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摘要：中小物流企業(yè)須正確分析和應(yīng)對市場風(fēng)險。中小物流企業(yè)從創(chuàng)業(yè)階段、成長階段到成熟階段始終處于一個不確定的環(huán)境中，面臨著各種各樣的風(fēng)險，如市場風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等，加強企業(yè)風(fēng)險管理，認(rèn)真分析與處理好市場風(fēng)險是至關(guān)重要的，是提高中小物流企業(yè)盈利能力的根本。

關(guān)鍵詞：市場風(fēng)險分析；風(fēng)險管理；確立競爭優(yōu)勢；增強盈利能力

中圖分類號：F270.7文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1002-3100(2008)09-0066-03

Abstract:Themediumandminorenterprisesofmaterialscirculationshouldanalyzeandrespondtotherisksofmarkets.Fromthepioneeringstageandgrowthstagetothematuritystage,theyareintheuncertaincircumstancesallthetime,facingvariousriskssuchasmarketrisks,techniquerisks,managementrisksandfinancerisks.Itisextremelyimportanttostrengthenthemanagementofrisksofenterprisesaswellasanalyzeanddealwithrisksofmarketsofriskcarefully.Itisthebasistoimprovethecapabilityofmakingprofitsofmediumandminorenterprises.

Keywords:analysisofrisksofmarkets;managementofrisks;toestablishcompetitiveadvantage;toimprovethecapabilityofmakingprofits

隨著國際國內(nèi)市場一體化的深入發(fā)展和市場競爭的日益加劇，中小物流企業(yè)面臨的風(fēng)險越來越多、越來越復(fù)雜，風(fēng)險管理的任務(wù)越來越重。對有關(guān)風(fēng)險的預(yù)測和防范，無疑是關(guān)系到企業(yè)生存和發(fā)展的一個極為重要的問題。

1風(fēng)險管理理論

風(fēng)險是指受各種難以控制和預(yù)測的因素影響，導(dǎo)致行為主體的期望結(jié)果與實際結(jié)果產(chǎn)生差異的可能性，它是市場經(jīng)濟的必然產(chǎn)物。無論是貨幣市場、商品市場還是物流運輸市場，風(fēng)險與盈利是同時并存的。市場的波動不僅是買賣雙方交易活動的反映，也是風(fēng)險轉(zhuǎn)移規(guī)律的體現(xiàn)。風(fēng)險具有客觀性、普遍性、可測定性和發(fā)展性。

風(fēng)險的客觀存在及其造成損失的必然后果，促使社會、企業(yè)和個人都要采取相應(yīng)的手段和方法對風(fēng)險進行控制和轉(zhuǎn)移，因此風(fēng)險管理應(yīng)運而生。風(fēng)險管理就是研究風(fēng)險發(fā)生的規(guī)律和風(fēng)險控制技術(shù)并運用相應(yīng)的方法和技術(shù)對風(fēng)險進行控制和轉(zhuǎn)移，以實現(xiàn)用最小的成本支出獲得最大的利益保障，使風(fēng)險造成的損失降到最低程度。

企業(yè)風(fēng)險管理起源于美國20世紀(jì)50年代，在以后的幾十年中，為對企業(yè)的人員、財產(chǎn)和自然資源進行適當(dāng)保護而形成了一門新的管理學(xué)科。這門學(xué)科在美國被稱為風(fēng)險學(xué)科。20世紀(jì)80年代以來，企業(yè)風(fēng)險管理開始引入我國，并日益受到重視。正是由于對未來的收益或損失的發(fā)生很難確定，所以就產(chǎn)生了對風(fēng)險進行管理的理論即風(fēng)險管理理論。風(fēng)險管理的程序可分為三個步驟，具體包括：（1）風(fēng)險識別和分類——引起不確定事件的原因是什么？（2）風(fēng)險評價與估測——引起不確定事件的可能性有多大，損失會有多大？（3）風(fēng)險防范與控制——我們能否采取措施防范和控制不確定事件帶來的不利后果？風(fēng)險管理的過程其實就是為了降低未來結(jié)果發(fā)生的不確定性，從而提高個人福利和社會整體總的財富水平。

2中小物流企業(yè)面臨的風(fēng)險問題

中小物流企業(yè)在運營服務(wù)過程中，會面臨各種各樣的風(fēng)險。作為其管理者必須清醒地認(rèn)識到，通過風(fēng)險識別揭示產(chǎn)生風(fēng)險的來源，判別風(fēng)險程度，提出風(fēng)險的應(yīng)對策略，避免因在決策中忽視風(fēng)險的存在而蒙受經(jīng)濟損失。

根據(jù)中小物流企業(yè)的特點，從物流具體作業(yè)過程和物流管理活動兩方面分析，其市場風(fēng)險主要表現(xiàn)為：

2.1貨物運輸和搬運活動的風(fēng)險

實現(xiàn)物流的基本要求是使其產(chǎn)生物理性位移，可以是一個城市內(nèi)，一個國家內(nèi)各城市、各地區(qū)之間的物流運輸活動；其運輸工具可以是汽車、火車、輪船和飛機，因此其面臨的風(fēng)險也是復(fù)雜的。主要風(fēng)險有運輸過程中遇到的各種自然災(zāi)害和意外事故造成的損失，以及為減少損失而采取的某些救助或施救措施而發(fā)生的額外費用。

2.2配送活動的風(fēng)險

是否能及時、按量、保質(zhì)地將貨物送到客戶手中是配送所面臨的風(fēng)險，這將影響到物流的綜合服務(wù)能力。其風(fēng)險主要是在貨物的配送過程中造成的貨物損毀、丟失等。特別是在非故意的人為因素造成的“騙貨”和“騙取貨款”的風(fēng)險，將會對物流業(yè)造成重大沖擊和經(jīng)濟損失。

2.3生產(chǎn)活動的風(fēng)險

生產(chǎn)過程其實也是事物在變化和流動的過程，這其中存在著由于非故意的人為或客觀因素造成生產(chǎn)過程不能順利進行，使物流無法按時按質(zhì)正常運轉(zhuǎn)而造成損失的風(fēng)險。如，生產(chǎn)用機器設(shè)備的損壞、生產(chǎn)場所因遭到自然災(zāi)害或意外事故而損毀，不能正常進行生產(chǎn)活動等。

2.4儲備和庫存活動的風(fēng)險

不論是原材料、半成品還是產(chǎn)成品，當(dāng)其被作為存貨進行儲存時就會面臨各種自然災(zāi)害和意外事故造成的倉庫存儲的損失風(fēng)險，例如火災(zāi)、水災(zāi)對存貨的危害性很大，不當(dāng)?shù)膸齑婀芾硪矔纬蓚}儲損失風(fēng)險。

2.5財務(wù)管理活動的風(fēng)險

現(xiàn)代物流企業(yè)的特殊性和風(fēng)險性以及對于市場流通的關(guān)鍵性作用，決定了物流企業(yè)的誠信比制造業(yè)和零售業(yè)更重要。比如一個“代收款”的問題，這是現(xiàn)代物流企業(yè)不同于普通商品交易的無形的服務(wù)質(zhì)量，但有些物流企業(yè)拖欠“代收款”，或者據(jù)為己有。長此以往，第三方物流市場將會不斷萎縮，生產(chǎn)者、消費者乃至整個市場都會受到損害。

2.6競爭的風(fēng)險

企業(yè)所有的經(jīng)濟活動，最終都要經(jīng)過市場的檢驗，物流企業(yè)所面臨的種種經(jīng)營風(fēng)險，最終也都通過企業(yè)在市場中所遇到經(jīng)營風(fēng)險而體現(xiàn)出來。現(xiàn)代物流強調(diào)的競爭優(yōu)勢已不僅僅是降低成本，而是不僅要具有高超和不斷改善的物流能力，還要提高應(yīng)對市場競爭風(fēng)險的能力。隨著我國經(jīng)濟的不斷發(fā)展和對外開放的進一步提高，中小物流企業(yè)所面臨的市場競爭狀況風(fēng)險發(fā)生了重大的變化。如：不正當(dāng)競爭方式和手段，不僅極大地影響了物流企業(yè)在市場競爭中的聲譽，而且破壞了公平規(guī)范的市場競爭秩序，并造成資源的巨大浪費；另外，外資物流企業(yè)的進入，也會使中小物流企業(yè)面臨更加嚴(yán)峻的考驗。

當(dāng)物流企業(yè)具有或面臨各種潛在風(fēng)險時，要提前化解或分散這些風(fēng)險以及盡可能地減少和降低因此可能造成的損失，其實就是實施物流風(fēng)險管理，所以，中小物流企業(yè)應(yīng)認(rèn)真分析各類風(fēng)險，采取相應(yīng)的對策，加強對物流活動中的風(fēng)險進行管理。

3風(fēng)險分析

風(fēng)險分析就是遵照一定的程序，采用恰當(dāng)?shù)姆椒?，根?jù)投資項目風(fēng)險的基本特征和識別原則對風(fēng)險因素進行識別、分析并進行歸納和總結(jié)，找出引起風(fēng)險的原因并評估可能引起的風(fēng)險的大小，目的就是找出規(guī)避風(fēng)險的對策，將投資項目的風(fēng)險損失降低到最小。

中小物流企業(yè)在為客戶提供物流服務(wù)過程涉及很多環(huán)節(jié)，任何一個環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯都會直接影響整個物流系統(tǒng)的順利運行，形成風(fēng)險的原因主要來源于三個方面：（1）客戶方的原因帶來的風(fēng)險。在物流服務(wù)過程中，物流服務(wù)費用的獲取是物流企業(yè)收入的唯一來源，因此物流服務(wù)過程中，客戶信譽和經(jīng)營狀況直接影響到企業(yè)的經(jīng)濟效益。如果客戶中途取消合同，則為該客戶進行專業(yè)化物流服務(wù)的前期投入不能及時收回，將給企業(yè)帶來巨大經(jīng)濟損失。（2）硬件設(shè)備的原因帶來的風(fēng)險。在物流服務(wù)過程中，完善的硬件設(shè)備是物流企業(yè)提供高效率、低成本的前提。在企業(yè)運營過程中，除了會出現(xiàn)一些經(jīng)常發(fā)生的設(shè)備故障而帶來的風(fēng)險外，還會出現(xiàn)一些事先難以預(yù)料的事情發(fā)生，這些是構(gòu)成營運過程中的重要風(fēng)險因素。（3）管理人員的原因帶來的風(fēng)險。在整個物流系統(tǒng)的運作過程中，各個部門之間的銜接都是在依靠物流企業(yè)的管理人員進行協(xié)調(diào)，如果管理人員在工作中存在疏忽和失職，會導(dǎo)致服務(wù)率的降低，甚至?xí)斐缮?、財產(chǎn)等重大損失。這種風(fēng)險在物流運營過程中產(chǎn)生的影響應(yīng)給予足夠重視，對此類風(fēng)險控制是整個物流系統(tǒng)順利運行的保障。

現(xiàn)代物流已經(jīng)滲透到企業(yè)的各項經(jīng)營活動中，物流就是由這些本來各自獨立但又有某種聯(lián)系的相關(guān)活動所形成的一體化過程。在這個過程中，風(fēng)險呈現(xiàn)出以下特征：（1）動態(tài)風(fēng)險與靜態(tài)風(fēng)險一體化。物流的過程是由許多運動過程和許多相對停頓過程組成的，也就是說，全部物流活動是在線路和結(jié)點進行的。物流線路有鐵路線路、公路線路、海運線路、空運線路和管道線路。物流結(jié)點按其功能有轉(zhuǎn)運型結(jié)點，如鐵路車站、水運碼頭等；儲存型結(jié)點，如倉庫、貨棧等；流通型結(jié)點，如物流基地、配送中心等；綜合型結(jié)點。物流結(jié)點將各個物流線路結(jié)成一個系統(tǒng)，使各個線路通過結(jié)點變得更為貫通而不是互不相干，因此整個物流過程中的貨物既有運動過程的動態(tài)風(fēng)險，又有停頓過程的靜態(tài)風(fēng)險，動態(tài)風(fēng)險與靜態(tài)風(fēng)險出現(xiàn)一體化的特征。（2）多種運輸方式下的風(fēng)險一體化。運輸按其協(xié)作程度可分為一般運輸和聯(lián)合運輸，如汽車運輸、火車運輸?shù)葹橐话氵\輸，鐵海聯(lián)運、公鐵聯(lián)運、公海聯(lián)運等為聯(lián)合運輸。多式聯(lián)運是聯(lián)合運輸?shù)囊环N現(xiàn)代形式，是在集裝箱運輸?shù)幕A(chǔ)上產(chǎn)生發(fā)展起來的現(xiàn)代運輸方式，按照多式聯(lián)運合同，以至少兩種不同的運輸方式，由多式聯(lián)運經(jīng)營人將貨物進行“門到門”的運輸。在實際物流運作過程中，越來越多的貨物開始采用聯(lián)合運輸方式，以發(fā)揮各種方式的優(yōu)勢，獲得最佳效益。聯(lián)合運輸，特別是多式聯(lián)運使貨物在多種運輸方式下的風(fēng)險呈現(xiàn)出一體化的特征，而不是分段運輸方式下的公路、鐵路、水路、航空等分段式的風(fēng)險。（3）客觀風(fēng)險與主觀風(fēng)險一體化。物流運作過程中的貨物運輸既面臨自然災(zāi)害和意外事故這類客觀風(fēng)險，又有可能遭遇由于承運人或其他關(guān)系方的責(zé)任造成的主觀風(fēng)險。特別是在專門從事物流服務(wù)的“第三方物流”的統(tǒng)一管理下，客觀風(fēng)險與主觀風(fēng)險呈現(xiàn)一體化的特征。

4市場風(fēng)險的應(yīng)對策略

對于中小物流企業(yè)的風(fēng)險要有一個正確的認(rèn)識，風(fēng)險是客觀存在的，完全的避免是不可能的，只能采取有效的措施降低風(fēng)險可能造成的損失。作為企業(yè)的決策者更應(yīng)清楚地認(rèn)識到，要規(guī)避風(fēng)險，首先要識別風(fēng)險。風(fēng)險具有不確定性、階段性、特殊性和相對性等特點，識別時要注意把握識別原則，同時還要掌握風(fēng)險識別的思路和方法，從而進行風(fēng)險對策研究。

在物流企業(yè)營運過程中，充分認(rèn)識相關(guān)風(fēng)險，并在實施過程中加以控制，大部分風(fēng)險又是可以降低和防范的。中小物流企業(yè)在進行項目投資決策要做到：（1）深入調(diào)查、科學(xué)預(yù)測，建立科學(xué)有效的決策機制，杜絕和減少決策失識。（2）加強物流過程管理，增強抵御經(jīng)營風(fēng)險能力，尤其在財務(wù)收支管理方面，通過增加財務(wù)收入，節(jié)約財務(wù)支出，實現(xiàn)經(jīng)營現(xiàn)金凈流量最大化，以達(dá)到盡快回收項目投資的目的，從而有利于防范經(jīng)營風(fēng)險。（3）嚴(yán)格制度管理，通過嚴(yán)格的制度管理可以避免大部分風(fēng)險。因此，要有嚴(yán)格的規(guī)章制度，將工作中出現(xiàn)的責(zé)任落實到人，并結(jié)合相關(guān)的獎懲機制，將人為原因造成的失誤降到最低。制訂專門的審核制度，對整個物流服務(wù)制度化管理，保證物流系統(tǒng)的順暢營運，減少人為原因造成的風(fēng)險。（4）建立穩(wěn)定的合作伙伴關(guān)系，可以考慮強強聯(lián)合，降低風(fēng)險，與有豐富管理經(jīng)驗的大型物流企業(yè)或相關(guān)行業(yè)的大型企業(yè)合資或合伙投資建設(shè)物流經(jīng)營項目，這樣既可以降低投資風(fēng)險，又能夠在合作中學(xué)型企業(yè)先進的管理經(jīng)驗。可以考慮采取與合作伙伴利益一體化的方式保證客戶的穩(wěn)定性，密切關(guān)注客戶的資信狀況，對于資信狀況好、發(fā)展能力強的客戶，通過合資、相互控股的方式將物流項目的發(fā)展與生產(chǎn)企業(yè)緊密聯(lián)系起來，兩者相互依存，共同發(fā)展。

5結(jié)束語

在競爭日益激烈的物流運輸市場中，中小物流企業(yè)要在競爭中占得一席之地，除了不斷地增強自身實力，改善經(jīng)營管理，提高生產(chǎn)技術(shù)，很重要的一點就是還要學(xué)會如何在充滿風(fēng)險的物流市場中規(guī)避風(fēng)險，不斷提高控制風(fēng)險的能力，盡量減少損失，增強盈利能力。

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