作用。

此外，還對銀行的經(jīng)營范圍、資產(chǎn)集中、銀行流動性、銀行合并機銀行破產(chǎn)和倒閉進行監(jiān)管。

2.中國監(jiān)管機構的主要監(jiān)管內容

（1）人民銀行

人民銀行依法監(jiān)測金融市場的運行情況，對金融市場實施宏觀調控，促進其協(xié)調發(fā)展。人民銀行主要履行下列職責:與履行其職責有關的命令和規(guī)章;依法制定和執(zhí)行貨幣政策;發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;監(jiān)督管理黃金市場;持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備:經(jīng)理國庫;維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動等。

（2)國務院

國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理。依法制定并對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍。并對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理。

(四)監(jiān)管方式

1.美國監(jiān)管機構的監(jiān)管方式

美國的現(xiàn)場檢查制度是由聯(lián)邦金融管理部門派出檢查小組到商業(yè)銀行進行實地檢查。按1991年《聯(lián)邦存款保險公司改善法》規(guī)定，銀行監(jiān)管者每年至少對所有銀行現(xiàn)場檢查一次。美國的非現(xiàn)場監(jiān)督注重于統(tǒng)一性、綜合性、比較性和預測性的系統(tǒng)監(jiān)管。綜合每家銀行的業(yè)務全面情況，通過進行駱駝評級來比較同類銀行狀況，確定各家銀行的業(yè)務監(jiān)管級數(shù)，并由此確定現(xiàn)場檢查的必要性。

2.中國監(jiān)管機構的監(jiān)管方式

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構的風險狀況。對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查，應制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理評級體系和風險預警機制，根據(jù)銀行業(yè)金融機構的評級情況和風險狀祝，確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。

二、我國商業(yè)銀行監(jiān)管法律制度的完善

1、健全國家金融監(jiān)管體制，加強金融機構內部自律機制

對金融機構實施金融監(jiān)管包括他律與自律兩個層次。他律即中央銀行和其他監(jiān)管主體依據(jù)國家法律、法規(guī)對金融機構及其活動進行監(jiān)管，屬于強制性監(jiān)管。

自律即金融機構自身為有效防范金融風險，保障金融安全而建立的自我監(jiān)控機制，是國家實行金融監(jiān)管的基礎。有效的金融監(jiān)管必須注重外在約束和自我約束的統(tǒng)一。在國家宏觀金融監(jiān)管確立的條件下，完善金融機構自律管理水平，加強金融業(yè)同業(yè)公會或協(xié)會自律性組織建設，是構建我國金融監(jiān)管體系中不可缺少的部分。

2.金融監(jiān)管方式應加強風險防范

我國金融監(jiān)管存在重合規(guī)性、輕風險性的問題。要改變這一狀況，應從以下方面著手:首先要調整監(jiān)管思路，實現(xiàn)從，事后化解”到”事前防范"的轉變。

合規(guī)性監(jiān)管偏重于事后化解，這種方式較為被動，糾正成本也很高。風險監(jiān)管則是根據(jù)金融機構的資產(chǎn)質量以及內部管理的評價，提高監(jiān)管要求，注重于事前防范，能最大限度地減少各種風險帶來的損失。因此，我們要逐步推行風險監(jiān)管;其次，應以風險防范為基礎，建立風險評估指標體系和早期預警系統(tǒng);再次，要確定監(jiān)管周期，實施動態(tài)的、持續(xù)的、全方位的、多角度的監(jiān)管。

行業(yè)監(jiān)管論文范文第3篇

論文摘要：現(xiàn)代銀行體系的建立是市場經(jīng)濟取得成功的關鍵．我國商業(yè)銀行的經(jīng)營環(huán)境正在發(fā)生著重大的變化，尤其在中國加入了WTO后，外資銀行進入中國金融市場的速度和力度不斷加速，在放松管制、全球化和金融創(chuàng)新的背景下形成的銀行業(yè)發(fā)展趨勢下，風險管理機制不僅是銀行治理機制的重要支撐，而且是銀行提升競爭力的基礎和保證，銀行改革與發(fā)展必須重視風險管理機制建設，因此加快構建我國商業(yè)銀行的核心競爭力，建立有效的風險管理機制已經(jīng)成為我國商業(yè)銀行面臨的重大、緊迫的現(xiàn)實課題。

1我國商業(yè)銀行風險管理機制存在的問題

改革開放以來，中國銀行業(yè)在改革、發(fā)展和對外開放的同時，也在不斷借鑒國際先進商業(yè)銀行的經(jīng)驗，國內不少銀行借助外部中介力量，引進中介知名機構的風險管理系統(tǒng)軟件，改造風險管理組織體系和業(yè)務流程等；構建商業(yè)銀行風險管理制度體系，如制定了包括授權授信、審貸分離、崗位制約、內部審計等大量的內部控制制度，在風險管理和內部控制上取得了一些成績。但是，在風險管理方面還不同程度的存在以下一些問題：

1．1公司治理機制尚不完善

隨著國有獨資商業(yè)銀行的股份制改造和新興股份制商業(yè)銀行的崛起，原來銀行業(yè)內部的利益格局發(fā)生了重大變化。在構建現(xiàn)代企業(yè)制度意義上的公司治理方面，國內商業(yè)銀行雖然有許多有益的實踐，但整體效果和個體實效都不甚理想，無論是公司治理的組織架構、制度安排還是治理機制，都處在新舊控制體系交錯的狀態(tài)下。

1．2內控管理機制和合規(guī)風險管理機制不健全

根據(jù)新巴塞爾協(xié)議的定義，合規(guī)風險指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定有關準則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。商業(yè)銀行的發(fā)展歷史表明，銀行業(yè)在經(jīng)營過程中隨時都有可能被風險所困，甚至被壓垮。近年來，我國銀行業(yè)違規(guī)案件頻繁發(fā)生，給銀行業(yè)造成了很大的損失。

2我國商業(yè)銀行風險管理機制不健全的原因分析

公司治理機制不完善，風險管理戰(zhàn)略不健全，導致商業(yè)銀行的激勵機制的導向出現(xiàn)偏差，銀行的宗旨和價值無法得到體現(xiàn)。由于合規(guī)風險管理機制的不健全，使得商業(yè)銀行無法通過政策和程序的持續(xù)修訂去傳承許多有益的風險管理經(jīng)驗，制約了商議銀行風險管理機制的發(fā)揮。

2．1缺乏全面的風險意識

首先是全面風險管理理念不到位，仍以信用風險管理為主，對市場風險、操作風險等重視不夠。其次是忽視了不同業(yè)務、不同地區(qū)在風險管理方面存在的差異。不僅不能管理好業(yè)務風險，反而容易產(chǎn)生新的風險。最后是不能正確認識風險管理和業(yè)務發(fā)展的關系，認為風險管理會阻礙業(yè)務發(fā)展，同時又不能認真研究市場變化的規(guī)律，通過否定業(yè)務逃避承擔風險，業(yè)務不但發(fā)展不了，反而降低了銀行的整體抗風險能力。

2．2對管理層缺乏有效約束機制

國家作為所有者和社會經(jīng)濟調控者的雙重角色，對國有商業(yè)銀行提出的經(jīng)濟目標在事實上也是雙重的，這就使得對國有商業(yè)銀行的實際經(jīng)營狀況難以進行清晰有效的考核和評估。同時，由于缺乏人格化的產(chǎn)權和清晰的選擇標準，管理人員的選擇基本上采用行政化的干部考核運用制度。此外，國有商業(yè)銀行的員工薪酬體系類似于公務員，收入水平基本上是事前確定的，與業(yè)績水平的相關程度不明顯，對其難以形成有效的激勵。

2．3激勵約束機制與銀行文化不相融

銀行文化是指銀行在長期經(jīng)營與發(fā)展過程中逐步形成并經(jīng)過全體員工認同的共同價值取向和心理預期，這種以人為本的價值取向和心理預期就是銀行的目標和企業(yè)信念。績效考核機制體現(xiàn)了銀行的發(fā)展理念和經(jīng)營思路，對于銀行風險管理有重要的導向作用。并且，績效考核結果的運用跟銀行員工的切身利益相關，對員工行為有重要影響。

3健全銀行風險管理機制的有效途徑

國際經(jīng)驗表明，在經(jīng)濟發(fā)展較快、銀行貸款大幅度增加的情況下，尤其要加強風險管理。我國近年來經(jīng)濟發(fā)展速度較快，外部環(huán)境比較復雜，銀行業(yè)發(fā)展還不成熟，風險管理形勢嚴峻。增強我國銀行業(yè)的抗風險能力成為國有銀行改革與發(fā)展的重要任務之—。

3．1強化公司治理

完善公司治理結構是建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度，提高銀行發(fā)展能力、競爭力和抗風險能力的根本所在。長期以來我國商業(yè)銀行就普遍存在產(chǎn)權模糊、產(chǎn)權主體虛置、產(chǎn)權約束弱化問題，導致銀行的所有者與經(jīng)營者激勵不足和風險軟約束。這一問題國有商業(yè)銀行最為突出，在其他銀行也同樣存在一尤其是有政府背景的，或者國有企業(yè)為大股東或控股股東的商業(yè)銀行。產(chǎn)權結構在很大程度上決定了銀行的公司治理結構，進而直接影響了銀行治理機制和風險管理機制的效能。從風險管理機制的角度來看，股份制是商業(yè)銀行組織形式的最佳選擇。

3．2構建有效的合規(guī)風險管理體系

內部控制是防范金融風險最主要、最基本的防線，防范金融風險必須首先從銀行的內部控制做起。我國商業(yè)銀行具體可從四個方面改進內部控制：一是制度安排。主要是從制度上對銀行經(jīng)營管理活動的授權和責任做出明確規(guī)定，關鍵是實現(xiàn)權利與責任相對稱；二是職能分離。要求銀行經(jīng)營管理活動的主要職能要適當分離，要求在三道防線上都必須體現(xiàn)職責分離和相互制約；三是資產(chǎn)管理。要通過包括物理控制在內的多種手段對資產(chǎn)和投資予以保護；四是控制手段。要通過董事會或監(jiān)視會的監(jiān)督、獨立的內部或外部審計、不涉及日常業(yè)務的合規(guī)人員以及各業(yè)務縣的垂直監(jiān)督等多種手段提高內部控制的有效性。

行業(yè)監(jiān)管論文范文第4篇

做好工程監(jiān)理工作，是建筑企業(yè)完成好某一項目必不可少的一項工作內容。目前，很多建筑企業(yè)聘請的監(jiān)理人員學歷普遍比較低、資歷低，職業(yè)素質和技術水平很大一部分都沒有達到工作要求。監(jiān)理技術員或者是監(jiān)理工程師一定要全程跟蹤整個項目的施工過程，將標準和施工圖紙執(zhí)行到位，但在實際工作的過程中，監(jiān)理人員很難做到這些。這就導致了很多的工程都成了豆腐渣工程。影響了百姓的正常生活，浪費了國家的能源，損失了國家的財產(chǎn)。我國部分施工企業(yè)的分配、用人、勞資制度改革滯后，常常存在有責無權、權責脫節(jié)等現(xiàn)象。傳統(tǒng)的計劃分配形式使得責權利沒有統(tǒng)一性的機制，責任和利益不對等。這是建筑管理常見問題的深層次原因。

2施工機械、材料質量不合格

一些建筑商為了獲得更多的經(jīng)濟利益，在原料的采購上隨意的降低采購標準，完全不顧人民的生命財產(chǎn)安全，將一些不合格的原材料應用到建筑項目中去。同時，在整個施工的過程中，一些合格的原材料也不能夠合理的使用，很大程度地影響到了工程質量。很多建筑企業(yè)在對建筑機械的使用上不能夠嚴格把關，引進了一些陳舊和淘汰的施工機械，甚至一些新的先進的施工機械都不能合理有效的使用，更做不到及時的檢查和維修，嚴重的影響了施工進度和質量。

3建筑管理的相關措施

3.1做好安全管理工作

眾所周知，安全工作一直受到國家和企事業(yè)單位高度重視，建筑企業(yè)的安全管理工作做的好壞，直接關系到企業(yè)未來的發(fā)展，直接與國家的經(jīng)濟命脈和人民群眾的生命財產(chǎn)安全相掛鉤。但是如何做好安全管理工作，是建筑企業(yè)亟待解決的一項工作內容。安全管理工作一定要從基礎抓起，每個施工環(huán)節(jié)都要監(jiān)督到位，施工前，一定要排除各種安全隱患，施工人員要做好防護措施，包括勞動保護用品的佩戴、安全教育工作的培訓一定要落實到位，安全員或者是安全工程師一定要親臨現(xiàn)場。

3.2制定合同管理制度

建筑企業(yè)的要有自己的法律專員、合同專職管理者，在進行某一項目的施工前，建筑企業(yè)要與項目使用者簽訂具有法律效力的合同，合同所規(guī)定的內容一定要體現(xiàn)雙方的合法權益，本著平等、互利的原則進行簽訂，施工方一定要派專人進行合同的管理工作，并嚴格按照合同所規(guī)定的內容進行施工。同時要將項目所簽訂的事項報請上級主管部門進行審核。

3.3培養(yǎng)施工人員的職業(yè)素質

工程質量的優(yōu)劣，在一定程度上也取決于施工人員的整體素質。我國工程建設人員多為普通農(nóng)民工，缺乏基本的知識培訓。多數(shù)的工程建設單位沒有對新招的技術人員和工人進行職業(yè)培訓，導致技術人員和工人都不懂得施工現(xiàn)場的基本常識，這給施工質量控制造成了許多的麻煩。倘若要提高施工的質量，就要嚴格的對施工技術人員進行培訓，培養(yǎng)他們的職業(yè)素質。做好工程職業(yè)素質培養(yǎng)，才能讓現(xiàn)場施工人員基本了解施工中的狀況，快速處理，杜絕隱患。

3.4開展環(huán)保施工

現(xiàn)在我國的環(huán)境污染日益的嚴重，一定要按照國家環(huán)保法的規(guī)定進行施工，盡管選擇環(huán)保型材料，只有這樣才能保證企業(yè)和社會的可持續(xù)發(fā)展。

3.5嚴控施工機械、材料的質量

施工時做好材料的選擇、進場驗收、保管和周轉材料方面的工作。材料根據(jù)自身的品種、型號分區(qū)的堆放，設置標識和編號，建立臺賬。根據(jù)施工的流水段，劃分好材料的計劃用量，實施分批進場，避免積壓周轉材料造成經(jīng)濟損失。及時清理用完的材料，并加以歸類，去除多余的材料。根據(jù)施工工藝選定施工機械，并根據(jù)現(xiàn)場情況進行布設。購買的機械要選擇經(jīng)濟實用型，注重運行的質量。使用大型機械，要注意安排操作人員定期檢查并填寫資料表。

4結束語

行業(yè)監(jiān)管論文范文第5篇

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