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柜員履職報(bào)告范文第1篇

關(guān)鍵詞:高職院校;數(shù)據(jù)包絡(luò)分析;發(fā)展建議

中圖分類號(hào):G4文獻(xiàn)標(biāo)志碼:A文章編號(hào):1673-291X(2010)06-0245-04

一、高職的含義和對(duì)高職院校評(píng)價(jià)的意義

高等職業(yè)教育是堅(jiān)持以服務(wù)為宗旨,以就業(yè)為導(dǎo)向,以產(chǎn)學(xué)研結(jié)合為途徑,以培養(yǎng)面向生產(chǎn)、建設(shè)、管理、服務(wù)第一線所需要的“下得去、留得住、用得上”,實(shí)踐能力強(qiáng),具有良好職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德的高技能人才為目標(biāo)的教育。進(jìn)入21世紀(jì),中國(guó)高等職業(yè)教育得到了跨越式發(fā)展,基本適應(yīng)了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,大體符合高等職業(yè)教育發(fā)展規(guī)律。

高職教育具有三個(gè)定義:高等教育、職業(yè)技術(shù)教育或職業(yè)技術(shù)教育的高等階段。根據(jù)《中華人民共和國(guó)高等教育法》和國(guó)務(wù)院有關(guān)文件精神,高職高專教育由省級(jí)人民政府管理。在國(guó)家宏觀政策的指導(dǎo)下,省級(jí)政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的實(shí)際需要為主,結(jié)合招生能力、就業(yè)狀況等綜合情況,確定年度招生計(jì)劃、招生辦法、專業(yè)設(shè)置、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和戶籍管理,頒發(fā)學(xué)歷證書,指導(dǎo)畢業(yè)生就業(yè),確定生均教育事業(yè)費(fèi)的補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)等,并同時(shí)負(fù)有保證教育質(zhì)量、規(guī)范辦學(xué)秩序和改善辦學(xué)條件等職責(zé)。國(guó)家主要負(fù)責(zé)高職高專教育的統(tǒng)籌規(guī)劃、綜合協(xié)調(diào)和宏觀管理,制訂基本統(tǒng)一的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、管理辦法,編制年度指導(dǎo)性計(jì)劃,并進(jìn)行監(jiān)督檢查。高等職業(yè)教育采取多種形式、多種機(jī)制、多種模式的原則辦學(xué)。現(xiàn)階段,高等職業(yè)教育的學(xué)校類型有:短期職業(yè)大學(xué)、職業(yè)技術(shù)學(xué)院、普通高等?？茖W(xué)校,獨(dú)立設(shè)置的成人高校、本科院校內(nèi)設(shè)立的高等職業(yè)教育機(jī)構(gòu)(二級(jí)學(xué)院)、具有高等學(xué)歷教育資格的民辦高校等[1]。

對(duì)上述類型的高等職業(yè)教育院校進(jìn)行效率評(píng)價(jià)具有深刻的意義。一方面,可以為當(dāng)?shù)卣私獗镜馗呗氃盒５霓k學(xué)整體情況和解決高職院校發(fā)展中存在的問(wèn)題提供決策支持;另一方面,可以為各高職院校的長(zhǎng)期發(fā)展提供相應(yīng)的指導(dǎo)意見。

二、安徽省高職院?，F(xiàn)狀分析

從安徽省來(lái)看,高等職業(yè)教育在省委、省政府正確領(lǐng)導(dǎo)下,呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展的良好態(tài)勢(shì):截至2007年底,全省高等職業(yè)院校達(dá)61所,在校生近42萬(wàn)人,許多學(xué)校興建了新校區(qū),為我省高等職業(yè)教育的大發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的物質(zhì)基礎(chǔ)。但是,高等職業(yè)教育在規(guī)模擴(kuò)張、外延發(fā)展的同時(shí),政府除了需要進(jìn)行合理引導(dǎo), 建立公平競(jìng)爭(zhēng)秩序等制度環(huán)境之外, 還需要予以宏觀調(diào)控。目前,安徽省高等職業(yè)院校主要存在以下問(wèn)題:

第一,高職院校的生源質(zhì)量不高。原因主要有以下三個(gè)方面:(1)忽視了中國(guó)高等教育從精英階段向大眾階段發(fā)展,實(shí)施擴(kuò)招政策所帶來(lái)的人才培養(yǎng)規(guī)模的巨大變化;(2)現(xiàn)行高職學(xué)生學(xué)習(xí)內(nèi)容的深度和廣度沒(méi)有考慮時(shí)代的變化,更新速度很慢;(3)人才質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和人才培養(yǎng)規(guī)格并沒(méi)有隨著時(shí)代的發(fā)展而及時(shí)變化。第二,高職院校的教學(xué)經(jīng)費(fèi)投入與使用現(xiàn)狀不佳。造成高職院校教學(xué)經(jīng)費(fèi)緊缺的原因主要有三點(diǎn):(1)政府撥款太少;(2)非教學(xué)性投入所占比例太大;(3)學(xué)校創(chuàng)收(含企業(yè)資助經(jīng)費(fèi))有限。第三,師資隊(duì)伍整體水平不高,課堂教學(xué)質(zhì)量有待進(jìn)一步提高。師資隊(duì)伍整體水平不高的原因主要在于教師精力投入不夠,校外兼課兼職過(guò)多。第四,高職院校的專業(yè)設(shè)置不夠科學(xué)、規(guī)范,現(xiàn)行專業(yè)中仍存在較多問(wèn)題。第五,高職院?，F(xiàn)行課程設(shè)置與教材建設(shè)仍不盡如人意。第六,相當(dāng)一部分的人反映高職院校的教學(xué)管理手段落后,效率低下,在采用現(xiàn)代化教學(xué)管理技術(shù)上缺乏主動(dòng)、積極態(tài)度,管理人員素質(zhì)不高。第七,高職院校的產(chǎn)學(xué)合作教育仍做得不夠[2]。

以上從定性的角度分析了安徽省高職院校整體的現(xiàn)狀,但是各高職院校并不清楚其自身存在的哪些問(wèn)題更為嚴(yán)峻和如何應(yīng)對(duì)。為了較好地解決這一問(wèn)題,就必須進(jìn)行準(zhǔn)確的定量化分析。目前采用的評(píng)價(jià)方法有層次分析法、生產(chǎn)函數(shù)法、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)、多目標(biāo)決策、模糊數(shù)學(xué)綜合評(píng)價(jià)法以及數(shù)據(jù)包絡(luò)分析(Data Envelopment Analysis,簡(jiǎn)稱DEA)等方法。通過(guò)比較各個(gè)方法的特點(diǎn),本文采用DEA方法。與其他方法相比而言,DEA方法處理多輸入,特別是多輸出問(wèn)題的能力是具有絕對(duì)優(yōu)勢(shì)的[3],主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:(1)輸入和輸出的數(shù)據(jù)可以為不同計(jì)量單位的指標(biāo);(2)可以同時(shí)處理多種輸入和輸出指標(biāo);(3)不需預(yù)定指標(biāo)間的關(guān)系和賦予主觀權(quán)重;(4)改變了過(guò)去評(píng)價(jià)方法中將有效與非有效DMU混為一談的局面,估計(jì)出確實(shí)有效的生產(chǎn)前沿面;(5)致力于每個(gè)DMU優(yōu)化而不是對(duì)整個(gè)集合的統(tǒng)計(jì)回歸優(yōu)化,不僅可以排序還可以提供具體的改進(jìn)建議。因此,它比其他的一些方法(包括采用統(tǒng)計(jì)的方法)優(yōu)越,用途也更廣泛[4]。利用DEA方法的結(jié)果,可以判斷各決策單元的有效性,并找出非有效單元的無(wú)效原因及其改進(jìn)措施。

三、DEA模型

DEA方法是在經(jīng)濟(jì)學(xué)家Farell關(guān)于私人企業(yè)效率評(píng)價(jià)工作的基礎(chǔ)上[5],以工程上單輸入、單輸出有效率概念為基礎(chǔ)發(fā)展起來(lái)的評(píng)價(jià)多輸入、多輸出系統(tǒng)相對(duì)有效性的效率評(píng)價(jià)方法。

假設(shè)有n個(gè)評(píng)價(jià)對(duì)象(決策單元),每一個(gè)決策單元記為DMU,j=1,2,...,n。每一個(gè)決策單元有m種投入和s種產(chǎn)出。DMU輸入為x=(x,x,…,x),輸出為y=(y,y,…,y),x0,y0,j=1,2,…,n,即其分量非負(fù)且至少有一個(gè)是正的。DMU應(yīng)滿足凸性、無(wú)效性和最小性假設(shè),其整體效率模型的表述形式如下:

max=V

1,j=1,2,…,n(1)

u0,v0,u≠0,v≠0

經(jīng)過(guò)Charnes-Cooper變換t=,ω=tv,μ=tu后,得到以下CCR模型[6]

max μY

ωX-μY0

ωX=1

ω0,μ0,j=1,2,…,n

其對(duì)偶模型為:

minθ

λXθX

λYY

λ0,j=1,2,…,n

其中,λ為輸入輸出的權(quán)系數(shù),θ為各個(gè)決策單元效率的評(píng)價(jià)結(jié)果,如果在上述模型(3)中加入條件λ=1,則產(chǎn)生以下的BCC模型[7]

minθ

λXθX

λYY(4)

λ=1

λ0,j=1,2,…,n

對(duì)于上述模型(4),可以得出以下結(jié)論:

1)若模型(4)的最優(yōu)值θ=1,則決策單元j為DEA弱有效(BCC)。

2)若模型(4)的最優(yōu)值θ

四、實(shí)例分析

1.高職院校評(píng)價(jià)指標(biāo)選擇

因?yàn)楦呗氃盒４蠖嗍恰皩俚鼗惫芾?物資資源是其發(fā)展最為主要的動(dòng)力,因?yàn)檎Y金投入和固定資產(chǎn)是物資資源的重要組成部分,為了數(shù)據(jù)搜集的方便,我們以政府資金投入數(shù)量、學(xué)校占地面積和圖書館藏書量來(lái)衡量高職院校的物資資源。學(xué)校的發(fā)展靠師資支撐,高職院校也不例外,所以我們把教師資源作為其投入;相比本科院校,各高職院校中的師資水平比較均衡,所以我們以師資數(shù)量和師生比來(lái)反映學(xué)校的教師資源。學(xué)生是學(xué)校的主體,學(xué)生的質(zhì)量在一定程度上反映了學(xué)校的影響力,雖然這方面沒(méi)有本科院校那么明顯。在衡量高職院校競(jìng)爭(zhēng)力的時(shí)候,我們把新生質(zhì)量作為投入不僅僅是出于上面的考慮(可以反映學(xué)校的影響力),而且是因?yàn)樾律|(zhì)量是高校培養(yǎng)學(xué)生能力水平的重要指標(biāo)。如一個(gè)新生質(zhì)量差(指入學(xué)成績(jī))但是畢業(yè)就業(yè)很好的高職院校就比新生質(zhì)量好(指入學(xué)成績(jī))但是畢業(yè)就業(yè)差的高職院校更富有競(jìng)爭(zhēng)力。

針對(duì)高職院校的特殊性,其目的并不是培養(yǎng)科技人才而是應(yīng)用性人才。所以在產(chǎn)出方面主要從以下兩個(gè)角度考慮:產(chǎn)學(xué)研結(jié)合情況、畢業(yè)生就業(yè)情況。衡量產(chǎn)學(xué)研結(jié)合情況的定量指標(biāo)包含校企合作項(xiàng)目數(shù)、企業(yè)給校提供的實(shí)習(xí)崗位數(shù)。這些指標(biāo)可以很清晰地反映高職院校的資金利用情況以及其與企業(yè)的聯(lián)系情況,這些對(duì)學(xué)生的能力提高和綜合發(fā)展都是至關(guān)重要的。衡量畢業(yè)生就業(yè)情況的定量指標(biāo)主要是就業(yè)率和畢業(yè)工作時(shí)的平均工資。就業(yè)率是反映高職院校辦學(xué)水平的重要指標(biāo),而平均工資這在很大程度上反映了企業(yè)對(duì)該該校畢業(yè)生質(zhì)量的認(rèn)可程度。

綜上所述,本文選取的投入指標(biāo)為政府資金投入、學(xué)校占地面積、圖書館藏書量、教師人數(shù)、師生比、入學(xué)新生平均成績(jī);產(chǎn)出指標(biāo)為校企合作項(xiàng)目數(shù)、企業(yè)給校提供的實(shí)習(xí)崗位數(shù)、就業(yè)率和畢業(yè)學(xué)生平均工資。

2.相對(duì)有效性評(píng)價(jià)

通過(guò)求解模型(4),得到各高職院校的BCC效率值(如表1所示)。

從表1可以發(fā)現(xiàn),安徽高職院校辦校效率大多不太理想,只有個(gè)別高職院校達(dá)到有效狀態(tài)。高職院校的整體平均效率值僅為0.5203,這說(shuō)明安徽省高職院校整體上需要加大力氣進(jìn)行改革,以使自身的競(jìng)爭(zhēng)力得以提高。值得注意的是,決策單元12、17、21、22、24、41、43、46、47的效率值都低于0.2,說(shuō)明這些高職院校普遍存在著資源獲取和分配利用方面的嚴(yán)重不足。通過(guò)具體的分析和比較,我們總結(jié)了影響高職院校效率的主要因素有政府資金投入、教師人數(shù)、師生比、入學(xué)新生平均成績(jī)、校企合作項(xiàng)目數(shù)、企業(yè)給學(xué)校提供的實(shí)習(xí)崗位數(shù)、就業(yè)率、學(xué)生平均工資。

效率低的高職院校應(yīng)借鑒效率高院校的成功辦學(xué)經(jīng)驗(yàn),改進(jìn)自己的薄弱環(huán)節(jié)。通過(guò)彌補(bǔ)自身不足,發(fā)揚(yáng)自身優(yōu)勢(shì)來(lái)提高自己的辦學(xué)效率。比如決策單元16的劣勢(shì)在于教師人數(shù)、入學(xué)新生平均成績(jī)和校企合作項(xiàng)目數(shù),但其有較好的地理優(yōu)勢(shì),有較充足的政府資金投入,因此,該院?？梢猿浞掷米约旱牡赜騼?yōu)勢(shì)努力保持或積極爭(zhēng)取更多的政府資金投入,以便加大自己在師資、教學(xué)硬件和校企合作等方面的投入。

五、高職院校發(fā)展建議

針對(duì)上述實(shí)證研究結(jié)果,我們?yōu)榘不帐「呗氃盒５陌l(fā)展提供以下發(fā)展建議。

1.積極爭(zhēng)取政府投資、尤其是是當(dāng)?shù)氐胤秸拇罅χС?。中?guó)的教育經(jīng)費(fèi)從總體上來(lái)說(shuō)是短缺的,而且高職院校大多是“屬地化”管理,“輸血”不足,加上自身“造血”功能的薄弱,經(jīng)費(fèi)使用的效率效益不高等因素,使高職院校的發(fā)展面臨更多的經(jīng)費(fèi)困難。因此,高職院校要在積極爭(zhēng)取經(jīng)費(fèi)投入的同時(shí),也要注意自身經(jīng)費(fèi)使用效率的提高,以便形成良性的循環(huán)。學(xué)校也要通過(guò)產(chǎn)學(xué)合作等途徑,瞄準(zhǔn)社會(huì)需求,瞄準(zhǔn)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn),積極融入地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,為社會(huì)發(fā)展提供智力支持,在“有為”的前提下,積極爭(zhēng)取地方政府、行業(yè)企業(yè)更多的支持,實(shí)現(xiàn)校社、校企聯(lián)動(dòng),做到互補(bǔ)雙贏。

2.高職院校應(yīng)進(jìn)一步提高生源質(zhì)量,改善師資隊(duì)伍整體水平和課堂教學(xué)質(zhì)量。通過(guò)模型分析,對(duì)于高職院校來(lái)說(shuō),師資隊(duì)伍的重要性比生源質(zhì)量要大得多。因此在高職院校資金有限的情況下,應(yīng)優(yōu)先提高師資隊(duì)伍,并結(jié)合自身發(fā)展的特點(diǎn)盡量去提高生源質(zhì)量。具體的措施有:學(xué)校要注重對(duì)教師的專業(yè)發(fā)展進(jìn)行整體規(guī)劃,加大師資引進(jìn)和內(nèi)部培養(yǎng)的投入力度;提高教師職業(yè)的收入,這樣做的好處是可以減少教師的校外兼職現(xiàn)象、增加其校內(nèi)教學(xué)的時(shí)間精力投入和在一定程度上減輕教師職業(yè)的心理壓力。

3.增加校企合作,為學(xué)生提供更多的實(shí)習(xí)和就業(yè)崗位。產(chǎn)學(xué)合作教育是學(xué)校與用人單位密切合作,以學(xué)生的知識(shí)、能力、素質(zhì)全面培養(yǎng)為目標(biāo),把“專業(yè)對(duì)口”轉(zhuǎn)變到“專業(yè)適應(yīng)”上來(lái),把“集中參與”轉(zhuǎn)變到“分散參與”上來(lái),改變只追求知識(shí)、不重能力訓(xùn)練的做法,讓學(xué)生主動(dòng)選擇單位,充分發(fā)揮聰明才智與積極性,體驗(yàn)自身的價(jià)值,了解社會(huì)發(fā)展對(duì)他們的思想道德、敬業(yè)精神、共事能力、身體心理、文化功底和專業(yè)知識(shí)等方面的要求,使基本素質(zhì)和綜合能力得到鍛煉和提高。因此,作為學(xué)校應(yīng)積極開展與企業(yè)用人單位的全方位合作,通過(guò)合作辦學(xué)、研發(fā)項(xiàng)目、建立工作站、人員互派、提供零租金場(chǎng)地、新產(chǎn)品展示、簽署“訂單培養(yǎng)”協(xié)議、共同開發(fā)實(shí)訓(xùn)教材等途徑開展與推進(jìn)產(chǎn)學(xué)合作教育,是高職院校鍛造辦學(xué)特色的必由之路[2]。

參考文獻(xiàn):

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search,1978, 2(6): 429-444.

柜員履職報(bào)告范文第2篇

我局根據(jù)市局《關(guān)于開展金融內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范剖析檢查的通知》的文件精神，成立了檢查小組，由＊＊＊局長(zhǎng)為組長(zhǎng)，＊＊＊副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，成員有：安保干事、農(nóng)村郵政檢查員、儲(chǔ)匯管理員、儲(chǔ)匯稽查員和八個(gè)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)的班長(zhǎng)、支局長(zhǎng)，依據(jù)《＊＊省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》、《＊＊省郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)稽查方案》（修改稿）和《＊＊省郵政金融中間業(yè)務(wù)稽查方案（試行）》等相關(guān)規(guī)定，對(duì)郵政金融內(nèi)控制度、相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章、操作規(guī)程、會(huì)計(jì)帳務(wù)處理和管理制度執(zhí)行，以及各類人員履職和安全設(shè)施等情況進(jìn)行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅(jiān)持“四不放過(guò)”的原則（即風(fēng)險(xiǎn)隱患不查清不放過(guò)、原因分析不透徹不放過(guò)、全體職工不受教育不放過(guò)、整改措施不落實(shí)不放過(guò)），對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題逐一研究，以點(diǎn)帶面，逐一解決,以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風(fēng)險(xiǎn)能力，確保郵政金融資金安全完整，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

一、基本情況

截止9月20日，全縣郵儲(chǔ)余額17636萬(wàn)元，凈增余額1996萬(wàn)元，

完成全年計(jì)劃的62.37%，點(diǎn)均余額2204.50萬(wàn)元,活期比重31.33%；保費(fèi)383萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃的93.41%，每月工資500多萬(wàn)元，每月代收稅40多萬(wàn)元，1-9月份無(wú)案件發(fā)生。

二、自查和剖析檢查

1、綜合管理

（1）、縣局儲(chǔ)匯資金票款安全聯(lián)席會(huì)議領(lǐng)導(dǎo)重視，按期和定期召開，會(huì)議議題明確，經(jīng)營(yíng)思路清晰，措施要求具體。

（2）、局長(zhǎng)按期和定期召開了儲(chǔ)匯資金票款安全聯(lián)席會(huì)議，對(duì)存在問(wèn)題有整改措施和要求。

（3）、分管局長(zhǎng)按月填報(bào)檢查報(bào)告書，并按月對(duì)儲(chǔ)匯稽查員、農(nóng)村郵政檢查員、安全保衛(wèi)人員、儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)的檢查報(bào)告書均進(jìn)行了審簽，提出了建議意見及要求。

（4）、儲(chǔ)匯稽查員的履職情況：

按年制定了儲(chǔ)匯稽查計(jì)劃，認(rèn)真開展了儲(chǔ)匯稽查工作，并認(rèn)真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄1-9表,按月填報(bào)了儲(chǔ)匯稽查報(bào)告書，檢查網(wǎng)點(diǎn)有走訪用戶記錄。

（5）、安全保衛(wèi)的履職情況：

按月填寫了安全保衛(wèi)檢查報(bào)告書，檢查內(nèi)容齊全，檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題敢于逗硬考核；

（6）、農(nóng)村郵政檢查員的履職情況：

按月填寫了農(nóng)村郵政檢查報(bào)告書，檢查內(nèi)容較為全面，查賬記錄齊全，對(duì)代辦所、投遞人員的檢查較落實(shí)，有走訪用戶記錄。

2、檢查儲(chǔ)匯會(huì)計(jì)和儲(chǔ)匯出納的檢查：

（1）、核對(duì)7-8月份郵儲(chǔ)、電子匯兌銀郵余額、7-8月份郵儲(chǔ)、電子匯兌資產(chǎn)負(fù)債表銀行余額，銀行對(duì)帳單余額，出納銀行日記帳余額、出納收支日?qǐng)?bào)余額，帳帳相符。

（2）、檢查現(xiàn)金支票：轉(zhuǎn)賬支票。印鑒管理：現(xiàn)金支票，轉(zhuǎn)賬支票由儲(chǔ)匯出納保管，出納印鑒，會(huì)計(jì)印鑒由各自管理，財(cái)務(wù)提款專用章由局辦公室秘書保管；建立購(gòu)買支票登記簿，作廢支票及時(shí)上交會(huì)計(jì)，現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬支票連號(hào)使用，儲(chǔ)匯出納賬簿無(wú)挖、刮、擦、補(bǔ)，賬頁(yè)無(wú)撕毀現(xiàn)象，改賬符合要求。

（3）、會(huì)計(jì)每月到銀行領(lǐng)取對(duì)賬單，按月對(duì)銀行賬單進(jìn)行勾核。

（4）、會(huì)計(jì)未按頻次對(duì)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和檢查。

4、金庫(kù)管理檢查：

（1）、現(xiàn)場(chǎng)盤點(diǎn)出納庫(kù)存現(xiàn)金賬實(shí)相符。

（2）、按規(guī)定建立了金庫(kù)“五大簿”，但金庫(kù)、票庫(kù)值守由于條件所限未落實(shí)雙人二十四小時(shí)值守。

（3）、儲(chǔ)匯出納和綜合出納輪崗，金庫(kù)內(nèi)鑄鐵保險(xiǎn)柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。

5、儲(chǔ)蓄事后監(jiān)督，電子匯款事后檢查：

（1）、儲(chǔ)蓄事后監(jiān)督：盤點(diǎn)重要空白憑征管理賬實(shí)相符，密碼設(shè)置嚴(yán)密，管理完好，審核勾核不到位，報(bào)表有漏加蓋審核人員名章的情況。

（2）、電子匯款事后檢查：盤點(diǎn)重要空白憑證賬實(shí)相符，對(duì)手工網(wǎng)點(diǎn)收匯、兌付及時(shí)進(jìn)行了補(bǔ)錄，審核勾核不到位，報(bào)表有漏加蓋審核人員名章的情況。

6、中間業(yè)務(wù)檢查：

（1）、養(yǎng)老金。工資由委托單位先將的資金轉(zhuǎn)入縣局指定的賬戶，出納收到進(jìn)賬單后，將單位的細(xì)表交給網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)做代字業(yè)務(wù)處理。會(huì)計(jì)、出納做相應(yīng)賬務(wù)處理，每月工資500多萬(wàn)元。

（2）、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，各網(wǎng)點(diǎn)按天繳款，會(huì)計(jì)按天收款，憑證次日結(jié)清，截止9月15日共計(jì)保費(fèi)383萬(wàn)元。

（3）、代收稅款，建立重要空白憑證登記簿，通過(guò)現(xiàn)金收繳和儲(chǔ)蓄代扣進(jìn)行，按月與稅務(wù)部門結(jié)清賬務(wù)，每月代收和儲(chǔ)蓄代扣稅款40多萬(wàn)元。

7、押運(yùn)鈔管理：

（1）、現(xiàn)場(chǎng)檢查運(yùn)鈔車車況較好，運(yùn)鈔中嚴(yán)格執(zhí)行了規(guī)章制度未

搭載無(wú)關(guān)人員。

（2）、防爆槍、彈分管落實(shí)。

8、縣局中心機(jī)房管理：

機(jī)房建立了設(shè)備管理制度、安全保密制度、系統(tǒng)維護(hù)管理制度、機(jī)房管理制度、監(jiān)控設(shè)備管理辦法等制度并上墻，嚴(yán)格執(zhí)行了無(wú)關(guān)人員不能進(jìn)入機(jī)房制度。

9、儲(chǔ)蓄聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)的剖析檢查：

（1）、大石支局：

a、銀行余額113097.44元，核對(duì)銀郵余額相符，支局無(wú)手工銀行日記賬。

b、密碼管理：己按規(guī)定設(shè)置儲(chǔ)蓄臺(tái)席“三級(jí)”密碼和電子匯兌密碼，但執(zhí)行有一定差距，現(xiàn)場(chǎng)檢查儲(chǔ)蓄普柜、綜柜是普通柜員一個(gè)人掌握使用，三級(jí)密碼成了二級(jí)密碼，存在安全隱患。

c、大額存取款預(yù)約登記不規(guī)范，無(wú)大額存取款登記，新開卡登記簿7月—9月無(wú)記錄，現(xiàn)場(chǎng)檢查營(yíng)業(yè)情況處理業(yè)務(wù)質(zhì)量較差。

（2）、孔京支局：

a、按月按頻次對(duì)支局進(jìn)行了安全防范設(shè)施檢查，按月召開了內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，但學(xué)習(xí)記錄不全。

b、金庫(kù)管理，己按規(guī)定建立了金庫(kù)“五簿”，但在執(zhí)行中有一定差距，經(jīng)手人姓名字跡潦草，金庫(kù)、票庫(kù)鑰匙交接登記不及時(shí)。

c、支局長(zhǎng)履職情況，未按日及時(shí)審核繳撥款單、儲(chǔ)蓄日?qǐng)?bào)單和電子匯款日?qǐng)?bào)單，繳撥款單簽字潦草，對(duì)盤點(diǎn)現(xiàn)金查賬節(jié)目不全，未對(duì)儲(chǔ)蓄查帳，鄉(xiāng)投員有時(shí)利用逢場(chǎng)天有坐堂收費(fèi)現(xiàn)象。

d、大額存取款登記與大額預(yù)約登記不符，未嚴(yán)格按大額預(yù)約登記制度執(zhí)行，營(yíng)業(yè)室現(xiàn)金超限未放入鑄鐵保險(xiǎn)柜。

e、執(zhí)行儲(chǔ)蓄“三級(jí)”密碼管理較差，普通柜員和綜合柜員是一個(gè)普通柜員保管使用，存在安全隱患。

（3）、吳東支局：

a、儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)員執(zhí)行離柜簽退或正式簽退制度較差。

b、金庫(kù)管理，已按規(guī)定建立金庫(kù)“五大簿”，但在金庫(kù)、票庫(kù)出入庫(kù)人員登記方面不規(guī)范，經(jīng)手人姓名字跡潦草，出入時(shí)間不符。

（4）、雙福支局：

a、金庫(kù)管理，已按規(guī)定建立了金庫(kù)“五大簿”，但執(zhí)行有一定

差距，現(xiàn)金出入庫(kù)登記簿未放入金庫(kù)內(nèi)的鑄鐵保險(xiǎn)柜，金庫(kù)內(nèi)的鑄鐵保險(xiǎn)柜未關(guān)鎖，金庫(kù)內(nèi)存放有包裹和分發(fā)的報(bào)刊雜志，造成有其他工作人員進(jìn)入金庫(kù)。

b、大額存取款登記和預(yù)約登記不符，預(yù)約登記已按規(guī)定執(zhí)行，

但大額支付未登記。

（5）、清江支局：

a、支局長(zhǎng)履職情況：支局長(zhǎng)未按頻次進(jìn)行履職檢查記錄，對(duì)

代辦所、投遞員未按頻次進(jìn)行檢查，無(wú)走訪用戶記錄。

b、鄉(xiāng)投員、代辦員到支局報(bào)帳未將結(jié)存委托代存單帶到支局

銷號(hào)核對(duì)結(jié)存數(shù)。

c、營(yíng)業(yè)室衛(wèi)生較差。

（6）、桂花支局：

a、支局長(zhǎng)履職較差，未能規(guī)定檢查頻次對(duì)代辦所投遞員進(jìn)行檢

查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)，未按日審核儲(chǔ)蓄和匯兌日?qǐng)?bào)表，對(duì)業(yè)務(wù)檢查頻次不夠。

b、金庫(kù)管理：按規(guī)定建立了金庫(kù)“五大薄”等，但現(xiàn)金出入登

記未放入鑄鐵保險(xiǎn)柜。

c、鄉(xiāng)投員、代辦員到支局報(bào)賬未將結(jié)存委托代存單帶到支局銷

號(hào)核對(duì)結(jié)存數(shù)。

（7）、新新支局：

a、現(xiàn)場(chǎng)盤點(diǎn)金庫(kù)結(jié)存現(xiàn)金和營(yíng)業(yè)現(xiàn)金賬實(shí)相符。

b、儲(chǔ)蓄、電子匯款、重要空白憑證賬實(shí)相符。

c、支局長(zhǎng)履行檢查內(nèi)容不全，檢查頻次不夠。

d、按規(guī)定建立了金庫(kù)“五大薄”，但執(zhí)行有一定差距，金庫(kù)進(jìn)

出入登記未按實(shí)際進(jìn)出入頻次登記。

（8）、縣局郵政班：

a、班長(zhǎng)的履職情況：對(duì)儲(chǔ)蓄日?qǐng)?bào)表和電子匯兌日?qǐng)?bào)表，繳撥

款單審核不很落實(shí)，對(duì)安防設(shè)施的檢查和查賬頻次不夠。

b、營(yíng)業(yè)室內(nèi)的鑄鐵保險(xiǎn)柜未使用密碼。

c、未嚴(yán)格執(zhí)行大額取款預(yù)約登記，大額預(yù)約登記與大額支付登

記不符。

三、整改要求及處理情況：

柜員履職報(bào)告范文第3篇

一、年度履職工作開展情況

（一）2019年主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況

1、負(fù)債業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況：

2、資產(chǎn)業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況：

3、電子銀行業(yè)務(wù)：

4、利潤(rùn)指標(biāo)完成情況：

（二）2019年工作開展情況

1、以“黨建融合”帶動(dòng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展，借三代社?？ǜ鼡Q為契機(jī)，本人牽頭，主動(dòng)與13個(gè)社區(qū)黨支部對(duì)接，采取上門辦業(yè)務(wù)的方式，激活三代社保卡的同時(shí)，營(yíng)銷電子銀行業(yè)務(wù)，為全年手機(jī)銀行任務(wù)的完成打下了基礎(chǔ)。

2、10月份，為提升柜面業(yè)務(wù)技能，指導(dǎo)支行會(huì)計(jì)主管通過(guò)對(duì)柜員的技能進(jìn)行考核，以每項(xiàng)技能最優(yōu)柜員分別參加“業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽”、“手工點(diǎn)鈔”以及“傳票算”，最終大家通過(guò)辛勤的付出，團(tuán)結(jié)一心，在第九屆業(yè)務(wù)技能比賽支行取得了團(tuán)體第一名。

3、通過(guò)與擔(dān)保有限公司的合作，共同去現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)訂單，從原材料采購(gòu)、電纜生產(chǎn)、發(fā)貨、開立稅票等多方面進(jìn)行全流程管理，完善訂單貸產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程。2019年共發(fā)放訂單貸 19筆，15165萬(wàn)元。

4、充分利用節(jié)假日有利時(shí)機(jī)，主動(dòng)參與開展各類營(yíng)銷活動(dòng)，吸引客戶；先后組織于春節(jié)、“三八”婦女節(jié)、端午、“六一”、中秋與中俊物業(yè)、雙橋社區(qū)攜手共同舉辦“沙龍活動(dòng)”、“包粽子”等活動(dòng)，活動(dòng)反應(yīng)熱烈。該類活動(dòng)擴(kuò)大了我行的知名度，增加了不同年齡層的客戶粘性。

二、履職過(guò)程中存在的問(wèn)題

（一）黨建融合工作仍需加強(qiáng)。對(duì)以“黨建促業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)”重視程度加深，但缺乏創(chuàng)新的思路和方法，部分工作仍停留在理論學(xué)習(xí)上，黨支部工作特色、亮點(diǎn)不多。

（二）員工積極性有待提高。隨著近幾年無(wú)為金融生態(tài)環(huán)境較為惡劣，信貸風(fēng)險(xiǎn)壓力較大。2019年支行花費(fèi)大量人力、物力清收不良貸款，按照年初支行行長(zhǎng)與董事長(zhǎng)簽訂的清收不良貸款責(zé)任狀的要求，雖完成了任務(wù)，但仍然有新增的不良貸款要去處理，支行青年員工的積極性和耐心受到嚴(yán)格的考驗(yàn)。

（三）零售轉(zhuǎn)型路線仍需加深。雖然在2019年支行做出了努力，如與周邊社區(qū)聯(lián)手舉辦活動(dòng)、與社區(qū)對(duì)接以批量社?？ǖ姆绞酵瓿尚≈笜?biāo)；支行內(nèi)外勤搭配分組營(yíng)銷，但支行的零售客戶群體面較窄，縣域知名度不高，主動(dòng)走入我行的客戶較少。如ETC、信用卡還是增長(zhǎng)比較緩慢。

四、下一步改進(jìn)措施

1、2020年支行將對(duì)電纜企業(yè)進(jìn)行分類管理，明確目的，提高管理成效。通過(guò)訂單貸以及對(duì)信貸客戶的回籠考核，抓企業(yè)的資金回籠，增加活期對(duì)公存款，我支行將加大資金回籠監(jiān)管，訂單貸回款必須全部按訂單合同約定匯款至我行專戶，并要求企業(yè)將其他合同回款賬戶改成我行賬戶，以提高對(duì)我行的綜合貢獻(xiàn)度。充分利用訂單貸產(chǎn)品，繼續(xù)壓降、轉(zhuǎn)換存量風(fēng)險(xiǎn)及互保貸款。

柜員履職報(bào)告范文第4篇

【關(guān)鍵詞】 操作風(fēng)險(xiǎn)； 制度； 基層銀行

信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)面臨的三大風(fēng)險(xiǎn)。長(zhǎng)期以來(lái)，信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)一直是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主角，只是近年來(lái)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)案件的頻發(fā)才使操作風(fēng)險(xiǎn)的控制逐漸受到全球銀行界的高度重視。如美國(guó)所羅門兄弟公司因賬務(wù)處理錯(cuò)誤形成的6000萬(wàn)美元的損失，日本大和銀行因操作風(fēng)險(xiǎn)控制制度缺失導(dǎo)致的11億美元的損失。我國(guó)此類案件也不乏其數(shù)，如中行的“高山卷款10億潛逃案”，建行的“吉林金融詐騙案”，農(nóng)行的“邯鄲金庫(kù)5500萬(wàn)被盜案”等。

巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)定義為：由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)的不完善或失效，或由于外部事件的影響，造成直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)的特征是：覆蓋范圍廣，成險(xiǎn)概率高，人為因素大。這一風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻伴隨著商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程的始終，關(guān)系到商業(yè)銀行的生存和發(fā)展，是不得不研究的課題。而“操作”主要由基層來(lái)完成，所以基層銀行操作風(fēng)險(xiǎn)控制的研究更具有現(xiàn)實(shí)意義。

一、基層行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的主要問(wèn)題

從對(duì)某市某行基層網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研情況看，主要存在如下具體問(wèn)題：

（一）綜合柜員制下的操作風(fēng)險(xiǎn)

1.在綜合柜員制下，柜員單人為客戶提供金融服務(wù)，業(yè)務(wù)品種增加、業(yè)務(wù)量增大、勞動(dòng)強(qiáng)度也不斷增大，高強(qiáng)壓力下，稍有放松便可能出現(xiàn)差錯(cuò)形成風(fēng)險(xiǎn)。新業(yè)務(wù)知識(shí)和新操作技能的欠缺也是造成操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要原因。

2.職業(yè)道德因素引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)。有些柜員由于工作態(tài)度不認(rèn)真、操作不經(jīng)心，導(dǎo)致操作失誤。柜員之間、柜員和主管授權(quán)人員之間互不防范，也造成風(fēng)險(xiǎn)隱患。

3.考核激勵(lì)模式的偏異性。股改上市后，許多行在經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型上逐漸向營(yíng)銷創(chuàng)利這一重心轉(zhuǎn)移，對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的考核更注重規(guī)模指標(biāo)和速度指標(biāo)。這種導(dǎo)向必然造成柜員把主要精力用于營(yíng)銷而忽視業(yè)務(wù)質(zhì)量，潛在的風(fēng)險(xiǎn)越積越重。

4.基層網(wǎng)點(diǎn)柜員更換頻繁。近幾年，新入行的員工大多被安排到操作一線，他們雖然學(xué)歷較高，但工作能力不強(qiáng)，剛剛熟悉業(yè)務(wù)，又被充實(shí)到其他崗位了。周而復(fù)始，基層行成為新員工的培訓(xùn)基地，這也增加了操作風(fēng)險(xiǎn)。

（二）重事后管理，輕事前防范

在這種理念的支配下，銀行看重的是對(duì)已發(fā)生或已存在風(fēng)險(xiǎn)的事后懲處，試圖以嚴(yán)厲的處罰遏制風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，而對(duì)事前的防范和事中的控制關(guān)注較少。

（三）基層行存在有章不循、違章操作的問(wèn)題

員工由于風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱，不能嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，信任代替紀(jì)律、習(xí)慣代替制度、情面代替管理的現(xiàn)象較普遍。

（四）股改后“人情機(jī)制”仍未打破

盤根錯(cuò)節(jié)的人際關(guān)系網(wǎng)使商業(yè)銀行難以按照現(xiàn)代商業(yè)銀行的制度規(guī)范進(jìn)行資源的調(diào)配和管理，導(dǎo)致效率低下、風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)。

二、操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因的深層探討

雖然“基層”是“操作”的前臺(tái)，但操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根本原因，絕不在“基層”本身。

（一）商業(yè)銀行體制上實(shí)現(xiàn)了與國(guó)際的接軌，但相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管理念卻沒(méi)有跟進(jìn)

在封閉經(jīng)濟(jì)條件下，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)并不突出，雖然國(guó)有銀行也曾因內(nèi)部控制等的不完備或失效，或某一外部事件的影響，造成直接或間接損失，但無(wú)論從損失的額度還是影響力來(lái)看，與今天相比都只是小巫見大巫。“接軌”使銀行面臨巨大的競(jìng)爭(zhēng)壓力，銀行不得不迅速拓展業(yè)務(wù)范圍，這為其帶來(lái)機(jī)遇的同時(shí)也帶來(lái)了風(fēng)險(xiǎn)，而風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的理念卻沒(méi)有及時(shí)跟進(jìn)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度缺失

操作風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)決定其產(chǎn)生大多與內(nèi)部人為控制因素有關(guān)，因此控制操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵是內(nèi)部控制制度的完善。而良好的內(nèi)控制度是建立在良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上的，良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)又依賴于明晰的產(chǎn)權(quán)關(guān)系。雖然上市的商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)關(guān)系相對(duì)明晰，但國(guó)有體制的慣性還沒(méi)有徹底消除。

（三）沒(méi)有形成內(nèi)部控制文化

操作風(fēng)險(xiǎn)是一種幾乎覆蓋銀行所有部門、所有人員的全方位風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)內(nèi)外統(tǒng)計(jì)研究發(fā)現(xiàn)，大部分的損失事件是由處于業(yè)務(wù)第一線的工作人員造成的，所以必須制定出全體員工“愿意”遵守的統(tǒng)一的、權(quán)威的、全面的規(guī)章制度。而這“愿意”是出自心靈、發(fā)自肺腑，源于濃厚的企業(yè)文化。不形成內(nèi)部控制的文化，根本無(wú)法控制源于每個(gè)人、甚至每個(gè)崗位的操作風(fēng)險(xiǎn)。

（四）缺乏市場(chǎng)約束和外部監(jiān)管機(jī)制

國(guó)外大都有權(quán)威的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，通過(guò)其對(duì)銀行各項(xiàng)指標(biāo)的收集、分析、判斷，向公眾及時(shí)提供有效的信息，從而對(duì)銀行形成外部監(jiān)督和約束。同時(shí)由于存在發(fā)達(dá)的控制權(quán)市場(chǎng)和經(jīng)理人市場(chǎng)，市場(chǎng)并購(gòu)的壓力也使高管人員無(wú)法對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)掉以輕心。而以上兩方面我國(guó)都不健全，就使得操作風(fēng)險(xiǎn)的控制缺乏外部促動(dòng)力。

三、基層行控制操作風(fēng)險(xiǎn)的措施

（一）建立適合基層行自身特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

基層行要建立適合自身風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立的組織體系，增強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制的活力；要建立鼓勵(lì)員工主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制，及時(shí)傳遞風(fēng)險(xiǎn)信息，使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率降到最低。

（二）健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

1.規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程。對(duì)業(yè)務(wù)操作全過(guò)程應(yīng)遵守的各類規(guī)章制度和操作環(huán)節(jié)制定出詳細(xì)、明確的操作流程，達(dá)到可控、流暢、細(xì)化和可操作。

2.完善和細(xì)化崗位責(zé)任制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的追究制度。對(duì)崗位職責(zé)進(jìn)行科學(xué)、嚴(yán)密的劃分，完善崗位之間業(yè)務(wù)結(jié)合點(diǎn)的權(quán)限、責(zé)任，建立一種相互配合、相互監(jiān)督、相互制約的內(nèi)控制度。對(duì)有章不循和違規(guī)操作的要嚴(yán)格地追究、嚴(yán)厲地處罰。

3.建立行之有效的獎(jiǎng)懲機(jī)制，做好激勵(lì)引導(dǎo)。通過(guò)激勵(lì)制度使員工的報(bào)酬與風(fēng)險(xiǎn)控制掛鉤，使員工在追求個(gè)人利益最大化的同時(shí)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的可控。

（三）將操作風(fēng)險(xiǎn)納入管理文化建設(shè)中，打造基層行操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化

基層行要精心打造適合自身特點(diǎn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，建立一種融現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)思想、管理理念、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)道德標(biāo)準(zhǔn)與風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境要素于一體的企業(yè)文化，強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，引導(dǎo)員工樹立對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)同感，使其真正意識(shí)到防范操作風(fēng)險(xiǎn)人人有責(zé)。

1.加強(qiáng)職業(yè)道德教育、提高員工素質(zhì)，尤其對(duì)于新入行員工，要在他們踏上工作崗位的第一天，就將內(nèi)控文化理念灌輸?shù)剿麄兊乃枷胫?，為操作風(fēng)險(xiǎn)的防范做好最基本的準(zhǔn)備。

2.加強(qiáng)內(nèi)控安全意識(shí)教育。一方面要提高員工對(duì)內(nèi)控安全重要性的認(rèn)識(shí)；另一方面，通過(guò)認(rèn)真解析一些典型案例，強(qiáng)化柜員自覺規(guī)范操作的意識(shí)。

3.強(qiáng)化內(nèi)控優(yōu)先的意識(shí)。正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與制度執(zhí)行的關(guān)系，將內(nèi)控貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的全過(guò)程，克服制度阻礙業(yè)務(wù)發(fā)展的偏見，自覺執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。

（四）建立健全內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患

1.加強(qiáng)運(yùn)行督導(dǎo)，認(rèn)真做好網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查工作。針對(duì)工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，采取定期檢查、不定期檢查、突擊檢查、全面檢查、重點(diǎn)抽查、監(jiān)控系統(tǒng)檢查等多種檢查方式，對(duì)大額業(yè)務(wù)、反交易業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)要進(jìn)行單獨(dú)檢查。

2.明確總會(huì)計(jì)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理職責(zé)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控?？倳?huì)計(jì)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)堅(jiān)持對(duì)每一筆業(yè)務(wù)進(jìn)行科學(xué)合理的檢查和監(jiān)管，做好事前控制和事中監(jiān)管，把好風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)口。

3.認(rèn)真做好事后監(jiān)督工作。監(jiān)督中心要嚴(yán)格按照有關(guān)操作規(guī)程和規(guī)定，認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重要柜員、重點(diǎn)時(shí)間、重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)的監(jiān)督，特別是對(duì)大額資金流向、柜員辦理本人業(yè)務(wù)、錯(cuò)賬沖正、反交易、內(nèi)部賬戶取現(xiàn)等業(yè)務(wù)做到重點(diǎn)監(jiān)督。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，嚴(yán)厲查處，以防再犯。

4.加強(qiáng)對(duì)監(jiān)督檢查人員的管理。對(duì)總會(huì)計(jì)、運(yùn)行督導(dǎo)員、營(yíng)業(yè)經(jīng)理等管理人員職責(zé)履職情況進(jìn)行定期或不定期檢查并形成制度，以約束其行為、提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

柜員履職報(bào)告范文第5篇

我局20**年儲(chǔ)匯稽查工作在局領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和大力支持下，遵照省州局對(duì)稽查工作的要求，以“抓安全、促發(fā)展，壓案件、促成果”為中心，以“加強(qiáng)治理求效果”的指導(dǎo)思想，切實(shí)落實(shí)“六個(gè)全”（全員內(nèi)控、全過(guò)程內(nèi)控、全方位組合式內(nèi)控、全年內(nèi)控、全系統(tǒng)信息交流與反饋、全網(wǎng)內(nèi)控），在發(fā)展郵政金融業(yè)務(wù)和保障儲(chǔ)匯資金安全兩方面取得了較好的成績(jī)。

1、按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和省局《轉(zhuǎn)發(fā)國(guó)家郵政局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)郵儲(chǔ)資金安全治理的緊急通知》（x郵傳[20**]31號(hào)）傳真電報(bào)的要求、以及《xx省郵政儲(chǔ)匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》、《xx省儲(chǔ)匯稽查方案》、《中間業(yè)務(wù)稽查方案》、《關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)儲(chǔ)匯資金安全治理“九條”規(guī)定的緊急通知》等重要文件，對(duì)郵政金融資金實(shí)施有效監(jiān)控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。

2、結(jié)合省局的“全省儲(chǔ)匯資金安全專項(xiàng)整治活動(dòng)”和銀監(jiān)局的“案件專項(xiàng)治理活動(dòng)”，認(rèn)真開展州局安排的“掛失申請(qǐng)書專項(xiàng)檢查工作”及“網(wǎng)點(diǎn)全面排查工作”，以確保郵政儲(chǔ)匯資金安全，保衛(wèi)經(jīng)營(yíng)成果。

3、為進(jìn)一步防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本局實(shí)際，制訂了《xx縣郵政儲(chǔ)匯資金安全治理辦法》、《20**年儲(chǔ)匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款審批權(quán)限的通知》、《郵儲(chǔ)大額現(xiàn)金支付實(shí)行分級(jí)審批治理的通知》、《郵政儲(chǔ)蓄資金調(diào)度治理內(nèi)控制度的通知》、《郵政儲(chǔ)蓄資金調(diào)度治理有關(guān)規(guī)章制度的通知》、《關(guān)于做好資金日終監(jiān)控工作的通知》、《資金安全治理應(yīng)急處置預(yù)案》。建立了《xx縣郵政儲(chǔ)蓄柜員制治理辦法》、《郵儲(chǔ)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)治理實(shí)施細(xì)則》、《郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)操縱流程》、《儲(chǔ)匯資金繳撥流程》、《保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施辦法》、《代收國(guó)稅操縱辦法》、《儲(chǔ)匯網(wǎng)點(diǎn)崗位職員的崗位職責(zé)》、《xx縣郵政局基礎(chǔ)工作考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法》、《xx縣郵政局綜合治理考核辦法》。認(rèn)真落實(shí)資金票款安全局長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，實(shí)行儲(chǔ)匯資金安全治理責(zé)任制，層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)任書》。

4、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開展儲(chǔ)匯稽查工作，采取突擊檢查、專項(xiàng)檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，局領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常親身帶隊(duì)到支局所進(jìn)行夜間檢查，對(duì)查出的題目和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。20**年對(duì)全縣x個(gè)儲(chǔ)匯網(wǎng)點(diǎn)，x個(gè)監(jiān)控崗，共出檢89次，盤庫(kù)58次，對(duì)帳66次。發(fā)出整改通知20份，收回整改報(bào)告20份，查出隱患23個(gè)，已整改20個(gè)（有3個(gè)屬安全設(shè)施未達(dá)標(biāo)，因資金不到位無(wú)法解決）。對(duì)相關(guān)職員“有規(guī)不遵、有章不循”，嚴(yán)格按照《xx縣郵政局綜合治理考核辦法》相關(guān)規(guī)定逗硬考核。

5、不足之處：（1）、未嚴(yán)格按照新的“州郵政金融內(nèi)控制度檢查評(píng)價(jià)、現(xiàn)場(chǎng)處罰標(biāo)準(zhǔn)”進(jìn)行檢查，檢查深度、力度還未達(dá)到檢查要求；（2）、班組、支局長(zhǎng)的治理工作職責(zé)未完全達(dá)到要求；（3）、未按年組織儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)會(huì)審；（4）、會(huì)計(jì)履行檢查職責(zé)不完整，有檢查記錄，無(wú)檢查報(bào)告書。

二、20**年度儲(chǔ)匯稽查工作安排

一如繼往，堅(jiān)持不懈，努力完成所承擔(dān)的各項(xiàng)工作任務(wù)，在工作中不斷建立和完善相關(guān)規(guī)章制度，切實(shí)并有效地保障國(guó)家金融方針政策、金融法律法規(guī)和郵政儲(chǔ)匯各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，預(yù)防和控制郵政儲(chǔ)匯資金票款案件的發(fā)生，把各種資金票款安全隱患消滅在萌芽之中，維護(hù)國(guó)家、用戶、郵政企業(yè)利益，確保郵政儲(chǔ)匯資金安全完整。

1、加強(qiáng)日常治理工作，嚴(yán)格對(duì)各員崗位職責(zé)執(zhí)行情況和班組、支局長(zhǎng)的履職情況進(jìn)行督促落實(shí)。

2、加大對(duì)重點(diǎn)崗位職員的考核力度。

3、擬在適當(dāng)?shù)臅r(shí)間組織儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)會(huì)審。