最新理財(cái)方法
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最新理財(cái)方法范文第1篇
(一)傳統(tǒng)的教材體例編寫模式，不利于課程開發(fā)和教學(xué)課程的開發(fā)與教材是緊緊聯(lián)系在一起的。高職教材是教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)策略、教學(xué)方法、教學(xué)手段、技能訓(xùn)練、教學(xué)組織、學(xué)習(xí)活動(dòng)及學(xué)生認(rèn)知過程的集中體現(xiàn)。而現(xiàn)有大多數(shù)《個(gè)人理財(cái)》教材內(nèi)容都是按章、節(jié)等傳統(tǒng)的編寫體例組織內(nèi)容，存在文字多、形式單一、呆板。高職學(xué)生對(duì)文字的理解能力、邏輯分析能力方面均弱于本科生，沒有按照高職學(xué)生的學(xué)習(xí)規(guī)律和特點(diǎn)來設(shè)計(jì)的教材內(nèi)容，無法激起高職學(xué)生的閱讀興趣，更不用說吸引他們主動(dòng)地學(xué)習(xí)了。教師面對(duì)這樣的教材，還需要花費(fèi)很多的時(shí)間去搜集各種資料來進(jìn)行備課和設(shè)計(jì)教學(xué)活動(dòng)項(xiàng)目，這種教材本身也阻礙了高職教師運(yùn)用新教學(xué)方法的積極性和主動(dòng)性，更不利于網(wǎng)絡(luò)課程開發(fā)和教學(xué)模式的改革。
(二)沒有兼顧不同專業(yè)學(xué)生的基礎(chǔ)，適用性不強(qiáng)為了現(xiàn)代大學(xué)生提供通識(shí)人生技能的理財(cái)教育，越來越多的高職院校將此課程做為公共選修課程在非金融類專業(yè)的學(xué)生中開設(shè)。《個(gè)人理財(cái)》課程的開設(shè)，在幫助大學(xué)生學(xué)習(xí)并掌握現(xiàn)財(cái)基本技能，培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，引導(dǎo)大學(xué)生理性消費(fèi)和合理理財(cái)中發(fā)揮了重要作用，而且為學(xué)生畢業(yè)后的自主創(chuàng)業(yè)打下基礎(chǔ)?！秱€(gè)人理財(cái)》是一門綜合性、應(yīng)用性很強(qiáng)的課程，涉及到金融專業(yè)多門學(xué)科，知識(shí)點(diǎn)多而泛。非金融類專業(yè)的學(xué)生在專業(yè)知識(shí)和層次上參差不齊，學(xué)習(xí)就有相當(dāng)?shù)碾y度?，F(xiàn)有的教材，大多理論性強(qiáng)，操作性弱，很難找到一本適合非金融專業(yè)的理財(cái)教材，不利于教師根據(jù)不同的專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)對(duì)教材內(nèi)容進(jìn)行選材和拼接。在校企合作背景下，無法滿足教學(xué)和社會(huì)培訓(xùn)的需要。
二、高職《個(gè)人理財(cái)》教材編寫思路
(一)模塊化的教材內(nèi)容設(shè)計(jì)筆者對(duì)《個(gè)人理財(cái)》教材的內(nèi)容進(jìn)行解構(gòu)重組，將內(nèi)容分為認(rèn)知個(gè)人理財(cái)、個(gè)人理財(cái)投資工具和個(gè)人理財(cái)規(guī)劃操作實(shí)務(wù)三大模塊。認(rèn)知個(gè)人理財(cái)模塊介紹個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí);個(gè)人理財(cái)投資工具模塊介紹各種理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)用、風(fēng)險(xiǎn)和收益;個(gè)人理財(cái)規(guī)劃操作實(shí)務(wù)模塊設(shè)計(jì)的目的在于培養(yǎng)學(xué)生利用理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行單項(xiàng)或綜合理財(cái)規(guī)劃的能力。第一、二個(gè)模塊是第三個(gè)模塊的基礎(chǔ)，第三個(gè)模塊是前兩個(gè)模塊的實(shí)際運(yùn)用，從而形成了理論實(shí)踐一體化的內(nèi)容設(shè)計(jì)。這種設(shè)計(jì)可兼顧不同專業(yè)學(xué)生的特點(diǎn)，教師可根據(jù)不同的培養(yǎng)目標(biāo)對(duì)教材內(nèi)容進(jìn)行選材和拼接，增強(qiáng)了教材的可選擇性和靈活性。既方便老師組織教學(xué)，又可兼顧不同專業(yè)學(xué)生的基礎(chǔ);既可作為金融專業(yè)的專業(yè)課程教材，又可作為其他非金融專業(yè)的選修課程或通識(shí)課程教材。重構(gòu)后的教材內(nèi)容體系具體如圖1所示。
(二)任務(wù)驅(qū)動(dòng)型的教材體例設(shè)計(jì)，與教學(xué)方法相結(jié)合新穎的編寫體例可引領(lǐng)課堂教學(xué)?！秱€(gè)人理財(cái)》教材可采用項(xiàng)目加任務(wù)的編寫體例。每個(gè)學(xué)習(xí)項(xiàng)目以描述本項(xiàng)目的“學(xué)習(xí)情形”和“學(xué)習(xí)環(huán)境”的“項(xiàng)目情境”開始，在每個(gè)學(xué)習(xí)項(xiàng)目中下設(shè)若干個(gè)工作任務(wù);每個(gè)工作任務(wù)開始都列有明確的“學(xué)習(xí)目標(biāo)”提出任務(wù)目標(biāo);以“任務(wù)引入”布置一個(gè)任務(wù)或一個(gè)案例導(dǎo)入教學(xué)內(nèi)容，開闊學(xué)生思維，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)效率，也使教師的導(dǎo)入法教學(xué)更容易展開;以“必備基礎(chǔ)知識(shí)”圍繞任務(wù)介紹基本的理論和規(guī)則;以“任務(wù)實(shí)施”介紹解決或完成任務(wù)的操作流程和技巧。在每個(gè)項(xiàng)目中還配備了“項(xiàng)目活動(dòng)”、“項(xiàng)目訓(xùn)練”等內(nèi)容，并為了開拓學(xué)生知識(shí)視野、提升知識(shí)技能設(shè)計(jì)“項(xiàng)目延伸”欄目。這種體例設(shè)計(jì)促使學(xué)生在教師的啟發(fā)引導(dǎo)下，通過參與任務(wù)解決的過程，發(fā)現(xiàn)問題、提出問題、解決問題，觸類旁通，充分體現(xiàn)任務(wù)驅(qū)動(dòng)法。具體體例如下表所示:為提高學(xué)習(xí)興趣，在教材中設(shè)計(jì)了“知識(shí)鏈接”、“經(jīng)典語錄”、“注意事項(xiàng)”，“新手指南”、“網(wǎng)上資源”等小欄目。在理論部分的敘述不要有過多的文字描述，主要以各種表格和流程圖為主，說明操作的流程和操作步驟和相關(guān)的理論知識(shí)，以達(dá)到啟發(fā)思維、講解透徹、輕松活潑、簡單易懂的效果。任務(wù)驅(qū)動(dòng)型教材最顯著的特點(diǎn)是以任務(wù)為載體，以任務(wù)實(shí)施的過程為主線，將知識(shí)點(diǎn)穿插到任務(wù)實(shí)施的過程中。任務(wù)驅(qū)動(dòng)型教材一般是通過提出任務(wù)、分析任務(wù)、完成任務(wù)的流程，在教師的指導(dǎo)下，由學(xué)生自主完成任務(wù)，從而構(gòu)建知識(shí)體系，并完成能力目標(biāo)和素質(zhì)目標(biāo)的教學(xué)。
(三)教材編寫人員的多元化，把握行業(yè)領(lǐng)域的發(fā)展動(dòng)向編寫一本高質(zhì)量的高職教材，編寫團(tuán)隊(duì)的人員組成至關(guān)重要。教材的編寫團(tuán)隊(duì)一般均由教師組成，而專職教師參與實(shí)踐工作的機(jī)會(huì)較少，編寫教材較難脫離傳統(tǒng)教材的框架體系，并且普遍缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)、行業(yè)領(lǐng)先知識(shí)?！秱€(gè)人理財(cái)》教材的編寫團(tuán)隊(duì)中應(yīng)有金融行業(yè)專家或員工的參與，會(huì)使得教材的實(shí)效性和實(shí)用性得到很好體現(xiàn)。教師有豐富的理論教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，行業(yè)專家或員工則來自實(shí)踐一線，了解行業(yè)中的最新業(yè)務(wù)、最新流程。因此，這樣的編寫團(tuán)隊(duì)發(fā)揮了教師和行業(yè)員工的優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)作用，從而保證了學(xué)校教育與社會(huì)需求有機(jī)統(tǒng)一。高職教育要面向職業(yè)崗位，要培養(yǎng)適應(yīng)企業(yè)需求的人才，教材內(nèi)容必須貼近實(shí)務(wù)，注重知識(shí)的組合、擴(kuò)張和鏈接，并提供準(zhǔn)確、充分、翔實(shí)的工作資料，保證學(xué)習(xí)內(nèi)容和企業(yè)需求的高度一致，縮短職業(yè)教育與實(shí)踐的距離，即縮短畢業(yè)生在用人單位的職業(yè)適應(yīng)期，培養(yǎng)立即能用得上的技術(shù)。在教學(xué)內(nèi)容設(shè)計(jì)還要貫徹“雙證制”要求，把教學(xué)內(nèi)容與職業(yè)資格證書考試內(nèi)容有效結(jié)合，將專業(yè)與就業(yè)、課程與職業(yè)資格有效地融合，有利于實(shí)現(xiàn)學(xué)生“雙證書”上崗。
三、基于上述編寫思路和框架的高職《個(gè)人理財(cái)》課程的教學(xué)策略
鑒于個(gè)人理財(cái)課程實(shí)踐操作性強(qiáng)、與當(dāng)今經(jīng)濟(jì)和金融現(xiàn)象聯(lián)系非常緊密的特點(diǎn)，本課程要以任務(wù)驅(qū)動(dòng)為教學(xué)設(shè)計(jì)的重心，開展以學(xué)生為主體、融“教、學(xué)、做”為一體的教學(xué)模式。在教學(xué)中靈活運(yùn)用學(xué)生任務(wù)驅(qū)動(dòng)、自主授課、角色扮演、啟發(fā)引導(dǎo)等多種有效的教學(xué)方法，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和參與意識(shí)，引導(dǎo)學(xué)生積極思考、樂于實(shí)踐。這種強(qiáng)調(diào)培養(yǎng)實(shí)踐能力的教學(xué)模式與《個(gè)人理財(cái)》課程的特點(diǎn)高度契合，有利于培養(yǎng)學(xué)生的金融理財(cái)能力。
(一)感知———理論學(xué)習(xí)———模擬操作的三步任務(wù)驅(qū)動(dòng)法例如，在銀行理財(cái)這個(gè)項(xiàng)目中的教學(xué)中，以具體商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的運(yùn)作為主線，首先，讓學(xué)生以個(gè)人顧客身份去商業(yè)銀行理財(cái)崗位進(jìn)行調(diào)查業(yè)務(wù)咨詢，得到對(duì)銀行各種理財(cái)產(chǎn)品和銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的流程的感性認(rèn)識(shí);其次，再圍繞任務(wù)進(jìn)行相關(guān)的基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí);再次，運(yùn)用基礎(chǔ)知識(shí)，對(duì)現(xiàn)有銀行理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分析，在教師引導(dǎo)下，學(xué)生進(jìn)行了各種真實(shí)業(yè)務(wù)背景下的模擬操作和訓(xùn)練，做到學(xué)和做合一。這將理論知識(shí)的運(yùn)用置于一個(gè)真實(shí)的工作任務(wù)中展開，完成后學(xué)生能夠牢固掌握相應(yīng)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)知識(shí)和操作流程。這樣的教學(xué)方法，一方面可以加強(qiáng)學(xué)生對(duì)所學(xué)內(nèi)容的理解，另一方面還可以提高其進(jìn)行資料收集、信息分析的能力，同時(shí)還可提高邏輯思維和語言表達(dá)能力以及交流與合作等綜合素質(zhì)，從而逐步達(dá)到素質(zhì)教育所要求的標(biāo)準(zhǔn)。
(二)角色扮演，加深崗位技能的理解為更好地調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性，以理財(cái)產(chǎn)品推薦會(huì)的形式開展課堂教學(xué)。學(xué)生在市場(chǎng)調(diào)查、分組討論的基礎(chǔ)上，組成一個(gè)理財(cái)小組。通過讓學(xué)生扮演金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)經(jīng)理和不同類型的客戶角色來練習(xí)崗位技能。角色扮演將枯燥的程序描述轉(zhuǎn)變?yōu)樯鷦?dòng)的課堂游戲，鼓勵(lì)學(xué)生在學(xué)習(xí)知識(shí)的同時(shí)，解決理財(cái)工作實(shí)際問題，既激發(fā)了學(xué)生濃厚的興趣，又讓學(xué)生深刻體會(huì)工作方法和程序，達(dá)到掌握技能、增加經(jīng)驗(yàn)的目的。
(三)利用理財(cái)軟件，引導(dǎo)學(xué)生使用網(wǎng)絡(luò)資源目前，各大金融財(cái)經(jīng)網(wǎng)站，如工商銀行、新浪等網(wǎng)站都提供理財(cái)計(jì)算器;多牛網(wǎng)、叩富網(wǎng)等證券網(wǎng)站提供模擬炒股等網(wǎng)絡(luò)理財(cái)軟件。教師可利用這些軟件，配合學(xué)生自己設(shè)計(jì)的理財(cái)方案，提高學(xué)生的實(shí)務(wù)操作能力。隨著信息與通訊技術(shù)的快速發(fā)展，有關(guān)個(gè)人理財(cái)知識(shí)的移動(dòng)學(xué)習(xí)、在線學(xué)習(xí)資源越來越豐富。有意識(shí)地引導(dǎo)學(xué)生使用網(wǎng)絡(luò)資源輔助學(xué)習(xí)，在培養(yǎng)學(xué)生學(xué)習(xí)自主性、主動(dòng)性以及個(gè)性化方面都發(fā)揮著很大的作用，加速學(xué)生的學(xué)習(xí)進(jìn)程并提高學(xué)習(xí)效果。此外，為了調(diào)動(dòng)學(xué)習(xí)興趣，可邀請(qǐng)金融行業(yè)的理財(cái)經(jīng)理將本行業(yè)的最新發(fā)展動(dòng)態(tài)和成果，以講座的形式傳授給學(xué)生，讓學(xué)生及時(shí)掌握理財(cái)領(lǐng)域的最新市場(chǎng)信息。
最新理財(cái)方法范文第2篇
【關(guān)鍵詞】《家庭理財(cái)》；教學(xué)方法；改革與創(chuàng)新
一、探索高職《家庭理財(cái)》課程教學(xué)方法的意義
隨著普通家庭擁有的經(jīng)濟(jì)資源不斷增加，家庭理財(cái)廣泛興起，力求運(yùn)用所擁有的資源使自己的經(jīng)濟(jì)利益最大化。為迎合社會(huì)的需要，《家庭理財(cái)》課程已在財(cái)經(jīng)類院校普遍開設(shè)，這是一門集理論學(xué)習(xí)與實(shí)踐應(yīng)用為一體的致用之學(xué)。家庭理財(cái)就是要在現(xiàn)實(shí)生活中引導(dǎo)學(xué)生體驗(yàn)和管理金錢的實(shí)踐、學(xué)會(huì)規(guī)劃和管理人生、獲得獨(dú)立自尊等健全人格的教育。正確的財(cái)富觀念、理財(cái)意識(shí)和良好的理財(cái)習(xí)慣將使學(xué)生終身受益。為了達(dá)到這一目的，《家庭理財(cái)》課程不僅要向?qū)W生傳授家庭理財(cái)?shù)闹R(shí)與技巧，還要提升他們綜合理財(cái)?shù)哪芰?。但傳統(tǒng)的教學(xué)方法是以知識(shí)傳授作為教學(xué)的重點(diǎn)，而在學(xué)生能力培養(yǎng)方面薄弱欠缺。所以新的教學(xué)方法的探討研究成為廣大投資理財(cái)教育工作者所面臨的重大課題。
二、當(dāng)前高職院?！都彝ダ碡?cái)》課程的主要使用的教學(xué)方法及其缺點(diǎn)
（一）直接講授法
直接講授法是教師通過簡明、生動(dòng)的口頭語言向?qū)W生傳授知識(shí)、發(fā)展學(xué)生智力的方法。講授法的優(yōu)點(diǎn)是教師容易控制教學(xué)進(jìn)程，能夠使學(xué)生在較短時(shí)間內(nèi)獲得大量系統(tǒng)的科學(xué)知識(shí)。講授法如果運(yùn)用不好，學(xué)生學(xué)習(xí)的主動(dòng)性、積極性不易發(fā)揮，就會(huì)出現(xiàn)教師滿堂灌、學(xué)生被動(dòng)聽的局面。
（二）案例教學(xué)法
在《家庭理財(cái)》課程教學(xué)過程中，要適當(dāng)?shù)囊靡恍┡c實(shí)際生活緊密聯(lián)系的案例讓學(xué)生進(jìn)行理財(cái)分析、設(shè)計(jì)理財(cái)方案，這樣才能讓學(xué)生更好的提高分析、解決問題的能力。然而，案例教學(xué)法想要成功吸引學(xué)生在學(xué)習(xí)熱情，就必須要有一個(gè)好的案例，案例的選擇應(yīng)該能貼合時(shí)代、生活、現(xiàn)實(shí)，這樣讓學(xué)生不會(huì)覺得望而生畏，能有親切感，能將自己代入到案例中，更好的進(jìn)行的案例的分析與解決，但是適合的案例的選擇相對(duì)較難，或者對(duì)于老師備課要求很高。另外案例教學(xué)法中，學(xué)生的討論是非常重要的環(huán)節(jié)，但是學(xué)生由于知識(shí)儲(chǔ)備等方面的原因，學(xué)生的討論較可能偏離方向或者主題不明確，這樣就很難達(dá)到老師預(yù)設(shè)的目標(biāo)。
（三）模擬情景教學(xué)法
模擬情境教學(xué)法是指在教學(xué)過程中，教師有目的地模擬具有一定情緒色彩的、以形象為主體的生動(dòng)具體的場(chǎng)景，以引起學(xué)生一定的態(tài)度體驗(yàn)，從而幫助學(xué)生理解教材，并使學(xué)生的心理機(jī)能能得到發(fā)展的教學(xué)方法。情景教學(xué)法在《家庭理財(cái)》課程教學(xué)中可以讓學(xué)生更好的參與到教學(xué)中，讓學(xué)生能感同身受的進(jìn)行一些理財(cái)?shù)乃伎?、設(shè)計(jì)，從而能幫他們樹立科學(xué)的理財(cái)觀念。教師創(chuàng)設(shè)的情景要使學(xué)生能有代入感，如果創(chuàng)設(shè)的情景離學(xué)生的生活太遙遠(yuǎn)，學(xué)生就很難在教師創(chuàng)設(shè)的情景中去進(jìn)行知識(shí)的運(yùn)用。
三、高職《家庭理財(cái)》課程教學(xué)方法改革與創(chuàng)新的建議
（一）案例教學(xué)法
案例討論是案例教學(xué)的實(shí)質(zhì)及所在。在這一過程中，教師要營造良好的討論氣氛和環(huán)境，要對(duì)學(xué)生進(jìn)行引導(dǎo)，使案例討論緊緊圍繞中心展開。在討論中教師不要直接表露自己的觀點(diǎn)，避免學(xué)生產(chǎn)生依賴思想。這一環(huán)節(jié)雖然很好地體現(xiàn)了課堂中以學(xué)生為主體的教學(xué)，但教師的作用卻是案例教學(xué)成功的關(guān)鍵。教師既要對(duì)課堂統(tǒng)籌規(guī)劃，積極進(jìn)行引導(dǎo)組織，又要讓學(xué)生自己歸納，對(duì)于學(xué)生的疑難問題、不足之處進(jìn)行講解、補(bǔ)充。教師自始至終應(yīng)保持課堂氣氛“活而不亂”，能做到收放自如、游刃有余、隨機(jī)應(yīng)變等。讓學(xué)生帶著問題激烈的討論，充分調(diào)動(dòng)了學(xué)生積性。學(xué)生發(fā)言回答問題時(shí)，教師要注意到學(xué)生是否具有一定的分析問題和解決問題的能力，教師在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候給予啟發(fā)，讓學(xué)生認(rèn)識(shí)到問題關(guān)鍵所在，處理好每個(gè)問題。案例討論結(jié)束后，教師應(yīng)及時(shí)進(jìn)行總結(jié)性的歸納、點(diǎn)評(píng)，指出本次案例討論所運(yùn)用的理論知識(shí)、討論難點(diǎn)、重點(diǎn)，需要深入思考之處，并指出本次討論不足之處與成功之處。而且需要對(duì)學(xué)生的表現(xiàn)加以評(píng)價(jià)，以激勵(lì)學(xué)生下次更好地參與討論。
（二）項(xiàng)目教學(xué)法
項(xiàng)目教學(xué)法就是以完成一項(xiàng)具體的有實(shí)際應(yīng)用價(jià)值的項(xiàng)目任務(wù)為目的教學(xué)任務(wù)。學(xué)生為了完成教學(xué)任務(wù)，必須查閱相關(guān)資料，必要時(shí)深入社會(huì)調(diào)查相關(guān)信息，充分了解市場(chǎng)實(shí)際情況，了解不同客戶的理財(cái)需求，并對(duì)已掌握的信息加以分析整理，然后根據(jù)所掌握的資料設(shè)計(jì)出相應(yīng)的理財(cái)方案。在收集資料過程中，培養(yǎng)學(xué)生的團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)，使他們將書本知識(shí)有機(jī)地和實(shí)際聯(lián)系起來，提高了他們適應(yīng)社會(huì)的能力。對(duì)各個(gè)子項(xiàng)目評(píng)議中，首先讓學(xué)生進(jìn)行自我評(píng)價(jià)，說出在完成子項(xiàng)目過程中的經(jīng)驗(yàn)以及不足，然后教師根據(jù)各項(xiàng)目的具體的完成情況加以評(píng)價(jià)，最后師生共同總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，討論改進(jìn)措施。
（三）互動(dòng)教學(xué)法
家庭理財(cái)規(guī)劃流程的第一步就是收集客戶信息，這就需要學(xué)生具備一定的溝通交流的能力?；?dòng)教學(xué)法能夠很好的鍛煉學(xué)生這方面的能力。主講教師先講授相關(guān)的知識(shí)點(diǎn)，教師分別扮演不同類型的客戶，讓學(xué)生擔(dān)任來自不同金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)規(guī)劃師，共同來完成理財(cái)規(guī)劃流程的第一步。在師生互相交談的過程中，教師考察扮演理財(cái)規(guī)劃師的學(xué)生面談前準(zhǔn)備工作準(zhǔn)備的是否全面，語言及非語言溝通的技巧把握是否恰當(dāng)。整個(gè)交談結(jié)束后，鼓勵(lì)其他學(xué)生對(duì)此過程加以評(píng)議和補(bǔ)充，使學(xué)生真正掌握作為一名理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該如何面對(duì)客戶，如何與不同類型客戶溝通以獲取所需資料。這個(gè)互動(dòng)過程有效地鍛煉了學(xué)生處事及應(yīng)變能力，也進(jìn)一步加深了對(duì)所學(xué)知識(shí)的理解和掌握。
（四）多媒體教學(xué)法
鑒于這門課程具有綜合性、實(shí)用性等特點(diǎn)，利用多媒體教學(xué)方式是必須的。教師可以利用網(wǎng)絡(luò)將市場(chǎng)上最新的理財(cái)產(chǎn)品直觀地展示給學(xué)生，使教學(xué)內(nèi)容更貼近于生活。另外，在進(jìn)行案例教學(xué)過程中，也可以利用多媒體有效展示與案例相關(guān)的教學(xué)內(nèi)容，課下學(xué)生也可以利用多媒體課件對(duì)所學(xué)內(nèi)容加以復(fù)習(xí)和總結(jié)，給予學(xué)生充分的時(shí)間去理解和掌握相關(guān)知識(shí)點(diǎn)。
參考文獻(xiàn)：
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[2]郭燕飛.基于個(gè)人理財(cái)?shù)慕虒W(xué)方法探析[J].科教文匯（中旬刊），2012（12）
最新理財(cái)方法范文第3篇
趙榮春透露，錢景財(cái)富未來將成為互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代的理財(cái)顧問，通過全自動(dòng)化的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品為客戶提供長期穩(wěn)健的保值增值服務(wù)。該產(chǎn)品的特色在于可以根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和個(gè)人的財(cái)務(wù)狀況，制定有效的資產(chǎn)配置方案，通過長期跟蹤理財(cái)方案，合理規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，從而保證客戶的理財(cái)收益最大化。
市場(chǎng)的一劑良藥
在美國，這種理財(cái)平臺(tái)在兩三年前就已出現(xiàn)，并受到了美國投資者的歡迎。在中國做這件事是有意義的――趙榮春一再向記者強(qiáng)調(diào)這一觀點(diǎn)。他介紹，自動(dòng)理財(cái)?shù)哪繕?biāo)客戶是擁有10萬～100萬元可投資資金的投資者，這類客戶一般不滿足于對(duì)“寶類產(chǎn)品”進(jìn)行投資，但同時(shí)離私人銀行業(yè)務(wù)又有一定差距。這部分客戶往往具有理財(cái)?shù)囊庾R(shí)和意愿，但受限于相關(guān)專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的缺乏，加之市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品紛繁復(fù)雜，所以經(jīng)常無從下手。錢景財(cái)富推出的自動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品正是著眼于這部分客戶的需求，將眼光投向了該市場(chǎng)，以滿足這類人群的理財(cái)愿望，解決買什么，怎么買，買完怎么辦等資產(chǎn)配置的核心問題。
錢景私人理財(cái)是國內(nèi)首款智能在線自動(dòng)理財(cái)系統(tǒng)，智能理財(cái)觀念的推廣從某種程度上看也是履行社會(huì)責(zé)任的一種體現(xiàn)。趙榮春將市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品與客戶比喻成病藥關(guān)系，擁有理財(cái)需求的個(gè)人好比病患，他們常常對(duì)市場(chǎng)上的各種藥品無從選擇。因此自動(dòng)理財(cái)伴隨著這樣的市場(chǎng)需求而產(chǎn)生，幫助病患選擇適合的藥品，對(duì)癥下藥。
發(fā)掘種子客戶
易觀最新數(shù)據(jù)顯示，截至2014年6月，中國移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)民達(dá)到6.86億，且未來增長潛力巨大。“對(duì)于我們來說，這是一個(gè)絕好的機(jī)會(huì)，互聯(lián)網(wǎng)金融將成為錢景財(cái)富未來的核心業(yè)務(wù)。”趙榮春說。
錢景財(cái)富推出的自動(dòng)理財(cái)服務(wù)不收取客戶任何管理費(fèi)用，因?yàn)樵诋a(chǎn)品推廣初期，種子客戶不易尋找，取得客戶信任的難度也比較大。不論是從概念的引入還是具體運(yùn)行上來說都存在著不小的挑戰(zhàn)。而在推廣上，錢景財(cái)富則決定采用傳統(tǒng)的宣傳手法，深入單位社區(qū)，讓前期的種子客戶真正體會(huì)到在線自動(dòng)理財(cái)?shù)谋憬莺褪找?，進(jìn)而口口相傳。
正能化配置模型優(yōu)化操作體驗(yàn)
錢景私人理財(cái)依托錢景財(cái)富自主研發(fā)的智能化配置模型，通過對(duì)基金、信托等理財(cái)產(chǎn)品的全面評(píng)級(jí)系統(tǒng)，模擬真實(shí)私人理財(cái)師的服務(wù)。模型向用戶收集簡單的個(gè)人信息后，可以在幾秒鐘內(nèi)給出適配用戶年齡、財(cái)產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好的理財(cái)方案，并給出相應(yīng)的資產(chǎn)配置理由，讓用戶清晰地了解自己的理財(cái)需求和最佳方案。理財(cái)知識(shí)較豐富的用戶還可以自助修改方案，并得到相應(yīng)的診斷信息。用戶還可以隨時(shí)聯(lián)系錢景的理財(cái)師，通過視頻、IM、電話等獲得類傳統(tǒng)方式的理財(cái)服務(wù)。
客戶操作也很簡單，下載一個(gè)手機(jī)APP，提供收益、期限、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力等基本數(shù)據(jù)信息，即可獲得相應(yīng)配套的理財(cái)服務(wù)方案。同時(shí)客戶可在手機(jī)APP客戶端關(guān)注每日動(dòng)態(tài)，進(jìn)行收益追蹤。
以成人達(dá)己為理念
該產(chǎn)品的核心是大類資產(chǎn)配置，通過對(duì)基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品的全面評(píng)級(jí)系統(tǒng)，結(jié)合先進(jìn)的理財(cái)規(guī)劃和金融模型，為用戶提供適配風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、財(cái)務(wù)狀況的資產(chǎn)配置方案，幫助用戶實(shí)現(xiàn)分散投資，獲取超越市場(chǎng)平均表現(xiàn)的收益。
錢景財(cái)富銷售基金、信托等理財(cái)產(chǎn)品都嚴(yán)格按照證監(jiān)會(huì)對(duì)第三方銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，資金只能在銀行卡進(jìn)出，保證用戶資金安全。該產(chǎn)品將在多平臺(tái)同步推出，以云方式提供服務(wù)，讓用戶隨時(shí)隨地輕松擁有私人理財(cái)服務(wù)。
秉承著成人達(dá)己的創(chuàng)業(yè)理念，趙榮春相信，外在財(cái)富是內(nèi)在財(cái)富的表現(xiàn)形式，內(nèi)在財(cái)富才是根本。在個(gè)人理財(cái)十分發(fā)達(dá)的美國，目前已經(jīng)有一大批新型公司在嘗試用網(wǎng)絡(luò)的方法來降低用戶接受理財(cái)規(guī)劃的門檻。但在中國，對(duì)于個(gè)人理財(cái)概念的關(guān)注也只有3～5年的時(shí)間。趙春榮表示：“目前是互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的黃金時(shí)期，會(huì)有更多的人受益于我們這款產(chǎn)品，享受到投資的便捷和資產(chǎn)的增值?！?/p>
保守的創(chuàng)新者
最新理財(cái)方法范文第4篇
千億級(jí)基金大佬征戰(zhàn)短期理財(cái)
近期，短期理財(cái)基金賺足了投資者眼球，繼華安和匯添富推出短期理財(cái)產(chǎn)品受追捧以來，南方、華夏、嘉實(shí)、易方達(dá)、廣發(fā)等大型基金公司紛紛跟進(jìn)，目前各大基金公司已申報(bào)21只理財(cái)債券基金。隨著7月24號(hào)南方基金公司旗下理財(cái)14天和60天兩只產(chǎn)品獲批，短期理財(cái)基金市場(chǎng)終于迎來重量級(jí)的“千億”大佬。
H股指數(shù)年化分紅回報(bào)達(dá)4%
彭博數(shù)據(jù)顯示，H股指數(shù)當(dāng)前股息率為4.066%，同期滬深300僅為2.141%，恒生指數(shù)為3.853%。過去內(nèi)地投資者缺乏直接分享H股市場(chǎng)高股息收益的渠道，現(xiàn)在有了跨境ETF和聯(lián)接基金，這個(gè)夙愿就能實(shí)現(xiàn)。易方達(dá)香港H股ETF聯(lián)接基金7月18日開始發(fā)行，由于可在銀行渠道認(rèn)購，受到眾多投資者關(guān)注。
華安首創(chuàng)機(jī)構(gòu)電子直銷平臺(tái)
企業(yè)管理閑散資金能不能像個(gè)人一樣高效便捷？華安基金與農(nóng)行合作推出的“農(nóng)行機(jī)構(gòu)電子直銷”業(yè)務(wù)即將此想法變成現(xiàn)實(shí)。作為業(yè)內(nèi)首個(gè)開通基金電子直銷平臺(tái)的基金公司，華安經(jīng)過兩年多開發(fā)與測(cè)試，成功推出了業(yè)內(nèi)首個(gè)支持企業(yè)用戶“在線開戶”、“在線理財(cái)”的基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)，為企業(yè)客戶構(gòu)建了一個(gè)網(wǎng)上全流程“一站式”的自助服務(wù)平臺(tái)。
工銀基金卡“貨”動(dòng)心弦
銀行活期利率和一年定存步入下行通道，而貨幣基金以遠(yuǎn)超活期存款的收益率以及類似活期存取便利的優(yōu)勢(shì)，受到眾多投資人士青睞。近日國內(nèi)首款兼具自動(dòng)申贖貨幣基金、貨幣基金自動(dòng)償還貸記卡欠款功能的信用卡工銀貨幣基金信用卡全面上市。借助該卡，投資人可以實(shí)現(xiàn)投資消費(fèi)兩不誤。
浦發(fā)銀行增資浦銀安盛基金
浦發(fā)銀行近期公告稱，將對(duì)其控股基金公司浦銀安盛進(jìn)行增資。業(yè)內(nèi)人士表示，增資體現(xiàn)了股東對(duì)于公司團(tuán)隊(duì)、公司長期發(fā)展以及基金行業(yè)前景充滿信心。上半年，浦銀安盛旗下7只產(chǎn)品全部取得正收益，其中有5只產(chǎn)品位列同類基金的前1/5，3只股債產(chǎn)品躋身同類基金前十。
鵬華：降息降準(zhǔn)窗口再啟
隨著CPI進(jìn)一步下行預(yù)期增強(qiáng)，出于穩(wěn)增長的需要，三季度降息、降準(zhǔn)窗口進(jìn)一步打開，這有利于債市牛尾行情延長，目前仍是配置債基尤其是純債基金的良好時(shí)機(jī)。鵬華基金表示，三季度債市很可能呈現(xiàn)震蕩形態(tài)的慢牛格局，部分收益率較高的中等級(jí)信用品種及長期利率品種均有較好的長期配置機(jī)會(huì)?！拔覀兛梢杂^察到整個(gè)企業(yè)界面臨的壓力越來越大，社會(huì)整體對(duì)信用的需求降低，市場(chǎng)利率水平在往下走?！?/p>
華安：上證180ETF逆市增長
隨著上證180指數(shù)靜態(tài)市盈率探底至10倍左右，旗艦指數(shù)基金上證180ETF的份額7月份逆市增長至185億份，成為近期獲得凈申購最多的ETF產(chǎn)品。華安基金指數(shù)投資部總監(jiān)、上證180ETF基金經(jīng)理許之彥表示，上證180ETF快速增長（從2008年不足7億份額增長超過20倍）表明市場(chǎng)對(duì)藍(lán)籌ETF的信心。
匯添富：理財(cái)基金“彎道超車”
隨著央行連續(xù)降準(zhǔn)降息，貨幣市場(chǎng)基金收益率整體下行。值得關(guān)注的是，在“流動(dòng)性拐點(diǎn)”上成立的首批短期理財(cái)基金卻越戰(zhàn)越勇，在最近2個(gè)月的降息通道中實(shí)現(xiàn)了“彎道超車”，相對(duì)于貨基的收益排名不斷上升。數(shù)據(jù)顯示，匯添富理財(cái)30天B 7月排名大幅上升，排名在97只貨幣基金中居15位。
華商：悲觀預(yù)期均得到反映
聚焦于小盤股的華商中證500指數(shù)分級(jí)基金8月1日起正式開始募集。該基金擬任基金經(jīng)理田明圣認(rèn)為，目前中證500指數(shù)估值已下降到歷史底部區(qū)域，經(jīng)濟(jì)層面的悲觀預(yù)期均得到反映，中證500指數(shù)彈性大的小盤股未來反彈空間廣闊，因此，不同風(fēng)格的投資者，此時(shí)擇基入市時(shí)機(jī)較佳。
國投瑞銀：正視杠桿指基狂熱
數(shù)據(jù)顯示，7月以來抄底資金暗流涌動(dòng)，多只杠桿指基場(chǎng)內(nèi)份額增長比例超20%，同時(shí)部分杠桿指基的溢價(jià)率也在持續(xù)攀升，最高溢價(jià)率創(chuàng)出127%的歷史新高。對(duì)此，國投瑞銀理財(cái)專家建議，投資杠桿指基應(yīng)該避免兩對(duì)“傲慢與偏見”，讓杠桿指基真正成為高β投資者在市場(chǎng)轉(zhuǎn)折期的抄底利器。
信達(dá)澳銀消費(fèi)優(yōu)選股票基金發(fā)行
信達(dá)澳銀基金公司最新公告稱，旗下第8只基金產(chǎn)品——信達(dá)澳銀消費(fèi)優(yōu)選股票基金8月6日起全國上柜發(fā)售，該基金主要投資受益于中國經(jīng)濟(jì)增長和消費(fèi)升級(jí)的股票，其中大消費(fèi)類配置比例不低于股票資產(chǎn)的80%，投資者可通過各大銀行、券商渠道及公司直銷中心認(rèn)購。對(duì)于近期市場(chǎng)各板塊表現(xiàn)，擬任基金經(jīng)理錢翔認(rèn)為，目前正是上市公司集中半年報(bào)的時(shí)期，受制于經(jīng)濟(jì)增速下滑盈利水平明顯下降。而消費(fèi)板塊相對(duì)表現(xiàn)較好，主要在于消費(fèi)板塊受經(jīng)濟(jì)周期影響較弱，大眾消費(fèi)的非耐用品彈性較小。
南方理財(cái)14天債券基金發(fā)行
南方基金公告稱，旗下首只短期理財(cái)產(chǎn)品——南方理財(cái)14天債券基金將于8月6日至8月10日在全國銀行和券商網(wǎng)點(diǎn)、第三方銷售機(jī)構(gòu)、南方e站通等開始發(fā)售，最低金額為人民幣1000元，同期獲批的南方理財(cái)60天基金也將隨后于近期推出。據(jù)了解，南方理財(cái)14天有認(rèn)購費(fèi)申贖費(fèi)全免、天天可買等特點(diǎn)。
華夏恒生ETF基金結(jié)束發(fā)行
首批跨境ETF產(chǎn)品華夏恒生ETF基金8月3日結(jié)束發(fā)行。該產(chǎn)品主要投資于恒生指數(shù)的成份股，其中包括和記黃埔、長江實(shí)業(yè)、騰訊控股等眾多在A股市場(chǎng)中無法買到的優(yōu)質(zhì)個(gè)股。對(duì)想投資香港股市的投資者而言，華夏恒生ETF提供了一條低成本、高效率的便利通道，尤其是目前港股市盈率處于歷史極低水平，中長期投資價(jià)值凸現(xiàn)。
鵬華純債基金正式發(fā)行
鵬華旗下首只開放式純債基金——鵬華純債債券型基金于8月2日正式發(fā)行。這是目前市場(chǎng)上較為稀缺的專注于債券投資的品種，該基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的固定收益類品種，不直接買入股票、權(quán)證等權(quán)益類金融工具，其中對(duì)債券等固定收益品種的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。相較普通債券型基金，鵬華純債的波動(dòng)性更低，債性更為純粹。
諾德深證300指數(shù)分級(jí)基金發(fā)行
諾德基金旗下首只分級(jí)指數(shù)基金——諾德深證300指數(shù)分級(jí)基金于8月1日起公開募集。諾德深證300指數(shù)分級(jí)基金將通過場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外兩種方式合并募集，作為國內(nèi)第一只完全復(fù)制跟蹤深證300指數(shù)的基金，該基金將運(yùn)用以完全復(fù)制為目標(biāo)的指數(shù)化投資方法。
大摩多元收益?zhèn)l(fā)行
股市依然疲軟，債市熱度持續(xù)。摩根士丹利華鑫基金公告稱，旗下大摩多元收益?zhèn)鹩?月30日到8月24日全面發(fā)售。作為一只布局多元投資品種的債券基金，大摩多元收益基金將靈活投資于國債、央票、金融債、信用債、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)債、短期融資券等多種投資工具，有利于在不同市場(chǎng)環(huán)境下獲取回報(bào)。
最新理財(cái)方法范文第5篇
關(guān)鍵詞：實(shí)踐教學(xué)；保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃；精品視頻公開課
一、引言
1.精品視頻公開課程設(shè)計(jì)的內(nèi)涵與意義。精品視頻公開課與精品資源共享課同為國家精品開放課程，它是以高校學(xué)生為服務(wù)主體，同時(shí)面向社會(huì)公眾免費(fèi)開放的科學(xué)、文化素質(zhì)教育網(wǎng)絡(luò)視頻課程與學(xué)術(shù)講座。我國的精品視頻公開課建設(shè)從2011年開始，是“十一五”期間國家精品課程建設(shè)項(xiàng)目的進(jìn)一步工作。是我們國家的高等教育緊隨國外先進(jìn)教育發(fā)展的腳步，利用互聯(lián)網(wǎng)等新興媒介傳播手段，面向服務(wù)主體來弘揚(yáng)社會(huì)主義核心價(jià)值體系、傳播現(xiàn)代科技前沿知識(shí)及增強(qiáng)我國文化軟實(shí)力的重要建設(shè)內(nèi)容。作為教育部著力推進(jìn)的示范性課程，精品視頻公開課可以改變傳統(tǒng)的教育理念，一定程度上緩解我國教育資源稀缺與需求增加之間的矛盾，推進(jìn)我國教育內(nèi)容、教學(xué)與管理方法、課程設(shè)計(jì)與評(píng)價(jià)方式等方面的創(chuàng)新，進(jìn)一步深化教育改革。除了最大化教育資源價(jià)值外，精品課程的建設(shè)還大幅度提升了高等教育的教學(xué)質(zhì)量，通過不同形式的教學(xué)和課程效果評(píng)價(jià)，讓教師和學(xué)生之間相互借鑒、發(fā)現(xiàn)不足，改進(jìn)教師的教學(xué)方式，增加學(xué)習(xí)者對(duì)課程知識(shí)的掌握，促進(jìn)教育者和課程服務(wù)主體二者雙贏，最終提升我國高等教育的水平。
2.《保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃》省級(jí)精品視頻公開課程建設(shè)。保險(xiǎn)學(xué)是包含了自然與社會(huì)科學(xué)的一門綜合類學(xué)科，它以保險(xiǎn)及其相關(guān)事物的運(yùn)動(dòng)規(guī)律為研究對(duì)象，與金融、數(shù)學(xué)、法學(xué)等領(lǐng)域聯(lián)系密切，具有多屬、廣泛、法律和實(shí)踐性等多類特點(diǎn)。與其他學(xué)科相比，除了理論基礎(chǔ)外，在其實(shí)際教學(xué)過程中，保險(xiǎn)學(xué)的實(shí)踐性與應(yīng)用性是應(yīng)該被著力培養(yǎng)的。新經(jīng)濟(jì)常態(tài)下我國保險(xiǎn)業(yè)對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)人才的需求激增，對(duì)人才的培養(yǎng)也提出了更高的要求，因此應(yīng)該加快發(fā)展保險(xiǎn)教育，培養(yǎng)出具有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)和優(yōu)秀的實(shí)踐能力的實(shí)用性人才。實(shí)際工作中，應(yīng)該反思當(dāng)前保險(xiǎn)理論與實(shí)踐教學(xué)模式中的不足，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的理論教學(xué)模式，提高學(xué)生的實(shí)踐水平與實(shí)際操作能力，增強(qiáng)綜合素質(zhì)和就業(yè)競爭力。正是在這樣一種背景下，筆者及其團(tuán)隊(duì)基于保險(xiǎn)學(xué)實(shí)踐教學(xué)的理念，對(duì)《保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃》這門課程進(jìn)行深入構(gòu)思和設(shè)計(jì)，凝煉出多個(gè)實(shí)踐教學(xué)專題，在日常教學(xué)中得到了學(xué)生們的一致好評(píng)，上述專題于2014年由遼寧電視臺(tái)和東北大學(xué)聯(lián)合錄制成精品視頻公開課程，并在遼寧省本科教學(xué)網(wǎng)上線，成為遼寧省精品視頻公開課程。
二、《保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃》精品課程設(shè)計(jì)策略
1.課程目標(biāo)的制定。按照培養(yǎng)實(shí)用型人才的課程設(shè)計(jì)理念，保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃實(shí)踐教學(xué)模式的目標(biāo)是強(qiáng)調(diào)創(chuàng)新與實(shí)踐能力的培養(yǎng)，使學(xué)生具有理論基礎(chǔ)堅(jiān)實(shí)和適應(yīng)市場(chǎng)需求的專業(yè)素質(zhì)。實(shí)施模式是利用多種授課手段和方式，激發(fā)學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)學(xué)的興趣，將理論知識(shí)以易于接受的方式讓同學(xué)掌握；同時(shí)重視金融實(shí)踐能力的培養(yǎng)，提高學(xué)生解決和處理保險(xiǎn)理財(cái)相關(guān)事務(wù)的能力。課程的具體目標(biāo)設(shè)定為：首先在理論知識(shí)培養(yǎng)方面，保險(xiǎn)是金融學(xué)科的重要組成部分，因此需要學(xué)生掌握學(xué)習(xí)金融及保險(xiǎn)學(xué)的方法，并用此來學(xué)習(xí)保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)，為接下來的技能實(shí)訓(xùn)和綜合能力培養(yǎng)打下基礎(chǔ)。其次是要求學(xué)生將理論應(yīng)用社會(huì)實(shí)踐中，養(yǎng)成用保險(xiǎn)學(xué)思維來解決日常生活中保險(xiǎn)事務(wù)的習(xí)慣，提高學(xué)生對(duì)金融以及保險(xiǎn)現(xiàn)象的分析和判斷能力，提高未來的職業(yè)素質(zhì)，達(dá)到能勝任崗位的高技能要求。最后使學(xué)生樹立正確的財(cái)富觀及理財(cái)觀，擁有積極的保險(xiǎn)理財(cái)和消費(fèi)觀念，用以指導(dǎo)日常的金融實(shí)踐。
2.課程內(nèi)容構(gòu)建。隨著我國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展，人均收入、財(cái)產(chǎn)的快速增加，在滿足基本生活所需并且積累了一定的財(cái)富后，便產(chǎn)生了理財(cái)?shù)男枨?。個(gè)人理財(cái)就是對(duì)個(gè)人（家庭）的財(cái)務(wù)進(jìn)行科學(xué)的、有計(jì)劃的、系統(tǒng)的全方位管理，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人財(cái)產(chǎn)的合理使用和消費(fèi)，有效地增值和保值。個(gè)人或家庭的金融資產(chǎn)包括銀行存款、債券、基金、股票、保險(xiǎn)等，保險(xiǎn)是進(jìn)行個(gè)人理財(cái)?shù)闹匾ぞ?，與住房、子女教育、養(yǎng)老退休保障、遺產(chǎn)避稅等人生各個(gè)方面休戚相關(guān)。在保險(xiǎn)市場(chǎng)產(chǎn)品不斷豐富、功能日益增強(qiáng)的背景下，應(yīng)充分利用市場(chǎng)上的工具，合理分配資產(chǎn)、滿足理財(cái)安全性、收益性?；谝陨蟼€(gè)人理財(cái)與保險(xiǎn)涵蓋的各個(gè)方面，將教學(xué)內(nèi)容歸納為若干部分，包括保險(xiǎn)與理財(cái)、保險(xiǎn)的十大黃金價(jià)值、不同生命周期保險(xiǎn)險(xiǎn)種的選擇和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)專題等等，這些應(yīng)用實(shí)踐性教學(xué)專題將會(huì)在文章的第三部分詳細(xì)介紹。
3.實(shí)踐教學(xué)設(shè)計(jì)。
（1）開設(shè)保險(xiǎn)實(shí)踐性教學(xué)專題。由于保險(xiǎn)課程的教學(xué)內(nèi)容涉及面較廣，若按照傳統(tǒng)的教學(xué)模式逐章逐節(jié)的講述，學(xué)生往往會(huì)掌握不到重點(diǎn)，不滿這種灌輸式的教育，從而缺乏學(xué)習(xí)興趣。專題式教學(xué)將相關(guān)聯(lián)的章節(jié)內(nèi)容凝練成一個(gè)個(gè)專題，選擇重點(diǎn)并且學(xué)生感興趣的部分深入探討，可以克服照本宣科帶來的教學(xué)問題。保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃是一門應(yīng)用性極強(qiáng)的課程，開設(shè)實(shí)踐性教學(xué)專題可以把課程內(nèi)容與學(xué)生的社會(huì)生活實(shí)踐密切聯(lián)系起來，將現(xiàn)實(shí)生活中大家關(guān)注的保險(xiǎn)理財(cái)熱點(diǎn)、焦點(diǎn)作為專題詳細(xì)剖析，引導(dǎo)學(xué)生掌握保險(xiǎn)的學(xué)習(xí)方法，培養(yǎng)學(xué)生實(shí)踐和綜合分析解決社會(huì)保險(xiǎn)事務(wù)問題的能力。不僅對(duì)于學(xué)生，實(shí)施專題教學(xué)也有利于教師深入研究專題內(nèi)容、拓寬研究領(lǐng)域，樹立起鮮明的教學(xué)風(fēng)格和提高科研水平，是教師與學(xué)生相互促進(jìn)的良性循環(huán)過程。
（2）引入案例教學(xué)法。保險(xiǎn)理財(cái)是理論與實(shí)際緊密結(jié)合的課程，所以案例教學(xué)法在保險(xiǎn)實(shí)踐教學(xué)中的地位尤為重要，只有結(jié)合案例，學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)原則、保險(xiǎn)合同等理論才能理解的更加深刻。案例教學(xué)是啟發(fā)式教育的重要方式，具體實(shí)施可以采用課堂討論等模式。實(shí)施過程中首先要明確教學(xué)目標(biāo)，選擇與教學(xué)目的密切相關(guān)的典型案例，將所教理論融于案例之中。接下來是強(qiáng)化案例教學(xué)的討論流程，將其分為展示、討論、交流與總結(jié)幾個(gè)部分。第一個(gè)部分是將案例以多種形式展示給學(xué)生，然后是集中集體智慧，分組對(duì)案例進(jìn)行深入和剖析與討論，查閱相關(guān)資料，得到對(duì)案例及其所含理論的獨(dú)特見解。第三個(gè)部分是全班交流，也是案例教學(xué)模式的，即通過PPT等多種形式將組內(nèi)討論成功向全班展示，調(diào)動(dòng)學(xué)生課堂參與的積極性，并使各組的經(jīng)驗(yàn)知識(shí)得到共享。最后是由教師對(duì)整個(gè)案例教學(xué)過程進(jìn)行總結(jié)評(píng)估，將學(xué)生所擴(kuò)展的內(nèi)容落到課堂基礎(chǔ)知識(shí)之上，掌握學(xué)生的學(xué)習(xí)效果。 三、實(shí)踐教學(xué)理念的應(yīng)用
《保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃》課程的實(shí)踐教學(xué)包含開設(shè)專題講座、引入案例教學(xué)和第二課堂教學(xué)等多種模式，其中專題式教學(xué)在課程設(shè)計(jì)策略中的地位是不容忽視的。相比與其他幾種實(shí)踐教學(xué)模式，《保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃》課程的專題式教學(xué)有著以下兩方面的優(yōu)勢(shì)：一方面，專題式教學(xué)的針對(duì)性和現(xiàn)實(shí)性較強(qiáng)，符合保險(xiǎn)學(xué)應(yīng)用實(shí)踐性的學(xué)科特點(diǎn)，還可以有效的彌補(bǔ)教材的時(shí)效性問題。當(dāng)代高校學(xué)生通過多種渠道了解到各類金融保險(xiǎn)問題，這些問題還會(huì)隨著國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)社會(huì)形勢(shì)的改變而變化，即使是最新的教材也無法將理論與這些現(xiàn)實(shí)問題融會(huì)貫通在一起。通過專題式教學(xué)，教師可以將教材知識(shí)與最新的資料案例結(jié)合成專題內(nèi)容傳授給學(xué)生，使學(xué)生掌握大量教材之外的實(shí)踐性知識(shí)。另一方面，專題式教學(xué)還可以激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，提高科研水平。專題式教學(xué)能夠結(jié)合教學(xué)內(nèi)容與保險(xiǎn)事務(wù)中的熱點(diǎn)難點(diǎn)問題，大大激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。接下來，在實(shí)踐教學(xué)過程中可以讓學(xué)生圍繞自己感興趣的專題進(jìn)行深入鉆研探討，確立研究方向，提高其學(xué)術(shù)研究和科研水平。借助專題教學(xué)模式的優(yōu)勢(shì)并結(jié)合課程的自身特色，將保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的教學(xué)內(nèi)容分為保險(xiǎn)與個(gè)人理財(cái)、保險(xiǎn)的十大黃金價(jià)值、不同生命周期保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇等若干專題。
1.保險(xiǎn)與個(gè)人理財(cái)。這一專題主要介紹保險(xiǎn)在個(gè)人理財(cái)中的地位和作用，闡述了個(gè)人理財(cái)?shù)娜笾鬏S――儲(chǔ)蓄，保險(xiǎn)及投資，并由此凝練出10個(gè)制勝的理財(cái)觀念。內(nèi)容涉及如何配置個(gè)人資產(chǎn)用于日常消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)及投資等各個(gè)方面，以及如何使用不同期限的定期存款從而保證高收益性及高流動(dòng)性，如何進(jìn)行保險(xiǎn)的配置盡量減少個(gè)人資產(chǎn)的折損，以及如何運(yùn)用基金、債券、股票，基金定投、貨幣市場(chǎng)基金等金融工具進(jìn)行個(gè)人投資與理財(cái)規(guī)劃。
2.保險(xiǎn)的十大黃金價(jià)值。這一專題主要介紹保險(xiǎn)作為個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中不可或缺的一個(gè)重要部分，其所具有的獨(dú)特特征――保障功能。由此引出保險(xiǎn)的10大黃金價(jià)值，分別包括：老有所養(yǎng)、病有所醫(yī)、愛有所繼，幼有所護(hù)，壯有所倚，親有所奉、殘有所仗、錢有所積、產(chǎn)有所保，財(cái)有所承。在教學(xué)過程中要分別對(duì)上述功能所對(duì)應(yīng)的各保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行系統(tǒng)的介紹，包括：意外傷害保險(xiǎn)、定期壽險(xiǎn)，健康保險(xiǎn)，重大疾病保險(xiǎn)，生死兩全險(xiǎn)，養(yǎng)老保險(xiǎn)，萬能險(xiǎn)，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等等。
3.不同生命周期保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇。保險(xiǎn)是進(jìn)行個(gè)人理財(cái)?shù)闹匾ぞ撸c住房、子女教育、養(yǎng)老退休保障、遺產(chǎn)避稅等人生各個(gè)方面休戚相關(guān)，涉及到資金的安全運(yùn)動(dòng)和增值。人們的經(jīng)濟(jì)狀況和年齡各不一樣，因此保障理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)各有不同。在險(xiǎn)種選擇這一專題中，依據(jù)個(gè)人所處的不同的生命周期的不同階段，向?qū)W生具體分析闡述不同生命周期應(yīng)該如何選擇適合自己的保險(xiǎn)產(chǎn)品，對(duì)不同的保險(xiǎn)品種進(jìn)行對(duì)比分析。
4.保險(xiǎn)購買前后的注意事項(xiàng)。保險(xiǎn)作為一種金融理財(cái)產(chǎn)品，結(jié)構(gòu)相對(duì)復(fù)雜，買保險(xiǎn)時(shí)除了要知道自己想擁有哪些保障外，還要根據(jù)待解決的問題和保費(fèi)的多少作合理安排。做到用最少的錢獲得最大的保障。在本專題的教學(xué)中向?qū)W生詳細(xì)介紹日常購買保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)所需要注意的各種事項(xiàng)，使學(xué)生在今后的生活實(shí)踐中能夠買到性價(jià)比高的保險(xiǎn)產(chǎn)品。
5.保險(xiǎn)理賠難的原因。在理賠核保這一專題，針對(duì)當(dāng)前國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)出現(xiàn)的理賠難的問題進(jìn)行深入的分析和解答。理賠難的原因一方面是當(dāng)前我國保險(xiǎn)業(yè)的理賠還不夠規(guī)范和完善，另一方面，在很大程度上是由于中國群眾對(duì)保險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足，對(duì)保險(xiǎn)的基本原理及基本原則理解不足，造成了很多人對(duì)保險(xiǎn)的錯(cuò)誤理解。因此，在實(shí)際教學(xué)過程中，可以通過多個(gè)真實(shí)的保險(xiǎn)案例來引伸出保險(xiǎn)的基本原則，分別包括：最大誠信原則、可保利益原則，損失補(bǔ)償原則、近因原則。
6.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)專題。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是指以各種物資財(cái)產(chǎn)和有關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的，以自然災(zāi)害意外事故造成保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)的毀損、滅失或相關(guān)利益損害為保險(xiǎn)事故，以補(bǔ)償被保險(xiǎn)人的經(jīng)濟(jì)損失為目的的保險(xiǎn)。在這一專題中向?qū)W生簡要介紹財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)體系的，并講解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的特征和財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)主要險(xiǎn)種的內(nèi)容。
7.責(zé)任保險(xiǎn)專題。責(zé)任保險(xiǎn)是指以被保險(xiǎn)人依法應(yīng)負(fù)的民事?lián)p害賠償責(zé)任或經(jīng)特別約定的合同責(zé)任作為保險(xiǎn)標(biāo)的保險(xiǎn)。此專題的教學(xué)重點(diǎn)是要明確責(zé)任保險(xiǎn)的特點(diǎn)及業(yè)務(wù)構(gòu)成，介紹各種責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任及其經(jīng)營特征并進(jìn)一步介紹責(zé)任保險(xiǎn)與法律制度的關(guān)系。
8.信用與保證保險(xiǎn)專題。信用保險(xiǎn)是權(quán)利人投保義務(wù)人信用的保險(xiǎn)；保證保險(xiǎn)是保險(xiǎn)人為被保證人（投保人或義務(wù)人）向權(quán)利人提供信用擔(dān)保的行為。在這一專題中主要向?qū)W生介紹信用保險(xiǎn)與保證保險(xiǎn)的特征以及兩者的區(qū)別，闡述信用保險(xiǎn)與保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的內(nèi)容及介紹信用保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的重要作用。
結(jié)語
精品課程建設(shè)是推進(jìn)我國教育內(nèi)容、教學(xué)與管理方法、課程設(shè)計(jì)與評(píng)價(jià)方式等方面的創(chuàng)新，進(jìn)一步深化教育改革的重要舉措。在保險(xiǎn)行業(yè)持續(xù)快速發(fā)展和保險(xiǎn)人才需求加速上升的背景下，將實(shí)踐教學(xué)理念引入保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的精品課程設(shè)計(jì)中是十分必要的，通過這種課程設(shè)置來達(dá)到滿足學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣、適應(yīng)社會(huì)的職業(yè)需求，培養(yǎng)專業(yè)保險(xiǎn)理財(cái)人員的目的。
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