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風(fēng)險(xiǎn)定性分析方法范文第1篇

關(guān)鍵詞:信息安全;信息資產(chǎn);風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;層次分析法

中圖分類號(hào):TP309文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A 文章編號(hào):1009-3044(2010)19-5129-03

The Research for Information Security Risk Assessment Based on AHP Method

ZENG Li-mei, JIANG Wen-hao

(School of Computer Science and Technology , Chongqing University of Posts and Telecommunications, Chongqing 400065, China)

Abstract: The risk assessment of information security evolves four fundamental elements included information capital, the fragility of information capital, the encountering threats and the possible risk in information capital. The key problem for risk assessment relies on the weight among risk factors. This issue takes an enterprise as an example, introduced a method called Analytic Hierarchy Process (AHP) to evaluate the risk of systems. The results show that this method can be applied well to information security risk assessment.

Key words: information security; information capital; risk assessment; Analytic Hierarchy Process (AHP)

計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)在當(dāng)今社會(huì)迅猛發(fā)展并且得到廣泛應(yīng)用,使得各行各業(yè)對(duì)信息系統(tǒng)的依賴日益加深,信息技術(shù)幾乎滲透到了社會(huì)生活的方方面面。信息系統(tǒng)及其所承載信息的安全問(wèn)題日益突出,為了在安全風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防、減少、轉(zhuǎn)移、補(bǔ)償和分散等之間做出決策,需要對(duì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,是指依據(jù)國(guó)家有關(guān)信息安全技術(shù)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)信息系統(tǒng)及由其處理、傳輸和存儲(chǔ)的信息的保密性、完整性和可用性等安全屬性進(jìn)行科學(xué)評(píng)價(jià)的過(guò)程[1]。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是提高系統(tǒng)安全性的關(guān)鍵環(huán)節(jié),通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,了解系統(tǒng)的安全狀況,將信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受的范圍內(nèi)。

1信息系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素

1.1 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的各要素

信息系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素及其各要素間的關(guān)系如圖l所示。

圖1中,整個(gè)模型的核心是風(fēng)險(xiǎn),資產(chǎn)、脆弱性和威脅是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基本要素。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的工作圍繞其基本要素展開(kāi) 。

1.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估各要素之間的關(guān)系

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基本要素之間存在以下關(guān)系:

資產(chǎn)是信息系統(tǒng)中需要保護(hù)的對(duì)象,資產(chǎn)完成業(yè)務(wù)戰(zhàn)略。單位的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略越重要,對(duì)資產(chǎn)的依賴度越高,資產(chǎn)的價(jià)值就越大,資產(chǎn)的價(jià)值越大風(fēng)險(xiǎn)則越大。

風(fēng)險(xiǎn)是由威脅引起的,威脅越大風(fēng)險(xiǎn)就越大,并很有可能演變成安全事件。

脆弱性是資產(chǎn)中的弱點(diǎn)。威脅利用脆弱性,脆弱性越大風(fēng)險(xiǎn)就越大。

安全需求由資產(chǎn)的重要性和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)導(dǎo)出。安全措施可以抗擊威脅,降低風(fēng)險(xiǎn),減弱安全事件的不良影響。

風(fēng)險(xiǎn)不可能也沒(méi)有必要降為零,在實(shí)施了安全措施后還會(huì)有殘留下來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),稱為殘余風(fēng)險(xiǎn)。殘余風(fēng)險(xiǎn)可以接受,但應(yīng)受到密切監(jiān)視,因?yàn)樗赡軙?huì)在將來(lái)誘發(fā)新的安全事件[2]。

2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法

目前國(guó)內(nèi)外存在很多風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法,還沒(méi)有統(tǒng)一的信息安全風(fēng)險(xiǎn)分析的方法。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中根據(jù)系統(tǒng)的實(shí)際情況,選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法概括起來(lái)可分為三大類:定性分析方法、定量分析方法、定性和定量相結(jié)合的分析方法。[3]

2.1定性分析方法

定性分析方法是一種典型的模糊分析方法,可以快捷的對(duì)資源、威脅、脆弱性進(jìn)行系統(tǒng)評(píng)估。典型的定性分析方法有邏輯分析法、因素分析法、德?tīng)栰撤?、歷史比較法[4] 。

定性評(píng)估方法的優(yōu)點(diǎn)是全面、深入,缺點(diǎn)是主觀性太強(qiáng),對(duì)評(píng)估者要求高。

2.2 定量分析方法

定量分析方法是在定性分析的邏輯基礎(chǔ)上,通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估各要素的分析,為信息系統(tǒng)提供系統(tǒng)的分析手段。典型的定量分析方法有決策樹(shù)法、回歸模型、因子分析法。

定量分析方法的優(yōu)點(diǎn)是直觀、明顯、客觀、對(duì)比性強(qiáng),缺點(diǎn)是簡(jiǎn)單化、模糊化、會(huì)造成誤解和曲解。

2.3 定性和定量結(jié)合的綜合評(píng)估方法

定量分析是定性分析的基礎(chǔ)和前提,定性分析應(yīng)該建立在定量分析的基礎(chǔ)上才能揭示客觀事物的內(nèi)在規(guī)律。不能將定性分析方法與定量分析方割裂,而是將這兩種方法融合起來(lái),發(fā)揮各自的優(yōu)勢(shì),采用綜合分析評(píng)估方法。主要的綜合分析方法有模糊綜合評(píng)價(jià)方法、層次分析法、概率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。[5]

3 AHP方法

3.1 層次分析法簡(jiǎn)介

層次分析法(AHP)是美國(guó)運(yùn)籌學(xué)家薩蒂(T.L.Saaty)于20世紀(jì)70年代初提出的一種定性與定量分析相結(jié)合的多準(zhǔn)則決策分析方法,該方法簡(jiǎn)便、靈活又實(shí)用。

層次分析法的基本思想是在決策目標(biāo)的要求下,將決策對(duì)象相對(duì)于決策標(biāo)準(zhǔn)的優(yōu)劣狀況進(jìn)行兩兩比較,最終獲得各個(gè)對(duì)象的總體優(yōu)劣狀況,從而為決策者提供定量形式的決策依據(jù) [6] 。

3.2 系統(tǒng)分解,建立層次結(jié)構(gòu)模型

層次模型的構(gòu)造是運(yùn)用分解法的思想,進(jìn)行對(duì)象的系統(tǒng)分解。它的基本層次包括目標(biāo)層、準(zhǔn)則層、方案層三類。目的是建立系統(tǒng)的評(píng)估指標(biāo)體系。層次結(jié)構(gòu)如圖2所示。

3.3 構(gòu)造判斷矩陣

判斷矩陣的作用是同層次的兩兩元素之間的相對(duì)重要性進(jìn)行比較。層次分析法采用1～9標(biāo)度方法,對(duì)不同情況的評(píng)比給出數(shù)量標(biāo)度,如表1所示。[7]

構(gòu)造判斷矩陣,判斷矩陣A=(aij)n×n有如下性質(zhì):①aij>0;②當(dāng)i≠j時(shí),aji=1/aij;③當(dāng)i=j時(shí),aij=1。aij為i與j兩因素相對(duì)權(quán)值的比值。

3.4 層次排序

步驟一:將A的每一列向量歸一化。

步驟二:對(duì)按列歸一化的判斷矩陣,再按行求和。

步驟三:將向量歸一化。

3.5 一致性檢驗(yàn)

步驟一:計(jì)算判斷矩陣的最大特征根。

式中(AW)i表示AW的第i個(gè)元素。

步驟二:計(jì)算一致性指標(biāo)。

式中,λmax 表示比較判斷矩陣的最大特征根,n表示比較判斷矩陣階數(shù)。

步驟三:計(jì)算一致性比率。

當(dāng) CR

平均隨機(jī)一致性標(biāo)度如表2所示。

4.評(píng)估方法實(shí)際應(yīng)用

4.1 建立信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

為了突出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重點(diǎn),對(duì)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)指標(biāo)進(jìn)行適當(dāng)?shù)暮?jiǎn)化,建立某企業(yè)信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估層次結(jié)構(gòu)模型,如圖3所示。

4.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果

根據(jù)圖3各評(píng)估因素及其相互關(guān)系,建立兩兩比較判斷矩陣,如表3、表4、表5、表6所示,用AHP方法求解一致性比率CR,判斷矩陣是否具有滿意一致性。

表3G-C的判斷矩陣

表4C1-P的判斷矩陣 表5C2-P的判斷矩陣 表6C3-P的判斷矩陣

以上結(jié)果CR均小于0.1,表明比較判斷矩陣都滿足一致性檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)。由以上結(jié)果求的最終的總層次排序結(jié)果如表7所示。

5 結(jié)束語(yǔ)

在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法一直都是研究的關(guān)鍵點(diǎn)。本文采用層次分析法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的指標(biāo)進(jìn)行了分析,通過(guò)分析研究可得,層次分析法在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)劃分的實(shí)際應(yīng)用中是一種行之有效、可操作性強(qiáng)的方法,可以很好的應(yīng)用于信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

參考文獻(xiàn):

[1] GB/T 20984-2007,信息安全技術(shù)信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估規(guī)[S].中華人民共和國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn),2007.

[2] 向宏,傅鵬,詹榜華.信息安全測(cè)評(píng)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估[M].北京:電子工業(yè)出版社,2009:319.

[3] 王偉,李春平,李建彬.信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的研究[J].計(jì)算機(jī)工程與設(shè)計(jì),2007,28(14):3473-3474.

[4] 范紅,馮登國(guó),吳亞非.信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法與應(yīng)用[M].北京:清華大學(xué)出版社,2006:49-50.

[5] 吳亞非,李友新,祿凱.信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估[M].北京:清華大學(xué)出版社,2007:101-109.

風(fēng)險(xiǎn)定性分析方法范文第2篇

[關(guān)鍵詞] 財(cái)務(wù)預(yù)警 定性分析 定量分析

財(cái)務(wù)預(yù)警是通過(guò)對(duì)公司財(cái)務(wù)報(bào)表及相關(guān)經(jīng)營(yíng)資料的分析，利用及時(shí)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和相應(yīng)的數(shù)據(jù)化管理方式，將公司所面臨的危險(xiǎn)情況預(yù)先告知公司經(jīng)營(yíng)者和其他利益相關(guān)者，并分析公司發(fā)生財(cái)務(wù)危機(jī)的原因和財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)體系隱藏的問(wèn)題，以提早做好防范措施的財(cái)務(wù)管理活動(dòng)。在財(cái)務(wù)預(yù)警分析中，常用的基本方法有定性分析法與定量分析法。定性分析法是依靠人們的主觀分析判斷進(jìn)行財(cái)務(wù)預(yù)警分析的方法，主要有標(biāo)準(zhǔn)化調(diào)查法、“四階段癥狀”分析法、流程圖分析法、管理評(píng)分法等；定量分析法是根據(jù)過(guò)去比較完備的統(tǒng)計(jì)資料，應(yīng)用一定的數(shù)學(xué)模型或數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法對(duì)各種數(shù)據(jù)資料進(jìn)行科學(xué)的加工處理，主要有一元判定模型、多元線性判定模型、多元邏輯(Logit)模型、多元概率比 (Probit)回歸模型、人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)(ANN)模型等方法。

一、定性分析方法

1.標(biāo)準(zhǔn)化調(diào)查法。又稱風(fēng)險(xiǎn)分析調(diào)查法，即通過(guò)專業(yè)人員、調(diào)查公司、協(xié)會(huì)等，對(duì)公司可能遇到的問(wèn)題進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查與分析，并形成報(bào)告文件供公司管理者參考的方法。

該方法的優(yōu)點(diǎn)是在調(diào)查過(guò)程中所提出的問(wèn)題對(duì)所有公司或組織都有意義，普遍適用;它的缺點(diǎn)是無(wú)法針對(duì)特定公司的特定問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查分析。另外，調(diào)查時(shí)沒(méi)有對(duì)要求回答的每個(gè)問(wèn)題進(jìn)行解釋，也沒(méi)有引導(dǎo)使用者對(duì)所問(wèn)問(wèn)題之外的相關(guān)信息做出正確判斷。

2.“四階段癥狀”分析法。公司財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況不佳，甚至出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)是有特定癥狀的，而且是逐漸加劇的，財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)病癥大體可以分為四個(gè)階段，即財(cái)務(wù)危機(jī)潛伏期、發(fā)作期、惡化期、實(shí)現(xiàn)期，每個(gè)階段都有反映危機(jī)輕重程度的典型癥狀。

財(cái)務(wù)危機(jī)潛伏期：盲目擴(kuò)張；無(wú)效市場(chǎng)營(yíng)銷，銷售額上升，利潤(rùn)下降；企業(yè)資產(chǎn)流動(dòng)性差，資源分配不當(dāng)；資本結(jié)構(gòu)不合理，疏于風(fēng)險(xiǎn)管理；財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)信譽(yù)持續(xù)降低，缺乏有效的管理制度；無(wú)視環(huán)境的重大變化。

財(cái)務(wù)危機(jī)發(fā)作期:自有資本不足；過(guò)分依賴外部資金，利息負(fù)擔(dān)重；缺乏會(huì)計(jì)的預(yù)警作用；債務(wù)拖延償付。

財(cái)務(wù)危機(jī)惡化期:經(jīng)營(yíng)者無(wú)心經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，專心于財(cái)務(wù)周轉(zhuǎn);資金周轉(zhuǎn)困難;債務(wù)到期違約不支付。

財(cái)務(wù)危機(jī)實(shí)現(xiàn)期:負(fù)債超過(guò)資產(chǎn)，喪失償付能力;宣布倒閉。

根據(jù)上述癥狀進(jìn)行綜合分析，公司如有相應(yīng)癥狀出現(xiàn)，一定要盡快弄清病因，判定公司財(cái)務(wù)危機(jī)的程度，對(duì)癥下藥，防止危機(jī)的進(jìn)一步發(fā)展，使公司盡快擺脫財(cái)務(wù)困境，以恢復(fù)財(cái)務(wù)的正常運(yùn)作。這種方法簡(jiǎn)單明了，但實(shí)際中很難將這四個(gè)階段作截然的劃分，特別是財(cái)務(wù)危機(jī)的表現(xiàn)癥狀，它們可能在各個(gè)階段都有相似或互有關(guān)聯(lián)的表現(xiàn)。

3.流程圖分析法。流程圖分析是一種動(dòng)態(tài)分析方法，對(duì)識(shí)別公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)特別有用，運(yùn)用這種分析方法可以暴露公司潛在的風(fēng)險(xiǎn)。在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流程中，必然存在著一些關(guān)鍵點(diǎn)，如果在關(guān)鍵點(diǎn)上出現(xiàn)堵塞和發(fā)生損失，將會(huì)導(dǎo)致公司全部經(jīng)營(yíng)活動(dòng)終止或資金運(yùn)轉(zhuǎn)終止。在畫(huà)出的流程圖中，每個(gè)公司都可以找出一些關(guān)鍵點(diǎn)，對(duì)公司潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷和分析，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)預(yù)警，在關(guān)鍵點(diǎn)處采取防范的措施，才可能有效降低風(fēng)險(xiǎn)。

4.管理評(píng)分法。美國(guó)的仁翰?阿吉蒂調(diào)查了企業(yè)的管理特性及可能導(dǎo)致破產(chǎn)的公司缺陷，按照幾種缺陷、錯(cuò)誤和征兆進(jìn)行對(duì)比打分，還根據(jù)這幾項(xiàng)對(duì)破產(chǎn)過(guò)程產(chǎn)生影響的大小程度對(duì)它們作了加權(quán)處理。

用管理評(píng)分法對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行評(píng)估時(shí)，每一項(xiàng)得分要么是零分，要么是滿分，不容許給中間分。所給的分?jǐn)?shù)就表明了管理不善的程度，總分是100分，參照管理評(píng)分法中設(shè)置的各項(xiàng)目進(jìn)行打分，分?jǐn)?shù)越高，則公司的處境越差。在理想的公司中，這些分?jǐn)?shù)應(yīng)當(dāng)為零；如果評(píng)價(jià)的分?jǐn)?shù)總計(jì)超過(guò)25分，就表明公司正面臨失敗的危險(xiǎn)；如果評(píng)價(jià)的分?jǐn)?shù)總計(jì)超過(guò)35分，公司就處于嚴(yán)重的危機(jī)之中；公司的安全得分一般小于18分。這種管理評(píng)分法試圖把定性分析判斷定量化，這一過(guò)程需要進(jìn)行認(rèn)真的分析，深入公司及車間，細(xì)致的對(duì)公司高層管理人員進(jìn)行調(diào)查，全面了解公司管理的各個(gè)方面，才能對(duì)公司的管理進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)。這種方法簡(jiǎn)單易懂，行之有效，但其效果還取決于評(píng)分者是否對(duì)被評(píng)分公司及其管理者有直接、相當(dāng)?shù)牧私狻?/p>

二、定量分析方法

1.一元判定模型。一元判定模型是指以某一項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)作為判別標(biāo)準(zhǔn)來(lái)判斷公司是否處于破產(chǎn)狀態(tài)的預(yù)測(cè)模型。在一元判定模型中，最為關(guān)鍵的一點(diǎn)就是尋找判別臨界值。

一元判定模型雖然方法簡(jiǎn)單，使用方便，但總體判別精度不高。對(duì)前一年的預(yù)測(cè)，一元判定模型的預(yù)測(cè)精度明顯低于多元模型。不過(guò)，一元判定模型在前兩年、前三年的預(yù)測(cè)中也能表現(xiàn)出很強(qiáng)的預(yù)測(cè)能力，說(shuō)明一些上市公司的財(cái)務(wù)危機(jī)是從某些財(cái)務(wù)指標(biāo)的惡化開(kāi)始的。

一元判定模型的缺點(diǎn)是:其一，只重視一個(gè)指標(biāo)的分離能力，如果經(jīng)理人員知道這個(gè)指標(biāo)，就有可能去粉飾這個(gè)指標(biāo)，以使公司表現(xiàn)出良好的財(cái)務(wù)狀況;其二，如果使用多個(gè)指標(biāo)分別進(jìn)行判斷，這幾個(gè)指標(biāo)的分類結(jié)果之間可能會(huì)產(chǎn)生矛盾，以致無(wú)法作出正確判斷。也就是說(shuō)，雖然財(cái)務(wù)比率是綜合性較高的判別指標(biāo)，但是僅用一個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)不可能充分反映公司的財(cái)務(wù)特征。

2.多元線性判定模型,又稱ZScore模型,最早是由Altman(1968)開(kāi)始研究的。他得到的最終預(yù)測(cè)方程包含五個(gè)判別變量，在破產(chǎn)前一年的總體判別準(zhǔn)確度高達(dá)95%。運(yùn)用多元線性判別方法判定二元問(wèn)題時(shí)，可以通過(guò)降維技術(shù),僅以最終計(jì)算的Z值來(lái)判定其歸屬,其構(gòu)造的線性方程簡(jiǎn)單易懂,具有很強(qiáng)的實(shí)際應(yīng)用能力。

多元線性判定模型具有較高的判別精度，但也存在一些缺陷。其一，工作量比較大，研究者需要做大量的數(shù)據(jù)收集和數(shù)據(jù)分析工作。其二，在前一年的預(yù)測(cè)中，多元線性判定模型的預(yù)測(cè)精度比較高，但在前兩年、前三年的預(yù)測(cè)中，其預(yù)測(cè)精度都大幅下降，甚至低于一元判別模型。其三，多元線性判定模型有一個(gè)很嚴(yán)格的假設(shè)，即假定自變量是呈正態(tài)分布的，兩組樣本要求等協(xié)方差，而現(xiàn)實(shí)中的樣本數(shù)據(jù)往往并不能滿足這一要求，這就大大限制了多元線性判定模型的使用范圍。其四，使用多元判別分析技術(shù)，要求在財(cái)務(wù)困境組與控制組之間進(jìn)行配對(duì)，但配對(duì)標(biāo)準(zhǔn)如何恰當(dāng)確定是一個(gè)難題。

3.多元邏輯(Logit)模型。多元邏輯模型的目標(biāo)是尋求觀察對(duì)象的條件概率，從而據(jù)此判斷觀察對(duì)象的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。這一模型建立在累計(jì)概率函數(shù)的基礎(chǔ)上，不需要自變量服從多元正態(tài)分布和兩組間協(xié)方差相等的條件。判別方法和其他模型一樣，先是根據(jù)多元線性判定模型確定公司破產(chǎn)的Z值，然后推導(dǎo)出公司破產(chǎn)的條件概率。其判別規(guī)則是:如果p值大于0.5，表明公司破產(chǎn)的概率比較大，可以判定公司為即將破產(chǎn)類型:如果p值低于0.5，表明公司財(cái)務(wù)正常的概率比較大，可以判定公司為財(cái)務(wù)正常。

Logit模型的最大優(yōu)點(diǎn)是，不需要嚴(yán)格的假設(shè)條件，克服了線性方程受統(tǒng)計(jì)假設(shè)約束的局限性，具有了更廣泛的適用范圍。目前，這種模型的使用較為普遍，但其計(jì)算過(guò)程比較復(fù)雜，而且在計(jì)算過(guò)程中有很多的近似處理,這不可避免地會(huì)影響到預(yù)測(cè)精度。

4.多元概率比(Probit)回歸模型。Probit回歸模型同樣假定公司破產(chǎn)的概率為p，并假設(shè)公司樣本服從標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布，其概率函數(shù)的p分位數(shù)可以用財(cái)務(wù)指標(biāo)線性解釋。

Probit模型和Logit模型的思路很相似，但在具體的計(jì)算方法和假設(shè)前提上又有一定的差異，主要體現(xiàn)在三個(gè)方面:一是假設(shè)前提不同，Logit不需要嚴(yán)格的假設(shè)條件，而Probit則假設(shè)公司樣本服從標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布，其概率函數(shù)的p分位數(shù)可以用財(cái)務(wù)指標(biāo)線性解釋;二是參數(shù)a、b的求解方法不同，Logit采用線性回歸方法求解，而Probit采用極大似然函數(shù)求極值的方法求解;三是求破產(chǎn)概率的方法不同,Logit采用取對(duì)數(shù)方法,而Probit采用積分的方法。

5.人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型(Artificial Neural Network， ANN)是將神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的分類方法應(yīng)用于財(cái)務(wù)預(yù)警。ANN除具有較好的模式識(shí)別能力外，還可以克服統(tǒng)計(jì)方法的局限，因?yàn)樗哂腥蒎e(cuò)能力和處理資料遺漏或錯(cuò)誤的能力。最為可貴的是，ANN還具有學(xué)習(xí)能力，可隨時(shí)依據(jù)新的數(shù)據(jù)資料進(jìn)行自我學(xué)習(xí)，并調(diào)整其內(nèi)部的儲(chǔ)存權(quán)重參數(shù)，以應(yīng)對(duì)多變的公司環(huán)境。由于ANN具備上述良好的性質(zhì)與能力，因而可以作為解決分類問(wèn)題的一個(gè)重要工具。

ANN模型通常由輸入層、輸出層和隱藏層組成，其信息處理分為前向傳播和后向?qū)W習(xí)兩步進(jìn)行。根據(jù)最后的期望輸出，得出公司的期望值，然后根據(jù)學(xué)習(xí)得出的判別規(guī)則來(lái)對(duì)樣本進(jìn)行分類。然而，由于理論基礎(chǔ)比較薄弱，ANN對(duì)人體大腦神經(jīng)模擬的科學(xué)性、準(zhǔn)確性還有待進(jìn)一步提高，因此其適用性也大打折扣。

三、財(cái)務(wù)預(yù)警研究方法評(píng)析

1．財(cái)務(wù)預(yù)警研究的定性分析與定量分析，兩者的分析方法不同。定性分析法側(cè)重于從事物質(zhì)的角度分析問(wèn)題，著重于分析事物的來(lái)龍去脈及因果關(guān)系，以說(shuō)理的方式透過(guò)事物的表象抓事物的本質(zhì)；而定量分析法從可量化角度出發(fā)，對(duì)事物運(yùn)用數(shù)學(xué)的、統(tǒng)計(jì)的方法進(jìn)行量化分析，側(cè)重于以數(shù)據(jù)說(shuō)明問(wèn)題。

2.財(cái)務(wù)預(yù)警定量模型分析主要基于財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)對(duì)公司的財(cái)務(wù)狀況做出的評(píng)價(jià)，這種分析是建立在歷史記錄的基礎(chǔ)上的，公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與公司的實(shí)際財(cái)務(wù)狀況相比是滯后的，這也是對(duì)于公司財(cái)務(wù)失敗的預(yù)測(cè)還沒(méi)有一種能夠完全令人接受的財(cái)務(wù)預(yù)警分析模型的原因之一。

3.財(cái)務(wù)預(yù)警定量分析模型并沒(méi)有綜合考慮公司財(cái)務(wù)報(bào)表以外的因素對(duì)其所用指標(biāo)的影響，特別是與公司日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)關(guān)系密切的一些非財(cái)務(wù)因素，這些因素有可能使公司陷入不可估量的財(cái)務(wù)失敗危機(jī)中去。另外，定量分析靈活性較差，對(duì)于特定方法都有統(tǒng)一的模式，較少考慮到公司的個(gè)別情況。

4．在實(shí)際應(yīng)用中,定性分析法具有較大的靈活性,可以根據(jù)公司的具體情況進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整, 定性分析法由于無(wú)需完整的數(shù)據(jù)資料，需要憑借人們的經(jīng)驗(yàn)對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的趨勢(shì)進(jìn)行定性分析，有時(shí)比定量分析更加可靠和有效。但這種方法也有缺點(diǎn)，即容易受到個(gè)人主觀意見(jiàn)的影響，個(gè)人的偏見(jiàn)往往會(huì)給公司帶來(lái)巨大的損失。

因此，公司財(cái)務(wù)預(yù)警模型不能單純依靠財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，只注重定量分析和指標(biāo)分析，在運(yùn)用財(cái)務(wù)預(yù)警定量分析模型的同時(shí)應(yīng)充分考慮能夠影響公司財(cái)務(wù)狀況的非財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。換句話說(shuō)，既要涉及到定量信息，也要涉及到定性信息，這樣才能更為完整地反映公司全貌。所以，較好的解決方案是同時(shí)使用定性分析法與定量分析法, 建立定性分析與定量分析相結(jié)合的模型，取長(zhǎng)補(bǔ)短，彌補(bǔ)各自的缺陷，這樣既考慮了公司自身的具體情況，又避免了僅用定量分析法的不足，提高防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確性。

參考文獻(xiàn):

[1]張友棠:財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)管理研究[M].北京:中國(guó)人民大學(xué)出版社，2004

[2]張鳴張艷程濤:企業(yè)財(cái)務(wù)預(yù)警研究前沿[M]．北京:中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2004

風(fēng)險(xiǎn)定性分析方法范文第3篇

【關(guān)鍵詞】：海洋工程；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；方法；現(xiàn)狀

中圖分類號(hào)：K826.16 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：

引言

隨著我國(guó)不斷發(fā)展國(guó)家海洋事業(yè),越來(lái)越多的海洋項(xiàng)目與工程被立項(xiàng)并實(shí)施。其中,風(fēng)險(xiǎn)因素成為海洋項(xiàng)目成敗與得失越來(lái)越突出的重要因素之一。海洋工程是屬于高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的朝陽(yáng)工程,所以很有必要進(jìn)行系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)管理,以實(shí)現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)有效地控制在決策者預(yù)定的范圍之內(nèi)。

一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的概念

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估也稱危險(xiǎn)度評(píng)價(jià)或安全評(píng)價(jià)，它以實(shí)際系統(tǒng)安全為目的，應(yīng)用安全系統(tǒng)工程和工程技術(shù)方法，對(duì)系統(tǒng)中固有的或潛在的危險(xiǎn)源進(jìn)行定性和定量分析，掌握系統(tǒng)發(fā)生危險(xiǎn)的可能性及其危害程度，從而制定出防災(zāi)措施和管理決策的一項(xiàng)工程。

二、海洋風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法

1、定量分析方法

定量分析就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的程度用直觀的數(shù)據(jù)表示出來(lái)。其主要思路是對(duì)構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)要素以及潛在損失的程度賦予貨幣金額或數(shù)值，度量風(fēng)險(xiǎn)的所有要素（脆弱性級(jí)別、資產(chǎn)價(jià)值、弱點(diǎn)級(jí)別等）都被賦值，計(jì)算資產(chǎn)控制成本、暴露程度以及在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中確定的其它值時(shí)，盡量具有相同的客觀性，因此風(fēng)險(xiǎn)分析的整個(gè)過(guò)程及分析結(jié)果都能被量化了。

在理論上，通過(guò)定量分析能對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確的分級(jí)和定義，但這種方法有一些明顯的難以克服的缺點(diǎn)：通過(guò)定量分析得到的各種數(shù)據(jù)的缺乏準(zhǔn)確性，沒(méi)有嚴(yán)格且正式的方法來(lái)有效的計(jì)算控制措施和資產(chǎn)的價(jià)值，許多數(shù)據(jù)的帶有個(gè)人主觀性較強(qiáng)；實(shí)施復(fù)雜，且工期很長(zhǎng)。

其次，用定量分析方法要求同單位的相關(guān)人員交流來(lái)熟悉和掌握其業(yè)務(wù)的流程，但這要耗費(fèi)大量的成本和大量的時(shí)間和人力資源來(lái)完成其全部周期，這過(guò)程中時(shí)常出現(xiàn)員工對(duì)怎樣計(jì)算具體數(shù)值發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)的情況，從而影響項(xiàng)目的順利進(jìn)行。

2、定性分析方法

風(fēng)險(xiǎn)的定性分析方法是當(dāng)前使用最廣泛的一種方法，其與定量分析法的區(qū)別是不需要對(duì)資產(chǎn)和各有關(guān)要素賦予確定的數(shù)值，而是分配一個(gè)相對(duì)值。一般通過(guò)研討會(huì)、問(wèn)卷及面談的形式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和數(shù)據(jù)收集，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的人員，它具有一定的主觀性，通常需要借助專業(yè)咨詢?nèi)藛T的直覺(jué)和經(jīng)驗(yàn)，或者業(yè)界的慣例和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)各相關(guān)要素（脆弱性，資產(chǎn)價(jià)值，威脅等）的高低或大小程度進(jìn)行定性分級(jí)，例如“低”、“中”、“高”三級(jí)等。用這樣的方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的各要素分析賦值后，就可以對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重等級(jí)進(jìn)行定性的區(qū)分了，既避免了賦值過(guò)程的復(fù)雜性，且又簡(jiǎn)單易于操作。相對(duì)于定量分析而言，定性分析的準(zhǔn)確性要好但其精確度不夠；定性分析消除了繁雜而且容易起爭(zhēng)議的賦值，使得實(shí)施流程和工期大大的降低，但它對(duì)相關(guān)咨詢?nèi)藛T的能力和經(jīng)驗(yàn)提出了更高的要求；定量分析基于客觀，定性分析過(guò)程相對(duì)為較直觀；另外，定量分析的結(jié)果相對(duì)直觀，且易于理解，但定性分析出來(lái)的結(jié)果就很難有統(tǒng)一的解釋。

目前運(yùn)用最多的分析方法是定性和定量的混合方法，對(duì)一些能夠明確賦數(shù)值的要素直接賦數(shù)值，對(duì)難以對(duì)其賦值的要素運(yùn)用定性分析方法，這種措施不僅更為清晰的分析單位資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，而且簡(jiǎn)化了分析的繁雜過(guò)程，同時(shí)也加快了分析進(jìn)度。

選擇風(fēng)險(xiǎn)分析的判斷標(biāo)準(zhǔn)和方法，應(yīng)考慮行業(yè)自身特點(diǎn)，對(duì)它們各自的關(guān)注點(diǎn)加以區(qū)別，靈活制定風(fēng)險(xiǎn)分析方法和分析過(guò)程。例如：對(duì)金融業(yè)來(lái)說(shuō)，丟失數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失遠(yuǎn)比因短時(shí)間業(yè)務(wù)停頓的風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失更大；對(duì)通訊業(yè)來(lái)講，業(yè)務(wù)停頓風(fēng)險(xiǎn)的損失要比少量數(shù)據(jù)丟失的風(fēng)險(xiǎn)的損失更大。

三、海洋工程的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的分析與控制

在當(dāng)前的海洋工程的建造中，對(duì)建造中的每道工序都要求必須進(jìn)行有效的質(zhì)量控制，否則將難以維持正常的生產(chǎn)過(guò)程以及整體的各項(xiàng)技術(shù)的性能。對(duì)此，通過(guò)公司質(zhì)量管理部有經(jīng)驗(yàn)的工作者進(jìn)行全面的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)分析，在質(zhì)量管理中用動(dòng)態(tài)的、系統(tǒng)的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，來(lái)減少項(xiàng)目進(jìn)行過(guò)程中的不合格品。提高各層次的質(zhì)量管理者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，讓管理者重視風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，且防范于未然，而且在各個(gè)方面、各個(gè)階段實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)控制，使得前后管理過(guò)程能連貫起來(lái)，達(dá)到預(yù)期的質(zhì)量目標(biāo)。質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)貫穿于整個(gè)項(xiàng)目的生命周期，對(duì)此建立良好的質(zhì)量管理機(jī)制與風(fēng)險(xiǎn)分析是項(xiàng)目成功的重要保證。同時(shí)，質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理作為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，必須明確風(fēng)險(xiǎn)管理崗位與職責(zé)和制定風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則，這是做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基本保障。與此同時(shí)，要不斷更新風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別檢查列表，不斷豐富質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)。

1、海洋工程建造前的預(yù)防預(yù)報(bào)

目前在海洋工程建造過(guò)程中，要不斷地收集分析各種動(dòng)態(tài)和信息，捕捉風(fēng)險(xiǎn)的前奏信號(hào)，以便更好地準(zhǔn)備和采取有效的對(duì)策，預(yù)防和避免可能發(fā)生的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。預(yù)防措施的好壞，直接關(guān)系到質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)率和風(fēng)險(xiǎn)損失的大小。預(yù)防方式一般分為以下幾種：當(dāng)有基設(shè)圖紙時(shí)，對(duì)現(xiàn)有的大的節(jié)點(diǎn)做好風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，以使整體在可控范圍之內(nèi)；當(dāng)質(zhì)量工程師在看到詳設(shè)技術(shù)規(guī)格書(shū)時(shí)就要對(duì)要求尖、難、精的控制點(diǎn)做好詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，并做好預(yù)測(cè)跟蹤記錄；當(dāng)拿到加工設(shè)計(jì)圖紙時(shí)，對(duì)每個(gè)報(bào)檢點(diǎn)及NDT控制點(diǎn)做出詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)；最直接也是最關(guān)鍵的就是環(huán)境（包括大風(fēng)、溫度、季節(jié)、濕度等）對(duì)工程質(zhì)量的影響要做出風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，保證隨時(shí)跟蹤。

2、海洋工程建造中的防范控制

無(wú)論預(yù)防措施做得有多么到位，在鋼結(jié)構(gòu)項(xiàng)目的建造過(guò)程中總存在著質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)必須及時(shí)進(jìn)行有效控制，減小風(fēng)險(xiǎn)損失范圍和降低程度進(jìn)一步的擴(kuò)大。加強(qiáng)工程材料與施工設(shè)備的質(zhì)量管理，保證項(xiàng)目建造質(zhì)量的物質(zhì)基礎(chǔ)。在質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)下，必須及時(shí)采取有效措施，以保證產(chǎn)品的質(zhì)量，避免風(fēng)險(xiǎn)的再次發(fā)生。

3、海洋工程建造后的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)救

在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，要及時(shí)迅速地采取有效措施來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)的影響，應(yīng)盡量降低質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)造成的風(fēng)險(xiǎn)損失，及時(shí)彌補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)損失，以及及時(shí)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)閉情況。

四、海洋工程安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀

天津大學(xué)的余建星，黃海燕，胡云昌，在海洋平臺(tái)的安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中引入概率影響圖方法，將風(fēng)險(xiǎn)分析中的FMEA方法和概率影響圖的目標(biāo)定向相結(jié)合，構(gòu)造出了系統(tǒng)分析模型。并通過(guò)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)的定義和關(guān)系矩陣的建立，完成了對(duì)模型結(jié)構(gòu)的動(dòng)態(tài)描述，并通過(guò)程序算法，完成了分析推理的全過(guò)程。

在哈爾濱工業(yè)大學(xué)的歐進(jìn)萍等人，闡述了海洋平臺(tái)結(jié)構(gòu)實(shí)時(shí)計(jì)算模型的建立和修正方法，確定了在海洋環(huán)境監(jiān)測(cè)的基礎(chǔ)上海洋平臺(tái)結(jié)構(gòu)實(shí)時(shí)環(huán)境荷載，提出了海洋平臺(tái)結(jié)構(gòu)實(shí)時(shí)安全評(píng)估的方法，并采用Delphi開(kāi)發(fā)工具，開(kāi)發(fā)出了“海洋平臺(tái)結(jié)構(gòu)實(shí)時(shí)安全監(jiān)測(cè)系統(tǒng)”。

上海交通大學(xué)的張圣坤和秦炳軍，對(duì)海洋工程安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估理論進(jìn)行了探討，涉及了人因可靠性分析技術(shù)和動(dòng)態(tài)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并給出了TLP風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的實(shí)例，對(duì)其進(jìn)一步發(fā)的展提出了方向。

結(jié)束語(yǔ)

風(fēng)險(xiǎn)管理理論和技術(shù)在IT、建筑等領(lǐng)域中發(fā)展的相對(duì)成熟,相關(guān)技術(shù)和方法值得海洋工程風(fēng)險(xiǎn)管理借鑒與參考。盡管海洋工程領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管理研究相對(duì)較晚,但其研究的理論意義和實(shí)際應(yīng)用價(jià)值很快得到了廣泛認(rèn)可,得到了國(guó)家的大力支持。同時(shí),我們也要看到,海洋環(huán)境復(fù)雜多變,其安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與管理面臨困難和挑戰(zhàn),如何處理系統(tǒng)中的不確定性問(wèn)題以及研究數(shù)據(jù)的缺乏是始終面臨的兩個(gè)難題。但是,盡管如此,國(guó)內(nèi)外海洋工程項(xiàng)目領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理研究正蓬勃開(kāi)展,新的理論方法與技術(shù)正逐步發(fā)展并得到應(yīng)用,海洋工程事業(yè)的發(fā)展正面臨著前所未有的發(fā)展機(jī)遇。

參考文獻(xiàn)：

【1】李玉剛.海洋平臺(tái)安全評(píng)估的發(fā)展歷史和現(xiàn)狀[].中國(guó)海洋平臺(tái).2003

風(fēng)險(xiǎn)定性分析方法范文第4篇

科比公司對(duì)新港作業(yè)分公司聯(lián)合處理站的儲(chǔ)罐、管道及安全閥進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（Risk-BasedInspection，以下簡(jiǎn)稱RBI）。主要分析其潛在的失效模式和失效可能性，計(jì)算失效后果并確定失效風(fēng)險(xiǎn)的大小，按照失效模式、失效可能性和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)給出適宜的檢驗(yàn)策略，按照設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)水平提出科學(xué)合理的檢驗(yàn)周期，保證檢驗(yàn)工作的深度和合理性，提高處理站安全穩(wěn)定運(yùn)行的可靠性；

一、RBI技術(shù)概述

1.1RBI技術(shù)簡(jiǎn)介

RBI的中文意思是“基于風(fēng)險(xiǎn)的檢驗(yàn)”，是對(duì)系統(tǒng)中固有的或潛在的危險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性與后果進(jìn)行科學(xué)分析的基礎(chǔ)上，給出風(fēng)險(xiǎn)排序找出主要問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，以確保本質(zhì)安全和減少運(yùn)行費(fèi)用為目標(biāo)的一種管理方式。

傳統(tǒng)檢驗(yàn)包括兩種：基于時(shí)間的檢測(cè)方法和基于環(huán)境的檢測(cè)方法。與傳統(tǒng)的檢驗(yàn)方法和大檢修計(jì)劃相對(duì)比，RBI技術(shù)全面考慮了評(píng)價(jià)對(duì)象的經(jīng)濟(jì)性、安全性以及潛在的失效風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)不同設(shè)備的失效機(jī)理確定相應(yīng)的檢驗(yàn)計(jì)劃。

RBI的創(chuàng)新之處在于它是一種系統(tǒng)和動(dòng)態(tài)的檢驗(yàn)方法。一方面RBI充分考慮設(shè)備早期的檢驗(yàn)結(jié)果和經(jīng)驗(yàn)、服役時(shí)間、設(shè)備損傷水平和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)確定檢驗(yàn)周期，另一方面RBI提供了合理分配檢驗(yàn)和維修力量的基礎(chǔ)，它提供保證對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)設(shè)備有較多的重視，同時(shí)對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)的設(shè)備進(jìn)行適當(dāng)?shù)脑u(píng)估，允許操作者將精力集中于高風(fēng)險(xiǎn)的設(shè)備上，應(yīng)用有效的檢驗(yàn)技術(shù)加以檢測(cè)，在降低成本的同時(shí)提高設(shè)備的安全性和可靠性。

1.2RBI技術(shù)原理

RBI將設(shè)備在使用期間可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)與設(shè)備在用檢驗(yàn)相聯(lián)系。應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)分析，將工藝流程中所有的設(shè)備（包括管道）按風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，在此基礎(chǔ)上可僅對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的設(shè)備，按照其損傷的特點(diǎn)，采用有效的檢驗(yàn)方法進(jìn)行檢驗(yàn)，顯著降低其風(fēng)險(xiǎn)，以使流程中所有設(shè)備在下一個(gè)運(yùn)行期間的風(fēng)險(xiǎn)都處于低的、人們可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平。按照RBI方法制訂的檢驗(yàn)計(jì)劃對(duì)中等與低風(fēng)險(xiǎn)的設(shè)備都不需要檢驗(yàn)。因此說(shuō)，RBI是一種制訂優(yōu)化檢驗(yàn)程序的方法，采用這一方法可降低設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)與生產(chǎn)成本。

1.3RBI的分析方法

RBI的方法可概括為定性和定量?jī)煞N，如果按等級(jí)劃分，包括定性分析、半定量分析和定量分析三種。

2裝置工藝描述

該站的生產(chǎn)系統(tǒng)主要包括稠油處理系統(tǒng)、稀油處理系統(tǒng)、污水處理系統(tǒng)

1）稠油處理工藝

稠油處理工藝流程如圖2-1：

2）稀油處理工藝

稀油處理工藝流程如圖2-2：

3）污水處理工藝

二、工藝危害性分析

聯(lián)合處理地面工程的主要危險(xiǎn)危害物質(zhì)有稠油、稀油、原油破乳劑等，派生危險(xiǎn)有害物料有硫化氫和輕烴油氣。

三、軟件中風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的基本原理

3.1軟件中風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算方法

ORBITONSHORE和ASTRBI軟件由DNV（挪威船級(jí)社）開(kāi)發(fā)，是以定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)技術(shù)為基礎(chǔ)的RBI專業(yè)軟件。ASTRBI軟件考慮儲(chǔ)罐建造結(jié)構(gòu)，對(duì)罐底板和罐壁板分別進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源。

風(fēng)險(xiǎn)（RISK）=失效可能性（LOF）X失效后果（COF）

3.2風(fēng)險(xiǎn)矩陣

風(fēng)險(xiǎn)矩陣是風(fēng)險(xiǎn)的直觀表示，而風(fēng)險(xiǎn)是失效可能性與失效后果（人身安全，環(huán)境危害，經(jīng)濟(jì)損失）的組合。

圖5-3 風(fēng)險(xiǎn)矩陣

（1） 失效可能性等級(jí)劃分

失效可能性指的是設(shè)備每年可能泄漏的次數(shù)，風(fēng)險(xiǎn)矩陣將失效可能性分為5個(gè)等級(jí)，具體劃分見(jiàn)表4-1，每個(gè)等級(jí)是由按定量計(jì)算后的失效可能性確定的。

（2） 失效后果等級(jí)劃分

失效后果的量化是按照失效后造成影響區(qū)域面積的最大值來(lái)確定的，風(fēng)險(xiǎn)矩陣按照面積的大小同樣將失效后果分為5個(gè)等級(jí)，具體劃分見(jiàn)表4-2。

表4-1 失效可能性等級(jí)劃分 表4-2 失效后果等級(jí)劃分

失效可能性等級(jí) 調(diào)整后失效可能性 等級(jí) 面積

1 0.000000to0.000010 A

2 0.000011to0.000100 B 1m2到10m2

3 0.000101to0.001000 C 10m2到100m2

4 0.001001to0.010000 D 100m2到1000m2

5 0.010001to10.00000 E >1000m2

四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施過(guò)程

為保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的順利進(jìn)行，評(píng)估人員制訂了詳細(xì)的工作流程，整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程完全按照流程圖進(jìn)行實(shí)施。

圖5-1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程圖

五、風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果

5.1風(fēng)險(xiǎn)分析目的

裝置平穩(wěn)、安全、滿負(fù)荷、長(zhǎng)周期運(yùn)行的需要對(duì)設(shè)備管理提出了更高的要求。裝置的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在以下幾方面具有重要的指導(dǎo)意義：

①掌握裝置的總體風(fēng)險(xiǎn)狀況及裝置、單元、工段之間風(fēng)險(xiǎn)水平比較；

②找出裝置中的相對(duì)危險(xiǎn)的區(qū)域（損傷機(jī)理復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)水平較高或失效可能性相對(duì)較高），分析原因，制訂合理降低風(fēng)險(xiǎn)的措施；

③找出下次檢驗(yàn)應(yīng)優(yōu)先或重點(diǎn)安排的設(shè)備與管道；

④確定可延長(zhǎng)檢驗(yàn)周期的設(shè)備；

⑤根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，優(yōu)化檢驗(yàn)方案，制定有針對(duì)性的降低風(fēng)險(xiǎn)的檢驗(yàn)策略，確定檢驗(yàn)范圍、檢驗(yàn)手段，并對(duì)檢驗(yàn)的有效性進(jìn)行評(píng)估。

5.2定性風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果

定性分析工作分為可能性等級(jí)的確定和破壞后果等級(jí)/健康后果等級(jí)的確定。

在進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)定性分析評(píng)估后，將聯(lián)合處理站內(nèi)各區(qū)塊的定性分析結(jié)果（概率×后果）進(jìn)行排序（詳見(jiàn)表6-1）。

表6-1聯(lián)合處理站各區(qū)塊定性風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果

序號(hào) 區(qū)塊名稱 可能性等級(jí) 后果 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

破壞性后果 健康性后果

100 稠油處理站 2 C A 中低風(fēng)險(xiǎn)

200 稀油處理站 3 D A 中高風(fēng)險(xiǎn)

300 污水處理站 3 C B 中低風(fēng)險(xiǎn)

5.3聯(lián)合處理站風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果的治理措施

風(fēng)險(xiǎn)的兩個(gè)因素一個(gè)是失效可能性，另一個(gè)是失效后果。RBI主要針對(duì)失效的可能性進(jìn)行研究。

5.3.1管線系統(tǒng)安全隱患的治理措施

管線系統(tǒng)經(jīng)常出現(xiàn)腐蝕穿孔、存量泄露、滲漏、彎曲變形、保溫層下腐蝕及外保溫脫落等情況，對(duì)裝置的安全平穩(wěn)運(yùn)行構(gòu)成安全隱患。此外，管線材質(zhì)中化學(xué)成分的不均勻也將加速基體金屬的腐蝕。焊接缺陷的存在也可造成焊縫的應(yīng)力與間隙腐蝕。

為了防止管線系統(tǒng)安全隱患的發(fā)生，可以從以下幾方面入手：

①對(duì)于高壓蒸汽管段腐蝕嚴(yán)重，污水處理站管線腐蝕穿孔等安全隱患可采取選用合理的保溫防水結(jié)構(gòu)、篩選性能優(yōu)良的防腐涂料方法。

②對(duì)經(jīng)常出現(xiàn)腐蝕穿孔、滲漏、管線彎曲變形等情況做好監(jiān)檢測(cè)。監(jiān)檢測(cè)方法包括定點(diǎn)測(cè)厚、腐蝕掛片、化學(xué)分析等。

5.3.2儲(chǔ)罐區(qū)的安全隱患的治理措施

儲(chǔ)罐失效形式主要有儲(chǔ)罐底板和壁板發(fā)生局部腐蝕穿孔導(dǎo)致罐內(nèi)盛裝介質(zhì)泄露，若遇明火源可引起火災(zāi)爆炸事故，以此構(gòu)成極大的安全隱患。通過(guò)分析發(fā)現(xiàn)儲(chǔ)罐內(nèi)易于腐蝕失效的部位是罐底板內(nèi)表面和壁板表面1.5m

以下，這些腐蝕部位接觸的介質(zhì)是污水，其主要腐蝕形式是電化學(xué)腐蝕，若污水中礦化度高及罐內(nèi)操作溫度較高，則會(huì)加劇腐蝕速度。

為了防止儲(chǔ)罐區(qū)安全隱患的發(fā)生，可以從以下幾方面入手：

①涂層保護(hù)+陰極保護(hù)聯(lián)合防腐。

②油品儲(chǔ)罐進(jìn)液管宜從罐體下部接入，若必須從上部接入應(yīng)延伸至距罐底200mm。

③油品儲(chǔ)罐需裝設(shè)阻火器、機(jī)械呼吸閥、液壓安全閥，四周設(shè)防火堤，進(jìn)出口管道處設(shè)金屬軟管連接。

④油品儲(chǔ)罐設(shè)液位計(jì)和高液位報(bào)警裝置，必要時(shí)可設(shè)自動(dòng)聯(lián)鎖切斷進(jìn)液裝置。油品儲(chǔ)罐宜設(shè)自動(dòng)截油排水器。

風(fēng)險(xiǎn)定性分析方法范文第5篇

關(guān)鍵詞：房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資抗風(fēng)險(xiǎn)的能力

Abstract: on analysis of uncertainty of real estate can not only help investors to make the right investment decision, still can predict the project of the ability of the risk.

Keywords: investment in real estate development of the ability of the risk

中圖分類號(hào)：F293.33文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：

由于環(huán)境、條件以及有關(guān)因素的變動(dòng)和主觀預(yù)測(cè)能力的局限，所確定的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、基本指標(biāo)和項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益結(jié)論，有時(shí)不符合評(píng)價(jià)者和決策者所作的某種確定的預(yù)測(cè)和估計(jì)，這種想象成為不確定性。對(duì)房地產(chǎn)進(jìn)行不確定性分析不僅可以幫助投資者做出正確的投資決策，還可以預(yù)測(cè)項(xiàng)目的抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。

房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資項(xiàng)目中主要的不確定性因素包括租售價(jià)格、土地費(fèi)用、開(kāi)發(fā)周期、建安工程費(fèi)、融資成本、建筑面積和資本化率等。投資分析有必要對(duì)上述因素或參數(shù)的變化對(duì)財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)結(jié)果產(chǎn)生的影響進(jìn)行深入研究，從而為房地產(chǎn)投資決策提供科學(xué)的依據(jù)。房地產(chǎn)項(xiàng)目的不確定性分析主要包括臨界點(diǎn)分析和敏感性分析。

敏感性分析及作用

敏感性分析是研究和預(yù)測(cè)項(xiàng)目的主要變量發(fā)生變化時(shí)，導(dǎo)致項(xiàng)目投資效益的主要經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)發(fā)生變動(dòng)的敏感程度的一種分析方法。在房地產(chǎn)投資分析中，其主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是凈現(xiàn)值、內(nèi)部收益率、開(kāi)發(fā)商利潤(rùn)等。

敏感性分析的作用和目的主要包括三個(gè)方面：

一是通過(guò)敏感性分析，尋找敏感性因素，觀察其變動(dòng)范圍，了解項(xiàng)目可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)程度，以便集中注意力，重點(diǎn)研究敏感因素產(chǎn)生的可能性，并制定出應(yīng)變對(duì)策，最終使投資風(fēng)險(xiǎn)減少，提高決策的可能性。

二是通過(guò)敏感性分析，計(jì)算出允許這些敏感性因素變化的最大幅度（或極限值），或者說(shuō)預(yù)測(cè)出項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益變化最樂(lè)觀的最悲觀的臨界條件或臨界數(shù)值，以此判斷項(xiàng)目是否可行。

三是通過(guò)敏感性分析，可以對(duì)不同的投資項(xiàng)目（或某一項(xiàng)目的不同方案）進(jìn)行選擇敏感程度小、承受風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)、可靠性大的項(xiàng)目或方案。

敏感性分析的方法主要有單變量敏感性分析和多變量敏感分析。

房地產(chǎn)投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析

房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)具有客觀性、多樣性、補(bǔ)償性和可測(cè)性等特征。房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型有以下幾種：

1.自然風(fēng)險(xiǎn)與意外風(fēng)險(xiǎn)，是指由于自然因素的不確定性對(duì)房地產(chǎn)商品的生產(chǎn)過(guò)程和經(jīng)營(yíng)過(guò)程造成的影響，以及對(duì)房地產(chǎn)商品產(chǎn)生直接破壞，從而對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商和經(jīng)營(yíng)者造成經(jīng)濟(jì)上的損失。這些損失通常都是由不可抗力的因素所引起的，主要包括:火災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)暴風(fēng)險(xiǎn)、洪水風(fēng)險(xiǎn)、高溫和低溫風(fēng)險(xiǎn)等。

2.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，是指房地產(chǎn)投資者運(yùn)用財(cái)務(wù)杠桿即在使用貸款的條件下，既擴(kuò)大了投資的利潤(rùn)范圍，同時(shí)也增加了不確定性，即增加的現(xiàn)金收益不足以償還未來(lái)到期債務(wù)的可能性。

3.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，是指由于房地產(chǎn)投資經(jīng)營(yíng)上得失誤（或其可能性），造成的實(shí)際經(jīng)營(yíng)結(jié)果偏離期望值的可能性。主要包括經(jīng)營(yíng)不善、銷售不力、管理水平低下等。

4.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是由于房地產(chǎn)市場(chǎng)狀況變化的不確定性給房地產(chǎn)投資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括材料價(jià)格上漲、材料供應(yīng)緊張、銷售價(jià)格定位不準(zhǔn)以及房地產(chǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈等。

5.政策風(fēng)險(xiǎn)，是指由于國(guó)家或地方政府的有關(guān)房地產(chǎn)投資的各種政策變化而給投資者帶來(lái)的損失。主要是指法律手續(xù)的變化，城市規(guī)劃政策、企業(yè)政策和土地政策的變化。

以上風(fēng)險(xiǎn)，很多都是投資者無(wú)法控制，但是投資者可以通過(guò)控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，減少投資決策的失誤，保證投資項(xiàng)目能夠獲得既定的收益。

房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)管理是房地產(chǎn)企業(yè)的一項(xiàng)非常重要的業(yè)務(wù)管理活動(dòng)，它具有專業(yè)性強(qiáng)、技術(shù)性強(qiáng)和橫跨多領(lǐng)域、多部門(mén)的特點(diǎn)。通過(guò)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理可以消除風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的隱患，減少風(fēng)險(xiǎn)損失的影響，為企業(yè)生產(chǎn)和獲取最大利益提供保證。房地產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理與一般的風(fēng)險(xiǎn)的管理程序基本一致，房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的程序主要包括以下幾個(gè)方面：

一是風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別。這是風(fēng)險(xiǎn)管理中最困難的事，指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性進(jìn)行判斷，在這個(gè)過(guò)程中需要對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)的歸類，弄清各個(gè)因素之間的相互關(guān)系，尋求合適的方法來(lái)識(shí)別特定的風(fēng)險(xiǎn)。具體可以采用風(fēng)險(xiǎn)分析問(wèn)詢法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、現(xiàn)場(chǎng)視察法等。

二是風(fēng)險(xiǎn)的衡量。這個(gè)過(guò)程主要是對(duì)對(duì)上一個(gè)環(huán)節(jié)中識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量描述，測(cè)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，并據(jù)此分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能損失及對(duì)項(xiàng)目或整個(gè)的企業(yè)的影響。

三是風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策。在上面兩個(gè)環(huán)節(jié)的基礎(chǔ)上，針對(duì)識(shí)別和衡量的風(fēng)險(xiǎn)制定出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，以便盡最大努力降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能帶來(lái)的損失。

四是風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施與評(píng)估。這是風(fēng)險(xiǎn)管理中的最后一個(gè)階段，主要是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)制定切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，通過(guò)有效的指揮與協(xié)調(diào)，保證風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

風(fēng)險(xiǎn)控制具體到風(fēng)險(xiǎn)的控制方式主要有回避風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)損失的減輕、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移及保險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)回避就是避開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)較大的項(xiàng)目，選擇風(fēng)險(xiǎn)較低的項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)損失的減輕，指企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生或者發(fā)生后采取有效措施減輕損失的程度，比如企業(yè)應(yīng)盡量準(zhǔn)確預(yù)測(cè)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的費(fèi)用，減少開(kāi)發(fā)過(guò)程中的盲目性，盡量縮短開(kāi)發(fā)周期，盡早完成開(kāi)發(fā)項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，主要指企業(yè)在能夠預(yù)測(cè)存在的風(fēng)險(xiǎn)情況下，將面臨的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給別人承擔(dān)，對(duì)房地產(chǎn)來(lái)說(shuō)可以選擇與其他企業(yè)合作開(kāi)發(fā)某些項(xiàng)目；保險(xiǎn)，指房地產(chǎn)企業(yè)將自己面臨的某些風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司的行為。房地產(chǎn)項(xiàng)目的投資者可以選擇投保各種工程保險(xiǎn)、質(zhì)量保證保險(xiǎn)、技術(shù)保險(xiǎn)和責(zé)任保險(xiǎn)等，在相應(yīng)的保險(xiǎn)事故發(fā)生以后，房地產(chǎn)公司可以從相應(yīng)的保險(xiǎn)公司獲得資金的補(bǔ)償。

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