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人壽保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)范文第1篇

基本情況：辦公實(shí)習(xí)

實(shí)習(xí)目的：通過辦公實(shí)習(xí)了解保險(xiǎn)行業(yè)及其營銷運(yùn)作狀況，在此基礎(chǔ)上把所學(xué)的商務(wù)和營銷理論知識與工作實(shí)踐緊密結(jié)合起來，培養(yǎng)實(shí)際工作操作能力與分析思考能力，以達(dá)到學(xué)以致用，并積累一定的社會處世經(jīng)驗(yàn)。

實(shí)習(xí)時(shí)間：2008.7.10—-2008.8.20

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司榮昌支公司

實(shí)習(xí)工作總結(jié)報(bào)告：

今年暑假，我有幸到中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司榮昌支公司進(jìn)行了為期40天的實(shí)習(xí)，在這一個(gè)多月的實(shí)習(xí)中我學(xué)到了很多在課堂上和書本上根本就學(xué)不到的知識，受益匪淺?，F(xiàn)在我就對這40天的實(shí)習(xí)做一個(gè)工作小結(jié)。

首先介紹一下我的實(shí)習(xí)單位：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司榮昌支公司。中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司前身是1949年隨國建立的中國第一家保險(xiǎn)公司，幾經(jīng)演變后，現(xiàn)公司于2003年6月30日根據(jù)《中華人民共和國公司法》注冊成立，并于2003年12月17日、18日及2007年1月9日分別在美國紐約、中國香港和上海三地上市。公司名列我國最具價(jià)值品牌前十名，是我國保險(xiǎn)行業(yè)第一品牌;市場份額將近全國的1/2，擁有最多的全國客戶群體和獨(dú)一無二的全國性多渠道分銷網(wǎng)絡(luò)以及遍布全國的客戶服務(wù)支持，是中國壽險(xiǎn)市場的領(lǐng)導(dǎo)者;隨著資產(chǎn)的不斷提高，公司已通過為其控股的中國最大的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理者——中國人壽資產(chǎn)管理公司建立了穩(wěn)健的投資管理風(fēng)險(xiǎn)管控體系;其經(jīng)驗(yàn)豐富的管理團(tuán)隊(duì)將中國人壽在世界500強(qiáng)企業(yè)中的排名不斷提高，08年躍居159位，堪稱行業(yè)老大。中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司榮昌支公司是榮昌縣所轄地區(qū)擁有客戶最多和最具實(shí)力價(jià)值的保險(xiǎn)公司。

在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險(xiǎn)業(yè)基本理論和中國人壽新推出的險(xiǎn)種——萬能險(xiǎn)的基本條款及規(guī)定的培訓(xùn)，參加了了關(guān)銷售萬能險(xiǎn)的產(chǎn)品會和不同形式的客戶聯(lián)誼會參與聽講新人培訓(xùn)會與每周例行的大小型晨會，參與保險(xiǎn)人換簽合同的各項(xiàng)流程處理事宜，接待保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員及為其制作、打印各種險(xiǎn)種利益的演示表格，輔助個(gè)險(xiǎn)銷售部及組訓(xùn)室的其他同事解決工作上的問題等。通過，為這些各種形式的工作參與，我學(xué)到了很多寶貴的實(shí)用知識搜集整理，主要是：

(1)保險(xiǎn)搜集整理以及保險(xiǎn)行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險(xiǎn)有了一個(gè)更客觀、全面的認(rèn)識，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學(xué)的深化了解和欲學(xué)以致用的興趣。

(2)通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認(rèn)知能力，通過對保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學(xué)預(yù)測，進(jìn)一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學(xué)期間進(jìn)行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設(shè)計(jì)。

人壽保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)范文第2篇

兩年起“高樓”,站在背後的冼偉超先生居功至偉。如果把做企業(yè)看成是做房子,把幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司看作是萬丈高樓,那麼冼偉超先生無疑就是那統(tǒng)籌規(guī)劃的總工程師,談笑間,萬丈高樓平地起。

冼偉超先生――知名金融保險(xiǎn)行業(yè)的專家,不僅促進(jìn)了中國金融保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展,把“幸福人壽”推向了市場,更以自己專業(yè)的學(xué)識和才能,挑起了社會責(zé)任的擔(dān)子,推動了更多的金融保險(xiǎn)專業(yè)人才的發(fā)展……

一個(gè)誠摯的邀請

2006年的新年,萬物即將復(fù)蘇,到處是一片欣欣向榮的景象,喜氣洋溢在每一個(gè)人的臉上。

在這個(gè)春意綿綿的季度裹,冼偉超先生迎來了兩位尊貴的名人:一位是剛剛從勞動和社會保障部部長職務(wù)上退下來的第十屆全國政協(xié)委員鄭斯林;一位是中國房地產(chǎn)業(yè)最大的企業(yè)集團(tuán)――中國房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)董事長孟曉蘇。這兩位重要的名人帶來了一個(gè)誠摯的邀請――希望冼偉超先生能虬錈,籌建幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司。

在鄭斯林部長和孟曉蘇董事長的心里,籌劃組建幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司的負(fù)責(zé)人,冼偉超先生是合適人選。因?yàn)橘コ壬鷱氖卤ｋU(xiǎn)、金融、投資、財(cái)務(wù)工作逾20年,有著多家大型跨國金融保險(xiǎn)集團(tuán)的管理工作經(jīng)歷,加之對內(nèi)地金融市場有著實(shí)踐操作經(jīng)驗(yàn),又在香港這座金融大都市里進(jìn)行著不間斷的商業(yè)實(shí)戰(zhàn),是一個(gè)不可多得的專業(yè)人物,而且在行業(yè)里有著相當(dāng)?shù)拿麣狻?/p>

在此之前,冼偉超先生曾加盟安盛集團(tuán)(AXA),在金融保險(xiǎn)行業(yè),如魚游闊海,龍翔天際,使得自己的專業(yè)才能,大放光芒。眾所周知,法國安盛保險(xiǎn)集團(tuán)創(chuàng)於1816年,是全球最大保險(xiǎn)集團(tuán)之一,亦是全球第三大國際資產(chǎn)管理集團(tuán),稱得上是世界上首屈一指的國際保險(xiǎn)及資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。在安盛集團(tuán),冼偉超先生擔(dān)任其子公司國衛(wèi)保險(xiǎn)亞洲有限公司總經(jīng)理及集團(tuán)中國區(qū)總裁。

早在安盛集團(tuán)之時(shí),冼偉超先生就參與籌建人壽保險(xiǎn)公司。當(dāng)時(shí),安盛集團(tuán)深信中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景,對前景十分樂觀,有著發(fā)展中國保險(xiǎn)市場的愿望,因而,集團(tuán)想以上海為起點(diǎn),開拓市場。當(dāng)時(shí)的情景和眼前何等相似,集團(tuán)急需要一個(gè)熟悉中國內(nèi)地市場,專業(yè)才能又過硬的人來挑起重任,熟悉東西方文化的冼偉超先生,是最理想的人選。

冼偉超先生肩負(fù)重任,為了盡早實(shí)現(xiàn)集團(tuán)的長遠(yuǎn)戰(zhàn)略計(jì)劃,多方奔走、積極籌備,終於在1998年,於上海籌建第一家中法合資的保險(xiǎn)公司――金盛人壽保險(xiǎn)有限公司,K擔(dān)任董事和總裁。

回到眼前,面對鄭斯林部長和孟曉蘇董事長的誠摯邀請,冼偉超先生更感責(zé)任重大,因?yàn)檫@是中國人自己的人壽事業(yè),而且將是一個(gè)全國性的保險(xiǎn)公司,對於中國金融保險(xiǎn)事業(yè)的發(fā)展,將具有重大的意義。管之前,他曾經(jīng)成功籌建保險(xiǎn)公司,在中國保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展史上寫下了濃墨重彩的一筆,促進(jìn)了國內(nèi)保險(xiǎn)事業(yè)的發(fā)展,也為即將到來的籌建工作提供了一個(gè)參照,但是,出於一份對於社會的責(zé)任,冼偉超先生覺得任重而道遠(yuǎn)。

2006年,在這個(gè)萬物即將復(fù)蘇的時(shí)刻,冼偉超先生將再次策馬揚(yáng)鞭,為籌建全國性的人壽事業(yè)而努力奮斗。

籌建幸福人壽,平地起高樓

“剛?cè)ケ本┑臅r(shí)候,對氣候不適應(yīng),皮膚過敏,身體有很大反應(yīng),總不見好,看了兩三個(gè)月醫(yī)生,才徹底好轉(zhuǎn)?！弊鳛橐幻氐赖南愀廴?冼偉超先生大部分時(shí)間都生活在香港,已經(jīng)習(xí)慣了這個(gè)有著亞熱帶氣候的南方之都。俗話說,橘生淮南則為橘,橘生淮北則為枳――相比起香港,中國政治經(jīng)濟(jì)中心北京的氣候則要x燥得多。此次為了籌建幸福人壽,千里迢迢從香港來到北京,冼偉超先生頗有點(diǎn)水土不服。然而重任在肩,即便是因?yàn)楦鞣N因素帶來了生活和身體上的諸多不適,但冼偉超先生還是全力以赴地投入到籌建幸福人壽的工作中。

籌建幸福人壽,K非一朝一夕之功。在冼偉超先生的眼里,籌建這個(gè)未來的全國性的人壽實(shí)業(yè),不亞於是在興建一幢高樓大廈,在將幸福人壽推向市場之前的每一分努力,就是在為這幢“高樓大廈”打地基,地基打得越深、越實(shí),則“高樓”越穩(wěn),才可以建得更高。因此,冼偉超先生十分重視前期的籌備工作。他強(qiáng)調(diào):“組建公司,前面的階段很重要?！边@是他經(jīng)驗(yàn)的總結(jié),也是在金融保險(xiǎn)行業(yè)多年來形成的高瞻遠(yuǎn)矚的眼光。事實(shí)上,在冼偉超先生從事保險(xiǎn)、金融、投資、財(cái)務(wù)工作的20多年里,他從事的多家大型跨國金融保險(xiǎn)集團(tuán)的高層工作經(jīng)歷,除了加盟安盛集團(tuán),組建金盛人壽保險(xiǎn)有限公司之外,還受在港交所主板上市的敦沛金融控股有限公司的盛情邀請,出任敦沛集團(tuán)公司董事總經(jīng)理,K且創(chuàng)辦高雋金融集團(tuán)有限公司、高信理財(cái)保險(xiǎn)顧問有限公司,開創(chuàng)了自己的事業(yè)?，F(xiàn)在為了籌建幸福人壽,冼偉超先生更是發(fā)揮生平所學(xué)、所長,力求打好根基。他四處奔走,為幸福人壽張羅未來能蚨賴幣幻?、耐愻迄呏Z娜瞬,K不辭勞苦地與相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)碰面、商談,在人事方面,首先積極籌備。為了幸福人壽籌建後能蛄⒓唇入正常運(yùn)作,他又開始在公司的規(guī)章制度方面苦下功夫,制定了適合幸福人壽的一整套管理程序……

在冼偉超先生的努力下,“地基”越打越深,越打越實(shí),從2006年接到籌建幸福人壽的邀請,到2007年11月5日幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司創(chuàng)立,花了整整一年多的籌備時(shí)間,看著這個(gè)凝聚著自己無數(shù)心血和精力的“高樓大廈”,冼偉超先生對他的未來充滿信心。因?yàn)樵谛腋Ｈ藟鄣尼崦?還有一個(gè)強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實(shí)體――信達(dá)資產(chǎn)管理公司。信達(dá)資產(chǎn)管理公司是四大銀行不良資產(chǎn)的重組,之後瞄適諧力極大的保險(xiǎn)人壽市場,是幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司的大股東,在這個(gè)充滿實(shí)力的平臺上,冼偉超先生盡情地發(fā)揮著自己的才智與活力。

雖然公司籌備建成,但這僅僅是第一步,冼偉超先生仍深感責(zé)任重大,作為一名管理者,他下一步要做的,就是和管理層們一起,將幸福人壽推向市場,推廣開來。

從2007年11月5日開業(yè),到2009年6月30日,兩年不到的時(shí)間,幸福人壽如巨龍之騰飛而迅速崛起。冼偉超先生介紹道:“我們現(xiàn)在已經(jīng)有13個(gè)省開了分公司,現(xiàn)在遼寧、北京、上海、廣東、江蘇、山東、重慶、陜西、安徽、湖南等地都已經(jīng)有我們的分公司,計(jì)劃到年底要開到17家?！比缰ヂ殚_花節(jié)節(jié)高,幸福人壽一路開拓,取得的成績喜人,更是在2009年7月31日的全國57家壽險(xiǎn)公司的排名中,保費(fèi)收入排到了第十六名。對於一個(gè)開業(yè)不到兩年的公司來說,取得如此好的成績,不能不欽佩冼偉超先生等管理層的高超運(yùn)作手段和技巧。然而,前期接近兩年時(shí)間的精心籌備,未雨綢繆,冼偉超先生運(yùn)籌帷幄之間,同樣功不可沒。

萬丈高樓平地起,冼偉超先生再一次在中國保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展史上寫下了濃墨重彩的一筆,推動了中國保險(xiǎn)事業(yè)的發(fā)展。

培養(yǎng)優(yōu)秀人才 顯學(xué)者風(fēng)范

冼偉超先生不僅在保險(xiǎn)事業(yè)上做出了貢獻(xiàn),在財(cái)務(wù)策劃領(lǐng)域,也建樹頗豐。他是國際財(cái)務(wù)策劃師公會(IARFP)副主席,更是國際財(cái)務(wù)策劃師公會(亞太區(qū))主席。

冼偉超先生畢業(yè)之後本就是從事財(cái)務(wù)管理工作,具有豐富實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。他創(chuàng)辦高雋金融集團(tuán)有限公司和高信理財(cái)保險(xiǎn)顧問有限公司就是對於自己財(cái)務(wù)策劃專業(yè)能力和學(xué)識的充分應(yīng)用,就是為了通過自己創(chuàng)造的平臺,將財(cái)務(wù)策劃推向內(nèi)地金融市場,把嶄新的理財(cái)觀念帶給人們。他注定是一個(gè)創(chuàng)造奇的人。在他的精心管理下,已培養(yǎng)了一批優(yōu)秀的管理者來打理公司的日常事務(wù),而冼偉超先生只需要在宏觀上控制公司的發(fā)展走向,如此,他則有更多的時(shí)間去施展自己的抱負(fù)。

創(chuàng)辦中國人自己的人壽保險(xiǎn)平臺,努力地推動中國的保險(xiǎn)公司發(fā)展,他做到了;而通過自己的專業(yè),培養(yǎng)更多的金融保險(xiǎn)人才,他也做到了。

之前,冼偉超先生是香港]冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會會長,致力於推動財(cái)務(wù)策劃的專業(yè)地位、提高財(cái)務(wù)策劃行業(yè)的專業(yè)水始骯娣恫莆癲呋行業(yè)的標(biāo),肩負(fù)起提高公眾對財(cái)務(wù)策劃行業(yè)的認(rèn)知及t解的重任。一直以來,他都盡己所能地開展協(xié)助內(nèi)地發(fā)展的工作,同時(shí)被委以香港浸會大學(xué)工商管理學(xué)院榮譽(yù)院士、武漢大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院客座教授、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)系客座教授、復(fù)旦大學(xué)國際保險(xiǎn)研究中心理事等社會職務(wù)。與此同時(shí),他還積極與國內(nèi)著名高等學(xué)府進(jìn)行緊密聯(lián)M,合作開辦財(cái)務(wù)策劃培訓(xùn)課程。在他的努力推動下,目前復(fù)旦大學(xué)、北京大學(xué)、對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)、華南理工大學(xué)、湖南大學(xué)、廣西大學(xué)等著名學(xué)府都先後開辦了這一課程,K定期舉辦考試進(jìn)行資格評審,K且跟英國]冊財(cái)務(wù)會計(jì)師公會(IFA)有一個(gè)互相承認(rèn)。

正是因?yàn)榭吹劫コ壬ㄟ^專業(yè)培訓(xùn)和專業(yè)考核促進(jìn)了專業(yè)人才的發(fā)展,國際財(cái)務(wù)策劃師公會於2008年2月份委任他擔(dān)任亞太區(qū)主席,更好地去促進(jìn)行業(yè)發(fā)展,培養(yǎng)更多的行業(yè)專才,從而更好地促進(jìn)人才就業(yè)。“國際財(cái)務(wù)策劃師公會是一個(gè)國際性的組織,總部在英國,在全世界很多地方,譬如南非、俄羅斯、新加坡、馬來西亞等地都有我們的組織。整個(gè)亞太區(qū)就包括馬來西亞、越南、臺灣、大陸、香港等?！睂顿コ壬鷣碚f,作為亞太區(qū)主席,無疑是有了一個(gè)更廣闊的施展空間,他希望培養(yǎng)出更多人才。

他說:“中國市場發(fā)展得很快,還有很大的發(fā)展空間,所以人才遠(yuǎn)遠(yuǎn)不,培養(yǎng)出更多優(yōu)秀人才,就是我的愿望。”因此,冼偉超先生希望專業(yè)的年輕人都能虺中學(xué)習(xí),在積累經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,再不斷地進(jìn)取,不斷自我增值。

現(xiàn)在,無論是事業(yè),還是服務(wù)社會的工作,冼偉超先生都越來越忙,因?yàn)樗€有許許多多的理想和抱負(fù)。當(dāng)前,對於他來說,最主要的,就是將幸福人壽在三年內(nèi)全國布局,為這個(gè)人壽保險(xiǎn)業(yè)的“高樓大廈”繼續(xù)添磚加瓦,百嶄屯犯進(jìn)一步。

人壽保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)范文第3篇

由于跟隨著這位高層一起跳槽的還有掌握著太平洋安泰上海分公司所有保戶資料的IT部門，陶孟華很氣憤地表示：“公司發(fā)展初期著眼開拓市場，隨著第一階段任務(wù)的完成，公司進(jìn)入了有效益可持續(xù)發(fā)展的階段，追求效益與規(guī)模并重，這是與行業(yè)和國民經(jīng)濟(jì)的調(diào)整方向相一致的。在這一過程中，有些人的經(jīng)營理念已不符合公司發(fā)展的戰(zhàn)略需要，而且他們也不愿改變，最終選擇離開公司。理念不同離開是正常想象，不正常的是離開后，他們把公司成就變成了個(gè)人籌碼，把功勞完全歸于個(gè)人名下，營造個(gè)人光環(huán)，并且對關(guān)鍵部門、關(guān)鍵崗位成建制地破壞性挖角，干擾了我司正常經(jīng)營，擾亂了行業(yè)秩序，破壞了行業(yè)形象，損害了客戶利益，同時(shí)干擾了保險(xiǎn)行業(yè)目前向有效益和可持續(xù)發(fā)展方向前進(jìn)的步伐?！?/p>

僧少粥多

有調(diào)查數(shù)據(jù)表明，保險(xiǎn)業(yè)的人才儲備非常匱乏，各個(gè)崗位的人才供需嚴(yán)重失衡，供和需之間的比例約1∶4.根據(jù)中國加入世貿(mào)時(shí)承諾的保險(xiǎn)市場開放時(shí)間表，中國加入世貿(mào)組織后3年內(nèi)保險(xiǎn)市場地域性開放，3年后全部開放，5年后全部國民待遇。在過去的幾年中，從某種程度上看，保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展速度已經(jīng)高于通信和IT業(yè)。在保險(xiǎn)企業(yè)的高速發(fā)展中，最大的屏障不是資金、制度、管理力、市場資源、品牌建設(shè)、客戶群尋找，而是人力資源的儲備和管理。

2000年，金盛人壽數(shù)百名人隨銷售主管集體“轉(zhuǎn)會”另一家保險(xiǎn)公司；

2001年底，廣州大批保險(xiǎn)精英從某外資保險(xiǎn)公司跳槽到即將開業(yè)的合資保險(xiǎn)公司中意人壽；

2001年，太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)開始實(shí)施境外引進(jìn)人才計(jì)劃，每年將引進(jìn)20余位海外人才；

2002年，平安保險(xiǎn)公司，無論是高層還是基層營銷員，流動頻繁，成為繼中國人民保險(xiǎn)公司之后又一個(gè)保險(xiǎn)人才的“培訓(xùn)基地”；平安保險(xiǎn)繼聘請多位洋專家后開展“龍騰主管專案”，重金招聘臺灣業(yè)界資深業(yè)務(wù)培訓(xùn)人才；

2002年，中國人壽也打出“歡迎臺灣保險(xiǎn)人才加盟”的口號；

2002年1月，無錫，正籌備開業(yè)的新華人壽180名人突然集體跳槽到另一家保險(xiǎn)公司；

2004年，蓉城保險(xiǎn)人才“轉(zhuǎn)會榜”上，已經(jīng)有在四川排名靠前的壽險(xiǎn)公司副總經(jīng)理一級的高層跳槽記錄，而中層和業(yè)務(wù)高手更是主要的“流動人口”。一家壽險(xiǎn)公司的8名業(yè)務(wù)經(jīng)理全部來自四川同業(yè)，一家公司的營業(yè)部被另一家公司成批制地挖走也不是什么“奇聞”。

伴隨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量快速增長而來的是“人手短缺”，本地同業(yè)自然就成了“挖角”目標(biāo)。

中國平安董事長馬明哲說：“人才，是排在第一位的！”

中國人壽總經(jīng)理王看得更遠(yuǎn)：“自1980年第一張壽險(xiǎn)保單賣出以來，中國人壽就面臨著前所未有的人才緊缺！”

太平洋集團(tuán)保險(xiǎn)總經(jīng)理王國良說得更為直接：“太保目前最大的挑戰(zhàn)是人！是人才！是方方面面的人才！”

對于壽險(xiǎn)公司而言，業(yè)務(wù)總監(jiān)和業(yè)務(wù)主管旗下的人規(guī)模是業(yè)績提升的最重要指標(biāo)。因此新公司希望在一地迅速打開局面時(shí)，總是想方設(shè)法快速建立一支龐大的業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍，從同業(yè)中挖角就是一條捷徑，正因?yàn)榇艘餐宫F(xiàn)了目前行業(yè)監(jiān)管的空白之處和壽險(xiǎn)人才的極其匱乏。

前進(jìn)中阻力

從宏觀上講，這種人才大流動預(yù)示著原有格局的大變化和保險(xiǎn)業(yè)的大發(fā)展，或許對整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展具有促進(jìn)作用。但從公平的原則上講，對流出人才的保險(xiǎn)公司而言，為他人作嫁衣裳，并非其初衷。何況，人才大流動的背后不可避免的是保險(xiǎn)公司人事成本的增加，如果保險(xiǎn)公司的經(jīng)營狀況難以消化這種成本，勢必影響未來保險(xiǎn)公司的穩(wěn)健經(jīng)營。

任何一個(gè)行業(yè)在前進(jìn)的過程中都會遇到困難，特別是作為一家業(yè)務(wù)拓展要求非常迅猛的新公司，難題就更是不可避免，大概總結(jié)為三點(diǎn)：

首先，相對保險(xiǎn)公司在中國內(nèi)地的迅猛發(fā)展，合格的本地專業(yè)人才稀缺，同時(shí)精通英語和保險(xiǎn)知識的人才少之又少，這種人才匱乏尤其體現(xiàn)在核保、理賠、精算等專業(yè)領(lǐng)域；

其次，由于缺少經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人才，人才保留就成為公司戰(zhàn)略的重中之重，其中面臨的首要問題就是個(gè)別后來者的惡性同業(yè)挖角；

最后一點(diǎn)，也是比較關(guān)鍵的一點(diǎn)，就是薪資福利水平。保險(xiǎn)業(yè)員工的薪酬水平大概處于市場中位，相比通信、生化、制藥、石油等高科技行業(yè)，薪酬福利競爭力不強(qiáng)。

雖然，從宏觀上講，這種人才大流動預(yù)示著原有格局的大變化和保險(xiǎn)業(yè)的大發(fā)展，或許對整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展具有促進(jìn)作用，但從公平的原則上講，對流出人才的保險(xiǎn)公司而言，為他人作嫁衣裳，并非其初衷。何況，人才大流動的背后不可避免的是保險(xiǎn)公司人事成本的增加，如果保險(xiǎn)公司的經(jīng)營狀況難以消化這種成本，勢必影響未來保險(xiǎn)公司的穩(wěn)健經(jīng)營。而對流出人才的保險(xiǎn)公司，也必然帶來其原有業(yè)務(wù)的正常開展的影響和經(jīng)營受到?jīng)_擊的影響，至于公司高層管理人員和專業(yè)人才的流出，更會帶來商業(yè)秘密的泄露、公司戰(zhàn)略的曝光、新品開發(fā)的受挫，并伴隨著原有客戶的流失。這種流動，對其而言，代價(jià)是極其昂貴的，影響也是十分沉重的。

實(shí)際上，人體制在我國壽險(xiǎn)行業(yè)已推行了10多年，在作出不可磨滅的貢獻(xiàn)同時(shí)，也已經(jīng)日漸力不從心。一名從臺灣移師祖國大陸、現(xiàn)在某大型保險(xiǎn)集團(tuán)任營業(yè)部經(jīng)理的壽險(xiǎn)人表示，祖國大陸保險(xiǎn)業(yè)目前面臨的人才問題主要表現(xiàn)在：祖國大陸保險(xiǎn)公司在創(chuàng)業(yè)時(shí)期營銷人員的素質(zhì)良莠不齊，很可能向客戶夸大理賠金額以及投資回報(bào)率；培訓(xùn)不到位，造成脫落率高；跳槽風(fēng)氣大盛，人員不穩(wěn)定且忠誠度較差；同時(shí)習(xí)性不佳，自我管理、自律性與自覺性均較低等。

加強(qiáng)培訓(xùn)

從市場的變化及人的需要出發(fā)，而不斷開發(fā)出新的培訓(xùn)課程，在教學(xué)活動中根據(jù)成人的學(xué)習(xí)心理表現(xiàn)，熟練運(yùn)用授課技巧，采用不同的教學(xué)方式以達(dá)到最佳培訓(xùn)效果，滿足人壽保險(xiǎn)人的需求和人壽保險(xiǎn)行業(yè)的需要。

市場呼喚進(jìn)一步提升人隊(duì)伍的專業(yè)素質(zhì)和專業(yè)水平。而實(shí)現(xiàn)專業(yè)化的前提就是提供更加清晰的人隊(duì)伍管理架構(gòu)和報(bào)酬制度，同時(shí)在培訓(xùn)方面進(jìn)行優(yōu)化組合。從市場的變化及人的需要出發(fā)而不斷開發(fā)出新的培訓(xùn)課程，在教學(xué)活動中根據(jù)成人的學(xué)習(xí)心理表現(xiàn)，熟練運(yùn)用授課技巧，采用不同的教學(xué)方式以達(dá)到最佳培訓(xùn)效果，滿足人壽保險(xiǎn)人的需求和人壽保險(xiǎn)行業(yè)的需要。

保險(xiǎn)人的職業(yè)生涯規(guī)劃一般有兩類，一類是做專業(yè)的壽險(xiǎn)顧問師；一類是成為團(tuán)隊(duì)的主管，不僅自己銷售保單，還要帶起一個(gè)團(tuán)隊(duì)共同發(fā)展。

人壽保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)范文第4篇

風(fēng)雨人生路,鏗鏘玫瑰花。謝蘇菲女士即是這樣一位改變自己命運(yùn)的能者,她具有清晰目標(biāo)、先見意識和長遠(yuǎn)目光,樂意與挑戰(zhàn)為伍,即使遭遇漩渦激流,也能安然自若地?cái)[渡自己的人生,以優(yōu)雅的心境,以拚搏的姿態(tài),以堅(jiān)強(qiáng)的意志,無畏前行,于保險(xiǎn)業(yè)找到屬于她的事業(yè)歸宿。

人生變遷職場轉(zhuǎn)移

人生是一條永不停駛的船,時(shí)而停泊于平靜的港灣,時(shí)而游戈于寬闊的大海,時(shí)而行駛于激流的江河……就是這樣,人的生活和命運(yùn)都有可能因事態(tài)而改寫,但唯一不應(yīng)改變的是那份為美好生活的執(zhí)著,那份為家庭親人的責(zé)任,那份為自己前途的把握。

謝蘇菲女士從小就是優(yōu)秀學(xué)生,成績尖子,正被保送上上海二醫(yī)大時(shí),因被指派下鄉(xiāng)種田,1972年,因關(guān)系調(diào)到市商業(yè)部門做小職員,后一直被提升到政府部門工作。1990年12月,因母親年邁在香港無人照料,要盡孝道的謝蘇菲女士揣著3100余元離職金申請由江西來到香港。

剛到香港時(shí),香港的生活指數(shù)相對內(nèi)地高出許多,每月僅單間租房一項(xiàng)開支即達(dá)到了2700元。因此,立馬找到一份糊口養(yǎng)家的工作,成為謝蘇菲女士最迫切解決的頭等大事?！拔液苄疫\(yùn),很快在親戚朋友們的介紹下進(jìn)入制衣廠工作,月薪是2500元?！?/p>

之后,由于工廠內(nèi)遷,她應(yīng)聘于一家洋行做“陶瓷采購員”,薪金5500元,可是對于不懂廣東話、英語和計(jì)算機(jī)的她,只能拿到月薪4000元,還是“做“!開始了她“奮斗”的歷程。憑藉在內(nèi)地二十多年的商業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)及顯著的工作成效,因此得到了老板的重任,并任命她為深圳分公司的副經(jīng)理,負(fù)責(zé)深圳分公司的營運(yùn),工作事務(wù)全由謝蘇菲女士一人打理。由于香港和深圳的假期錯(cuò)開,她經(jīng)常因此忙得不可開交,幾乎沒有休息,更使她不安的是,她沒有時(shí)間回香港照顧母親和家庭。

在工作相對安定時(shí),有一種危機(jī)感潛伏在她的腦海。“當(dāng)時(shí)以我來說已是‘三高’人士,一、我‘年齡高’,時(shí)已40多歲;二、‘職位高’,我是分公司的主管;三、工資高,那時(shí)在深圳請一個(gè)經(jīng)理月薪只需二千元,而我的月薪達(dá)到七、八千元,公司包吃包住及享有其它工作上的福利,還有花紅。因此,很有可能當(dāng)我負(fù)責(zé)任地把每位業(yè)務(wù)主管帶出來后,就非常有可能是自己失業(yè)的時(shí)候,那樣我如何在往后于香港立足,養(yǎng)家糊口,孝順母親呢?

正在謝蘇菲女士迷茫之時(shí),她接到了一位一直跟進(jìn)她,她推卻二年不見面的人壽保險(xiǎn)公司經(jīng)理的電話,后來因?qū)⒕退傲囊涣摹??！耙涣?聊了五個(gè)小時(shí),就把自己給‘賣’啦。”謝蘇菲女士打趣地說道。原來謝蘇菲女士是一個(gè)很有方向感,懂得選擇的人,人的一生,就是“舍得”、“得失”的把握,這個(gè)“賣”是因?yàn)?“人為什么要買保險(xiǎn)呢?就是要為自己和家庭轉(zhuǎn)移財(cái)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。”――當(dāng)謝蘇菲女士了解保險(xiǎn)業(yè)的真實(shí)意義之后,毫不猶豫取出了僅有的近三萬元存款幫全家人買了保險(xiǎn),從此自己也就投身于這個(gè)“難做”的人壽保險(xiǎn)事業(yè),“難”才有得做,做的人才少,“難”又是更“佳”的選擇。

她詳細(xì)地了解游戲規(guī)則后,就這樣,她婉辭了香港洋行在深圳的工作,于1994年9月,回到香港正式加入一家由港人開設(shè)的人壽保險(xiǎn)公司,當(dāng)時(shí)保險(xiǎn)公司所用到的合同、保單與文件皆是英文,在學(xué)生時(shí)代,謝蘇菲女士作為成績優(yōu)異學(xué)生,學(xué)的是俄語,因此不像大多數(shù)同事一樣懂得英文。正因?yàn)椴煌〞杂⑽?一個(gè)使她欲哭無淚的小插曲上演了。當(dāng)年最后一個(gè)季度的業(yè)績評比,她的業(yè)績名列公司一千多名人中第五名。但由于不懂英文和粵語,僅因一個(gè)小小枝節(jié),令一張二萬九千余元保費(fèi)的保單沒能通過核保而喪失了出境旅游機(jī)會,她進(jìn)入困頓之中。

有一天,謝蘇菲女士非常納悶地與幾位同事走在軒尼詩大道上,突然“中國人壽大廈”幾個(gè)大字驟然進(jìn)入了眼簾,她立即雀躍地上樓去“看一看“,就此,拉開了謝蘇菲女士走進(jìn)中國人壽(海外)香港分公司的序幕,也翻開了她人生中幸運(yùn)的一頁。

加盟國壽鑄造成功

意外的收獲往往發(fā)生在偶然之間,懂得選擇和取舍的人,才懂得如何把握和駕馭。于是謝蘇菲女士回到公司,靜靜的寫了一封辭職信留給師姐,告別,令兩人痛哭、難舍,“那時(shí)我是沒辦法,要找自己將來的出路,并不只為一次出國旅游,離職是不得已的痛苦決擇”。她告別了前保險(xiǎn)公司的客戶,應(yīng)承繼續(xù)為之服務(wù),也計(jì)劃在未來的十年二十年消化轉(zhuǎn)司帶來的損失,也找到自己轉(zhuǎn)職國壽的充分理由。

在這次偶然的機(jī)緣巧合之下,謝蘇菲女士走進(jìn)了中國人壽(海外)大堂,她相信中國一定有興國強(qiáng)大的一天,中國的國民一定會更多更多的相信自己國家的保險(xiǎn)公司,她認(rèn)為中國人壽將是她的事業(yè)歸宿。“到了中國人壽后,我有一種安全感,而且有一種民族情結(jié)。雖然當(dāng)時(shí)的傭金是低了些,但是中國人多,只要勤快,也可薄利多銷,只要我拚命地去做,我會有更大的發(fā)展空間。”所以入職的第一個(gè)月她的業(yè)績已是五張單,108,000港元的保費(fèi)。

或許,當(dāng)一位女性承擔(dān)起生活重?fù)?dān)時(shí),她將會是一個(gè)矛盾的組合體。她是柔弱的,也是頑強(qiáng)的;是感性的,也是理性的;是猶豫不決,也是堅(jiān)定不移的;是絕望的,又是充滿希望的。只是大多的時(shí)候,她們把痛楚的一面埋在心底,跟自己訴說。也或許,正是因?yàn)檫@種剛?cè)嵯酀?jì)、馳張相間式的拚搏籌碼,使得她們更向往成功的一天。

進(jìn)入中國人壽后的謝蘇菲女士,公司給了人發(fā)揮的最大空間,在很大程度上給予最大的優(yōu)惠,去充分發(fā)揮一個(gè)人的潛能。

她用自己的學(xué)習(xí)熱情,工作熱情告訴客戶,“在香港,人壽保險(xiǎn)監(jiān)管嚴(yán)格,而保險(xiǎn)公司是理賠公司,按條款賠償,公司越做越有生意。能選擇買保險(xiǎn),當(dāng)它是必需品,是一個(gè)人一生中的智慧,在生就取,過生就賠,中國人壽的產(chǎn)品最符合全球華人的需要,華人不太愿意聽到太多的死,希望在生有更多錢用,減輕家人子女負(fù)擔(dān);過生多少也有錢賠留給家人和孩子。其實(shí)中國人‘人無遠(yuǎn)慮,必有近憂’的憂患意識還是很強(qiáng),這種想法使華人客戶在中國人壽找到了保障和最優(yōu)厚的利益?！睆淖陨淼捏w會感知出發(fā),她坦誠分析每個(gè)產(chǎn)品的強(qiáng)項(xiàng)和免責(zé)條款,客戶感到真誠和值得信賴,樂于與她交朋友。她大方爽朗的個(gè)性,熱心地提供客戶了多種幫助,“甚至他們需要找傭人,生孩子、升學(xué)擇校、畢業(yè)找工作,裝修,安排遺囑等等,都會找她幫手安排?！笨腿艘仓鲃訛樗D(zhuǎn)介紹,其中一位客戶為她介紹了32張保單,有的客戶更是陪朋友從長春、北京、上海、廣州、深圳,甚至臺灣、美國來買保險(xiǎn),謝蘇菲女士令他們感受到:“到中壽(海外)買保險(xiǎn),雖是隔山買牛,卻買的是金牛,不是水牛,抵!值得!是因?yàn)楣镜谋ｋU(xiǎn)產(chǎn)品太好了,客戶太好了“。她說她一路走來是非常幸運(yùn)的,這是一種感恩的感嘆!

從一點(diǎn)一滴出發(fā),還不斷地招募愿意了解愿意加盟的新人,在這個(gè)團(tuán)隊(duì)中有曾經(jīng)的會計(jì)師、醫(yī)生、中醫(yī)師、工程師、老師、東主、編輯、記者;有中學(xué)、大學(xué)畢業(yè)生,有碩士、財(cái)經(jīng)顧問還有家庭主婦……,因?yàn)槿藟郾ｋU(xiǎn)就要面對全人類,這個(gè)行業(yè)需要各類有志者的加入,這是一個(gè)多么多姿多彩的行業(yè),多姿多彩的團(tuán)隊(duì),團(tuán)隊(duì)的文化真誠及安詳,拚摶而踏實(shí)!從一名普通的保險(xiǎn)從業(yè)人員到區(qū)域總經(jīng)理,謝蘇菲女士共享了五年的時(shí)間,現(xiàn)在中國人壽香港分公司已整整十五年。認(rèn)真活好每一天,人生就會很豐盛,這是豐盛的十五年。

謝蘇菲女士坦言最大的得,是歷任公司老板上司主管在她工作中給她最大的支持。尤其是令她理解到人生要吃好的三碗面:“情面、體面、場面”;情面是給客人的,給同事、朋友的;體面是自己要留意做到的,場面要顧及全局的;只有這樣,才能立于不敗之地,所以有話說到“做保險(xiǎn),就是做人”。

“在你銷售保單過程中,你有無遇到‘拒絕’?”有!做這一行,很正常?？蛻舨皇菍W(xué)保險(xiǎn)的專業(yè)人士,不少缺乏認(rèn)知,加上社會上負(fù)面消息不少,令不少客戶在“買不買保險(xiǎn)”的誤區(qū)之中,怕買,怕買了消失,怕買了沒有賠,怕買錯(cuò),怕買得多,其中因素很多……,當(dāng)我們一一說明并“逼進(jìn)”后,還是有不買的客戶,只是一時(shí)沒放下疑慮,還需跟進(jìn)。在當(dāng)時(shí),她會持平常心:“打翻一杯牛奶,扶正杯子,再找過一杯牛奶”并且告訴準(zhǔn)客人“買不買不是不緊要,而是很緊要!只因?yàn)槿说囊簧袨?zāi)難性的事故不知何時(shí)發(fā)生,人壽保險(xiǎn)是這些救災(zāi)的應(yīng)急現(xiàn)金”。

目前,她所辦理的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)涉及人壽分紅儲蓄、重大疾病、醫(yī)療保險(xiǎn)、投資相連保險(xiǎn),及商貿(mào)中要員保險(xiǎn),企業(yè)年金、股東保險(xiǎn)、獎金支付保險(xiǎn)、三角債保險(xiǎn)、團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn),強(qiáng)積金,信托等多方面;她帶領(lǐng)著一支“金牛”團(tuán)隊(duì),各級經(jīng)理隊(duì)員們以腳踏實(shí)地的作風(fēng)開墾出更多的輝煌業(yè)績;她也打出了改用詩詞的廣告語:“神州側(cè)畔千帆過,國壽理財(cái)萬木春,財(cái)富管理盡暢旺,無限風(fēng)光趁現(xiàn)時(shí)?！?/p>

從事了十六年的保險(xiǎn)業(yè),她這樣總結(jié)道:“我越來越深刻地體會到:到香港,自己當(dāng)初的選擇沒有錯(cuò)。轉(zhuǎn)職國壽沒有錯(cuò)”?，F(xiàn)在國家給國壽(海外)更大的投入,更多的支持,更高的期望,國壽(海外)在跨躍式的發(fā)展。做一件感覺越做越對的事情,不是每一個(gè)人在一開始就能以長遠(yuǎn)目光看準(zhǔn),堅(jiān)持下來之后也無怨無悔。

事業(yè)家庭追求美滿

從為了改善家庭的生活質(zhì)素,讓家人過上美好生活而勤奮工作,謝蘇菲女士收獲了事業(yè)上的佳績,也收獲了家庭幸福。人的潛力是無限大的,生命就如同一張網(wǎng),它的大小在于人所擁有毅力的大小,人越挫越勇,生命便能包容越來越多的艱難困苦,收獲一路的歡歌笑語。

原本,身為一名區(qū)域總經(jīng)理,謝蘇菲女士本可以擁有更多空閑的時(shí)間,但她自己卻不這么想,每天提前到辦公室處理工作,常常忙到晚上十一二點(diǎn)鐘才回家?！鞍滋扉_會培訓(xùn),晚上跟進(jìn)客戶?，F(xiàn)在公司也提供很多課程給我們學(xué)習(xí),行業(yè)也不停地有課程要學(xué)習(xí),令我們更忠誠、高水平、更專業(yè)地去服務(wù)客戶。”幫客戶搭建理財(cái)?shù)摹敖鹱炙?用最簡練的語言,最簡要的圖表,去演繹人壽保險(xiǎn)作為人生中財(cái)富管理最重要的一環(huán)“另一個(gè),我沒有什么業(yè)余愛好,不會唱歌跳舞,也不會麻將打球,多點(diǎn)工作反而更覺得開心,享受工作吧。唯一的娛樂就是抽空看書看報(bào),參加專業(yè)講座?！?/p>

對自己的成功,謝蘇菲女士如此看待,“我擁有一個(gè)非常和睦的家庭。吃飯住房,生活不成問題;有一雙乖巧的兒女,下一代不成問題;有一個(gè)退休并關(guān)愛著家庭的老公,感情不成問題;有一個(gè)長壽的媽媽,母愛不成問題;有在內(nèi)地和香港的弟弟妹妹,親情不成問題;還有,公司和一個(gè)真誠相待的團(tuán)隊(duì),工作不是問題,當(dāng)然,今年公司獎勵體檢,各項(xiàng)指標(biāo)正常,健康也不是問題。所以,我希望能在有生之年,可以看到認(rèn)識的,不認(rèn)識的朋友來國壽(海外)找我和我的團(tuán)隊(duì)同事們,排隊(duì)買保險(xiǎn),那才是真正的成功,這還要做不懈的努力。”

更使人心生羨慕的是,謝蘇菲女士的女兒經(jīng)營著一家貿(mào)易公司,擁有幸福的小家庭。說到兒子,她希望自己的工作后續(xù)有人,她向兒子分析了當(dāng)今“金融海嘯”的全球經(jīng)濟(jì)形勢,自己所在的公司,讓兒子自己決擇,并在當(dāng)兒子轉(zhuǎn)職中壽時(shí),她曾說過這樣一段話:“一個(gè)人的成功是沒有固定定義的,但成長是可以有定義的,今天比昨天進(jìn)步,就是成長。所以,成長比成功更重要,記住這一句話,你會輕輕松松地得以發(fā)展?！绷钏牢康氖?他的兒子現(xiàn)在也榮升為高級分行經(jīng)理,帶領(lǐng)著十余名年輕有為的后起之秀一塊在成長,一齊奔成功。

在謝蘇菲女士的辦公桌上,記著這樣一段話:“你不能決定生命的長短,你可以控制生命的寬度;你不能左右天氣,但可以左右自己的心情;你不可以決定容貌,但你可以展現(xiàn)笑容;你不能控制別人,但你可以控制自己;你不能改變世界,但你可以改變自己的命運(yùn);你不可以預(yù)知明天,但你可以把握今天;你不可以樣樣勝利,但你可以時(shí)時(shí)進(jìn)步”。謝蘇菲女士善于看到宏觀,但又注重從細(xì)微做起,“保險(xiǎn)無巨事,全在細(xì)微中”。

誠然,她如一朵鏗鏘玫瑰,在風(fēng)雨中綻放她獨(dú)特的堅(jiān)毅和魅力;她的歷程如同一條奔騰的江河,跌宕起伏、曲折精彩。她用愛心和責(zé)任心經(jīng)營生活和事業(yè),使每一天充滿意義和價(jià)值,把生活推向一個(gè)更好的層次,更把生命推向了一個(gè)新的高度。

(嚴(yán) 槿程書香湯佳佳)

人壽保險(xiǎn)培訓(xùn)總結(jié)范文第5篇

關(guān)鍵詞：壽險(xiǎn)公司;戰(zhàn)略管理;戰(zhàn)略目標(biāo)

戰(zhàn)略管理是一組管理決策和行動，它決定了組織的長期績效。戰(zhàn)略制定與實(shí)施對公司的重要影響在現(xiàn)實(shí)生活中不乏成功或失敗的典型案例。世界零售產(chǎn)業(yè)巨頭沃爾瑪以“讓顧客滿意”作為戰(zhàn)略目標(biāo)，據(jù)以實(shí)施一系列的戰(zhàn)術(shù)，如為顧客提供“高品質(zhì)服務(wù)”和“無條件退款”，并每周作關(guān)于顧客期望和反映的調(diào)查，及時(shí)更新商品的組合與擺放，通過建立獨(dú)特的供應(yīng)鏈條、配送中心、商用衛(wèi)星，培養(yǎng)形成了自己的核心競爭力。公司通過實(shí)施戰(zhàn)略管理，使發(fā)展戰(zhàn)略有效指導(dǎo)日常經(jīng)營活動，短中期規(guī)劃與長遠(yuǎn)目標(biāo)戰(zhàn)略保持一致，最終實(shí)現(xiàn)公司愿景。各行業(yè)對戰(zhàn)略有不同的要求和體現(xiàn)，對于我國保險(xiǎn)公司，尤其壽險(xiǎn)公司，實(shí)施戰(zhàn)略管理是公司成長成熟的最佳途徑，其建立戰(zhàn)略計(jì)劃、進(jìn)行戰(zhàn)略管理的必要性也較其他行業(yè)顯得更為突出。

一、我國壽險(xiǎn)公司戰(zhàn)略管理的必要性

(一)公司產(chǎn)品的長期性和無形性要求壽險(xiǎn)公司樹立品牌，作好長遠(yuǎn)規(guī)劃

首先，壽險(xiǎn)公司為消費(fèi)者提供的主要產(chǎn)品是人壽保險(xiǎn)，從訂立保險(xiǎn)合同到合同終止往往歷時(shí)幾十年，作為先銷售后生產(chǎn)的企業(yè)，保險(xiǎn)公司能夠持續(xù)經(jīng)營是消費(fèi)者得到應(yīng)有保險(xiǎn)保障的首要前提。雖然我國保險(xiǎn)法對壽險(xiǎn)公司一旦發(fā)生破產(chǎn)，如何保障投保人利益不受影響作出了明確規(guī)定，但試問一個(gè)連自己的持續(xù)經(jīng)營都無法保障的公司如何承諾為客戶提供終身、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)？無疑保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展能力會構(gòu)成消費(fèi)者選擇保險(xiǎn)公司的重要因素。其次，從產(chǎn)品形態(tài)來分壽險(xiǎn)產(chǎn)品作為一種保險(xiǎn)保障服務(wù)，屬于無形產(chǎn)品，消費(fèi)者在購買時(shí)無法直接接觸與鑒別，只是通過保險(xiǎn)公司的品牌形象、產(chǎn)品介紹來進(jìn)行比較判斷，主觀成分占很大比重。因此公司的誠信建設(shè)、文化理念不僅會影響到已有客戶得到服務(wù)、實(shí)現(xiàn)自身權(quán)益的質(zhì)量，更會成為吸引或失去潛在購買者的重要因素。同時(shí)，我國居民對保險(xiǎn)的認(rèn)識接受程度還很低，保險(xiǎn)意識水平不高，推廣產(chǎn)品必須先推廣保險(xiǎn)理念，居民對保險(xiǎn)的品牌認(rèn)知度也僅限于幾家市場占有率高的公司，而樹立保險(xiǎn)品牌在保險(xiǎn)銷售中的重要意義為中小保險(xiǎn)公司推廣產(chǎn)品帶來特別的挑戰(zhàn)。

以上產(chǎn)品的特殊性要求壽險(xiǎn)公司作好長遠(yuǎn)的規(guī)劃，公司整體形象、整體水平的提高與公司業(yè)務(wù)的發(fā)展之前相互依賴、相互促進(jìn)，而且這種依賴要強(qiáng)于一般企業(yè)。

(二)戰(zhàn)略管理符合保險(xiǎn)行業(yè)的特殊性

保險(xiǎn)業(yè)恢復(fù)以來快速發(fā)展，具體來看，壽險(xiǎn)保費(fèi)收入2008年全國總計(jì)6658億元，我國2008年保險(xiǎn)密度達(dá)到736.74元，保險(xiǎn)深度為3.25%，法律法規(guī)不斷健全，監(jiān)管體系逐步完善，市場主體從一家國有到21家中資、26家外資壽險(xiǎn)公司，同時(shí)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)中介公司也逐漸增多。但是，經(jīng)過僅僅二十幾年的發(fā)展，保險(xiǎn)市場完善程度、保險(xiǎn)公司管理水平及保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)、核保核賠以及提供其他服務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)都有待提高，發(fā)展中的問題仍然不斷出現(xiàn)。在行業(yè)發(fā)展尚不成熟、變化較大的前提下，保險(xiǎn)公司更應(yīng)該有自己的發(fā)展戰(zhàn)略、長遠(yuǎn)規(guī)劃，保證在未來變化的形勢下，公司有明確的發(fā)展目標(biāo)，不會因外界變化而嚴(yán)重影響到公司的生存和正常發(fā)展。

(三)公司的不成熟需要戰(zhàn)略管理的支持

保險(xiǎn)公司一方面，因?yàn)檎w行業(yè)的不成熟而處于探索發(fā)展階段，另一方面，我國壽險(xiǎn)公司自身成立時(shí)間短，經(jīng)驗(yàn)不足，缺乏人才，如何面對未知的市場、應(yīng)對變化的環(huán)境并在競爭中脫穎而出，形成自身競爭力對于保險(xiǎn)公司，尤其是中小保險(xiǎn)公司的生存和發(fā)展都至關(guān)重要。在當(dāng)前的客觀環(huán)境下，怎樣分配資源，平衡各方面不足，集中力量創(chuàng)造自身優(yōu)勢，立足于中國保險(xiǎn)市場，需要各公司有合理長遠(yuǎn)的規(guī)劃。戰(zhàn)略管理不同于普通管理，更能幫助公司實(shí)現(xiàn)當(dāng)前發(fā)展和長遠(yuǎn)發(fā)展之前的協(xié)調(diào)和統(tǒng)一。

二、我國各壽險(xiǎn)公司當(dāng)前長遠(yuǎn)戰(zhàn)略分析

(一)從企業(yè)愿景看公司戰(zhàn)略

各壽險(xiǎn)公司都紛紛提出公司所培養(yǎng)、秉承和追求的企業(yè)文化、企業(yè)使命及企業(yè)愿景。本文選擇各公司所公開的長遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)按照構(gòu)成要素的不同進(jìn)行如下歸類分析：

1.顧客

即壽險(xiǎn)公司的目標(biāo)客戶群。大多數(shù)保險(xiǎn)公司籠統(tǒng)表述為“客戶”或是“中國客戶”，泰康人壽則較明確提出其市場定位——“融入21世紀(jì)大眾生活，為日益崛起的工薪白領(lǐng)提供高品質(zhì)的壽險(xiǎn)”。雖然壽險(xiǎn)標(biāo)的不及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的差異顯著，但不同產(chǎn)品針對的需求群體在年齡、經(jīng)濟(jì)狀況、生活負(fù)擔(dān)等方面仍然有較大差別。對于中小保險(xiǎn)公司，分析公司選擇客戶方面的優(yōu)勢，然后集中資源針對特定群體開發(fā)產(chǎn)品并全力經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)不僅是占領(lǐng)市場一席之地的當(dāng)今策略，即使是長遠(yuǎn)戰(zhàn)略考慮，中國特定群體的潛在保險(xiǎn)需求都有很大開發(fā)空間，公司也可以在形成的客戶資源、特定人群的品牌效應(yīng)基礎(chǔ)上進(jìn)一步發(fā)掘滿足保險(xiǎn)需求，為憑借專業(yè)化經(jīng)營、提供高品質(zhì)服務(wù)和特色產(chǎn)品形成核心競爭力提供幫助。

2.產(chǎn)品和服務(wù)

根據(jù)公司的目標(biāo)產(chǎn)品和服務(wù)，可以把我國壽險(xiǎn)公司的戰(zhàn)略目標(biāo)分為兩類。一類提供專業(yè)化高品質(zhì)的保險(xiǎn)保障服務(wù)，如招商信諾詳細(xì)列出“我們的使命是為我們的客戶提供國際級品質(zhì)的、價(jià)格合理、購買便利的人壽、意外以及補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)和服務(wù)，為客戶及其家庭提供意外或疾病情況下的財(cái)務(wù)保障?！弊罱K目標(biāo)產(chǎn)品定位于壽險(xiǎn)的還有泰康人壽、華泰人壽、信德人壽、華夏人壽、中意人壽、中英人壽、友邦、海爾紐約等。另一類公司將同時(shí)提供保險(xiǎn)保障和理財(cái)方案或進(jìn)行全面理財(cái)規(guī)劃作為目標(biāo)，走綜合化道路，如新華人壽的愿景是“在更廣闊的領(lǐng)域?yàn)榭蛻籼峁┤妗?yōu)質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)保障和投資理財(cái)服務(wù)”；合眾人壽明確訂立目標(biāo)“2010年發(fā)展成為國內(nèi)前七大人壽保險(xiǎn)集團(tuán)，2020年成為國內(nèi)十大金融企業(yè)集團(tuán)，最終發(fā)展成為一流的綜合金融企業(yè)集團(tuán)?！苯鹗⒛繕?biāo)“成為財(cái)務(wù)保障和資產(chǎn)管理公司中的領(lǐng)軍力量”；信誠、光大永明、瑞泰人壽、中美大都會等都以提供全面的投資理財(cái)服務(wù)作為企業(yè)未來的發(fā)展愿景。產(chǎn)品和服務(wù)是公司存在的核心，一個(gè)公司產(chǎn)品的不同直接決定公司的整個(gè)運(yùn)營體系的差別，同樣保險(xiǎn)公司不同的戰(zhàn)略目標(biāo)會影響當(dāng)前公司發(fā)展的重心及業(yè)務(wù)發(fā)展中的戰(zhàn)略合作伙伴的選擇。

3.市場

即公司在哪些地區(qū)發(fā)展業(yè)務(wù)，可分國內(nèi)和國際兩種。外資公司多作為股東發(fā)展戰(zhàn)略的一部分而定位于中國，中資公司中國壽股份“推進(jìn)國際一流壽險(xiǎn)公司進(jìn)程，創(chuàng)建‘學(xué)習(xí)創(chuàng)新型、資源優(yōu)化型、成長增值型’企業(yè)”是目標(biāo)國際化的典范，而且公司當(dāng)前發(fā)展進(jìn)程也在一步步靠近該戰(zhàn)略目標(biāo)，太平人壽“成為中國壽險(xiǎn)行業(yè)管理、流程和制度的標(biāo)桿，使太平人壽進(jìn)入國際A級企業(yè)，成為中國乃至世界的杰出品牌，并打造成為中國金融保險(xiǎn)業(yè)中第一家真正意義上的‘百年老店’”。同樣體現(xiàn)出走國際化道路的目標(biāo)。其他中資公司多以發(fā)展成為國內(nèi)一流公司為愿景，在當(dāng)前公司實(shí)力狀況下是切合實(shí)際的，國際市場的復(fù)雜是需要一定實(shí)力作為保障的。

4.技術(shù)

即公司的技術(shù)狀況及對技術(shù)的追求。保險(xiǎn)屬于服務(wù)業(yè)，技術(shù)體現(xiàn)在專業(yè)人才上，不少公司尤其是合資公司提到“專業(yè)經(jīng)營”、“專業(yè)服務(wù)”，其中中意人壽“創(chuàng)建知識型人壽保險(xiǎn)公司”較有特色。產(chǎn)品開發(fā)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)及公司治理上如果能形成核心優(yōu)勢將是保證公司持續(xù)發(fā)展、占領(lǐng)市場的重要技術(shù)。我國壽險(xiǎn)技術(shù)較國際先進(jìn)水平仍然落后，導(dǎo)致公司產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重，老百姓想買的產(chǎn)品買不到，同時(shí)保費(fèi)高進(jìn)一步加劇保險(xiǎn)需求與供給之間的不平衡，在保險(xiǎn)市場持續(xù)競爭發(fā)展的背景下，擯棄惡性競爭，產(chǎn)品的競爭、技術(shù)的競爭乃至人才的競爭才是未來保險(xiǎn)發(fā)展的趨勢。

5.對生存、成長和贏利的關(guān)注

中國人壽目標(biāo)中包括“成長增值型”；平安“以價(jià)值最大化為導(dǎo)向”；民生人壽希望“把自己建設(shè)成為成長性強(qiáng)、富有特色的一流保險(xiǎn)企業(yè)”；華泰“努力建設(shè)一家效益和品質(zhì)最好的壽險(xiǎn)公司”，太平洋安泰“以卓越的績效，提供高品質(zhì)的壽險(xiǎn)服務(wù)，成為客戶的最佳選擇”；信泰“做穩(wěn)健于世的百年金控藍(lán)籌”；英大人壽“秉承‘專業(yè)規(guī)范、高效穩(wěn)健’的經(jīng)營理念”?？梢钥闯觯緝r(jià)值最大化是保險(xiǎn)公司一致的追求，這符合公司的可持續(xù)發(fā)展，而不會因一味追求利潤最大化或是盲目擴(kuò)張市場損害公司的長遠(yuǎn)利益。從近年相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)可以看到華泰人壽追求“效益”并將其定為戰(zhàn)略目標(biāo)對公司的經(jīng)營指導(dǎo)作用顯著，在業(yè)務(wù)質(zhì)量、投資收益上都有較好的控制。

6.基本信念、價(jià)值觀

泰康目標(biāo)成為“最具親和力、最受市場青睞”公司；生命人壽“秉持‘內(nèi)誠于心，外信于行’的核心價(jià)值觀”。除公司多提到誠信這個(gè)保險(xiǎn)業(yè)的最基本最重要理念外，中資公司的價(jià)值觀中加入不少中國傳統(tǒng)文化的色彩。如合眾人壽以“和合”為企業(yè)理念基石，在核心價(jià)值、企業(yè)文化中都予強(qiáng)調(diào)，并最終目標(biāo)實(shí)現(xiàn)“和睦共生、和諧共事、和美共榮、‘司和萬事興’的完美境界”?；拘拍?、價(jià)值觀是一個(gè)企業(yè)文化的核心，體現(xiàn)了公司經(jīng)營、人員工作的共同信念，一個(gè)得到員工和客戶認(rèn)可的公司價(jià)值觀可以加強(qiáng)公司凝聚力，樹立公司良好形象。

7.定位

平安“以優(yōu)秀的傳統(tǒng)文化為基礎(chǔ)”，聯(lián)泰大都會“依托全球領(lǐng)先的專業(yè)技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)”。很多公司在戰(zhàn)略表述中并沒有指出自己的優(yōu)勢，但不代表它們?nèi)狈?yōu)勢，不同的背景下各公司正確定位可以幫助企業(yè)了解自身的優(yōu)劣勢，認(rèn)識企業(yè)所處的環(huán)境，意識到自身的威脅識別出機(jī)會。比如根據(jù)股東及公司規(guī)模不同，表1分別選擇中國人壽、民生人壽、友邦、中意人壽和太平洋安泰五家公司的優(yōu)劣勢進(jìn)行粗略總結(jié)。

8.對公眾形象、社會影響的關(guān)注

生命人壽肩負(fù)“攜手提升生命價(jià)值”的企業(yè)使命，奉行“以人為本、尊重生命”的經(jīng)營理念，英大人壽“發(fā)揚(yáng)‘責(zé)任心’理念，服務(wù)客戶、成就員工、回報(bào)股東、回饋社會，爭取為中國保險(xiǎn)業(yè)的繁榮和發(fā)展作出新的更大的貢獻(xiàn)”。與品牌建設(shè)相一致，各公司積極投身社會公益事業(yè)，樹立良好公眾形象，這將是公司一直攜帶的標(biāo)志，體現(xiàn)著各公司的價(jià)值觀。公司利益和社會利益的矛盾與一致，社會責(zé)任的承擔(dān)是保險(xiǎn)公司必須面對平衡的難題，一味強(qiáng)調(diào)其一都會將公司下一步的發(fā)展置于困難境地。

9.對雇員的關(guān)注

正德人壽“為把正德人壽建設(shè)成為一家‘讓消費(fèi)者滿意，股東放心，員工幸?！囊涣鲏垭U(xiǎn)公司和百年老店而努力奮斗，為創(chuàng)造和諧社會做出應(yīng)有貢獻(xiàn)”。國華人壽將”力爭成為國內(nèi)領(lǐng)先、國際知名的最能為客戶、員工、股東創(chuàng)造價(jià)值的金融保險(xiǎn)集團(tuán)”。中宏人壽“成為一家令客戶、股東、人和員工信賴并為之驕傲的公司，為大眾提供最佳保障產(chǎn)品和服務(wù)”。公司員工的忠誠度是公司長期儲備人才的保障，人才的競爭又是公司競爭的核心，如何留住人才、培養(yǎng)人才是公司必須作出的戰(zhàn)略規(guī)劃。保險(xiǎn)公司中一類特殊的人員是保險(xiǎn)營銷員，保險(xiǎn)營銷員的定位當(dāng)前存在很多的不完善，致使?fàn)I銷員流動性大，出現(xiàn)大量孤兒保單，同時(shí)客戶源也隨營銷員不斷流失變化，不利于公司鎖定目標(biāo)群，且不利于公司進(jìn)行長期培訓(xùn)。保險(xiǎn)營銷員需要相關(guān)法律法規(guī)的明確定位，同時(shí)保險(xiǎn)公司也要重視營銷員的長期穩(wěn)定性。

各公司在制定公司戰(zhàn)略時(shí)側(cè)重點(diǎn)各有不同，如注重產(chǎn)品類型、關(guān)注市場開拓、看重股東雇員利益等，反映出公司在追求公司價(jià)值的過程中欲培養(yǎng)的核心競爭力上存在的差別。通過對我國壽險(xiǎn)公司長遠(yuǎn)目標(biāo)的分析，可以總結(jié)出以下特點(diǎn)：按照市場占有率區(qū)分，市場占有率高的公司（中國人壽、平安壽、太保壽、新華壽、泰康壽）更強(qiáng)調(diào)公司的向外發(fā)展，如向國際化看齊、綜合服務(wù)平臺、追求卓越等，中小公司更多強(qiáng)調(diào)提高客戶滿意度、樹立品牌；按照公司性質(zhì)分，外資公司更多強(qiáng)調(diào)提供專業(yè)性、高品質(zhì)服務(wù)，中資公司則強(qiáng)調(diào)社會效應(yīng)、傳統(tǒng)文化的相對較多。

(二)實(shí)際問題體現(xiàn)