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一、個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)行程的原因

（一）貨幣政策的影響

貨幣政策通過(guò)利率變動(dòng)影響到貨幣供應(yīng)量的變化，從而導(dǎo)致股票需求的變化最終影響到市場(chǎng)的波動(dòng)。貨幣供應(yīng)量的增加促使銀行個(gè)人貸款量的增加，社會(huì)融資環(huán)境的寬裕令大量的社會(huì)游資不斷流入股票市場(chǎng)，造成股票市場(chǎng)的交易活躍，價(jià)格上揚(yáng)。

（二）財(cái)政政策的影響

國(guó)家以財(cái)政政策調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)，財(cái)政支出的增加與降低將直接影響市場(chǎng)的繁榮與否，進(jìn)而影響到企業(yè)的效益。而稅率的提高或減少，將會(huì)影響到市場(chǎng)的投資欲望與股票價(jià)格，從而直接與個(gè)人股票投資的損益相關(guān)。

（三）供求結(jié)構(gòu)影響

當(dāng)可供投資者持有的股票量和入市資金之間的比例失調(diào)時(shí)，市場(chǎng)的擴(kuò)容速度與入市資金增加速不匹配時(shí)，供求結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)就顯得極為突出，大量的資金閑置或過(guò)熱，都會(huì)導(dǎo)致股市出現(xiàn)虛假的繁榮和蕭瑟，從而增加了個(gè)人股票投資的風(fēng)險(xiǎn)。

二、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管控應(yīng)對(duì)策略

（一）策略層面防范

1.避免盲目投資，全盤(pán)投資計(jì)劃股票的信息不對(duì)稱(chēng)性，致使個(gè)人投資者在投資之初就處于一個(gè)不利的位置。因此個(gè)人股票投資第一個(gè)需要注意的就是信息的搜集，把握住市場(chǎng)的定位，分析判斷現(xiàn)今股票市場(chǎng)的投資價(jià)格變化，入市時(shí)間和入市目標(biāo)的制定，乃至于最后的撤離時(shí)間，都需要做好計(jì)劃，不能倉(cāng)促選擇。

2.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，不虧為賺股票市場(chǎng)的不確定性導(dǎo)致股票的漲幅變化極快，投資盈利時(shí)應(yīng)留出空擋，分析市場(chǎng)變化果斷拋售，避免被“套牢”或者“踏空”，任何時(shí)候給自己留出充足的時(shí)間和空間做出止損吸納。

3.投資不是投機(jī)股票雖然名為投資，實(shí)際上卻是投機(jī)行為，而且短時(shí)間的投機(jī)常?？梢詭?lái)巨大的收益，因此眾多的個(gè)人股票投資者就陷入了投機(jī)者的行列。而股票市場(chǎng)的不確定性導(dǎo)致投機(jī)在帶來(lái)巨大利潤(rùn)的同時(shí)也擴(kuò)大了風(fēng)險(xiǎn)。

（二）實(shí)際操作的風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)策

1.買(mǎi)入賣(mài)出時(shí)機(jī)的選擇當(dāng)股價(jià)高于SAR線(xiàn)之上的時(shí)候，屬于買(mǎi)方市場(chǎng)。股價(jià)低于SAR線(xiàn)之下屬于賣(mài)方市場(chǎng)。SAR指標(biāo)反應(yīng)的是長(zhǎng)期和中期的走勢(shì)，因此何時(shí)買(mǎi)入、賣(mài)出，當(dāng)以SAR線(xiàn)為基準(zhǔn)，結(jié)合長(zhǎng)期均線(xiàn)來(lái)判斷時(shí)機(jī)。

2.以值搏率測(cè)算通過(guò)對(duì)值搏率的測(cè)算分析，比較一段時(shí)間內(nèi)某一只股票的上漲和下跌空間，選擇上漲空間比較大的股票投資，避免持有值搏率低的股票。

3.技術(shù)指標(biāo)測(cè)算買(mǎi)點(diǎn)結(jié)合周線(xiàn)、月線(xiàn)的KDJ指標(biāo)，在低位、套牢區(qū)外、布林線(xiàn)收口方向、極度萎縮和重底線(xiàn)交合出找尋校準(zhǔn)買(mǎi)點(diǎn)。

三、結(jié)語(yǔ)

隨著金融發(fā)展與國(guó)民生活水平的提高，股票投資不可避免的成為了未來(lái)熱錢(qián)流入的地方，而股票市場(chǎng)由于其不確定性和中國(guó)股票市場(chǎng)特有的“政策市”特點(diǎn)決定，中國(guó)的股票市場(chǎng)更加的不可控。而個(gè)人股票投資受限于其信息的不可控與大局觀的缺失，必然風(fēng)險(xiǎn)管控上更為的缺少。因此對(duì)于中國(guó)的股市，個(gè)人股票投資者必須也必要保持一種清醒的態(tài)度，以數(shù)據(jù)和政策導(dǎo)向?yàn)榉较?，進(jìn)行風(fēng)向管控，從而趨利避害，贏得利益。

作者：石佳寧單位：陜西國(guó)際商貿(mào)學(xué)院