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投資管理系統(tǒng)解決方案范文第1篇

本屆峰會(huì)的主題是“創(chuàng)新無邊界”，與會(huì)嘉賓就保險(xiǎn)業(yè)的科技發(fā)展趨勢(shì)、后援中心暨呼叫中心坐席外包服務(wù)、新一代財(cái)險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)商務(wù)智能解決方案、智慧商務(wù)及移動(dòng)應(yīng)用產(chǎn)品進(jìn)行了探討。

后援中心暨呼叫中心成新趨勢(shì)

作為國內(nèi)最專業(yè)的保險(xiǎn)呼叫中心外包服務(wù)商之一，軟通動(dòng)力公司在行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、管理團(tuán)隊(duì)等諸多領(lǐng)域保持先進(jìn)地位，管理團(tuán)隊(duì)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)平均超過12年，管理經(jīng)驗(yàn)超過10年。

呼叫中心的核心平臺(tái)組成包括PBX核心語音平臺(tái)、CTI路由、錄音系統(tǒng)、IVR自動(dòng)語音組成。目前，由Genesys推出的SIP 整體解決方案在市場(chǎng)上較受歡迎，該方案技術(shù)領(lǐng)先，并有較多的大型呼叫中心成功案例；其對(duì)多媒體的強(qiáng)大處理能力（語音、IM、視頻）和路由功能，為險(xiǎn)企提高了業(yè)務(wù)效率。該系統(tǒng)還可支持最多的第三方SIP設(shè)備，便于與其他產(chǎn)品CC互通。

專家指出，未來呼叫中心服務(wù)的發(fā)展模式，將以客戶驅(qū)動(dòng)為理念，提供客制化的外包服務(wù)，幫助客戶擺脫繁重的管理維護(hù)工作，從而專注于核心業(yè)務(wù)。為企業(yè)用戶提供平臺(tái)外包，所有的基礎(chǔ)設(shè)施外包服務(wù)均可與業(yè)務(wù)流程外包捆綁，以達(dá)到最佳效果。有多種招聘渠道和合作關(guān)系。并有著具備業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的呼叫中心管理經(jīng)驗(yàn)的管理人員。

新技術(shù)推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)資金管理

由于保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)眾多，每天資金量流量和存量也非常大，因此保險(xiǎn)公司資金管理決定了保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平和業(yè)務(wù)發(fā)展速度。目前，大多數(shù)保險(xiǎn)公司原有資金管理模式主要是通過各種規(guī)章制度管理賬戶，由于各分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)人員的水平參差不齊，難以規(guī)范分支機(jī)構(gòu)資金的匯劃，效率非常低，資金風(fēng)險(xiǎn)很大。在IT系統(tǒng)方面，保險(xiǎn)公司現(xiàn)在的資金管理一般通過各家商業(yè)銀行的網(wǎng)上銀行進(jìn)行管理。由于各行網(wǎng)上銀行相對(duì)獨(dú)立各分支機(jī)構(gòu)的賬戶信息、資金信息被局限在各行的獨(dú)立數(shù)據(jù)區(qū)間處理，通常需要人工進(jìn)行數(shù)據(jù)的匯總，缺乏統(tǒng)一的信息管理系統(tǒng)，限制了集團(tuán)對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用和資源配置的靈活性、實(shí)效性，無法實(shí)現(xiàn)各管理系統(tǒng)間的協(xié)同管理。未來保險(xiǎn)行業(yè)資金管理信息化發(fā)展方向是：“構(gòu)建統(tǒng)一的資金管理平臺(tái)，針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)特點(diǎn)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制和投資管理、資產(chǎn)配置、資產(chǎn)托管管理等功能系統(tǒng)，加強(qiáng)償付能力指標(biāo)體系的應(yīng)用，推進(jìn)財(cái)務(wù)系統(tǒng)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)的整合，努力做到業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金的協(xié)同，實(shí)現(xiàn)資金流、信息流與業(yè)務(wù)流的有機(jī)整合?！?/p>

軟通動(dòng)力新一代保險(xiǎn)資金管理解決方案結(jié)合我國保險(xiǎn)行業(yè)資金管理特點(diǎn)和保險(xiǎn)企業(yè)集團(tuán)化管理、系統(tǒng)協(xié)同管理的整體需求和資金管理未來發(fā)展的需要，為保險(xiǎn)公司提供的一套完整的、具有前瞻性的一體化解決方案。資金管理系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)功能主要包括跨行的賬戶管理、交易結(jié)算管理和整體資金流動(dòng)性管理；同時(shí)，可以根據(jù)壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)不同特點(diǎn)的保險(xiǎn)資金投資配置管理、投資運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)資金托管管理、資金報(bào)表管理，支持保險(xiǎn)行業(yè)的全面資金管理。

通過資金管理平臺(tái)建設(shè)，可以提高保險(xiǎn)資金運(yùn)用水平，可以建立以償付能力為核心的動(dòng)態(tài)監(jiān)管體系，將資金運(yùn)用的監(jiān)管融入資金管理系統(tǒng)中，完善保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管，提高保險(xiǎn)投資的盈利能力，控制投資風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，可以強(qiáng)化保險(xiǎn)資金運(yùn)用的內(nèi)部管理?,提高資金使用效率，增加保險(xiǎn)資金存量，擴(kuò)大保險(xiǎn)資金運(yùn)用規(guī)模。?第三，通過系統(tǒng)建立健全崗位責(zé)任制，明確責(zé)權(quán)，對(duì)資金運(yùn)用的各個(gè)環(huán)節(jié)實(shí)施嚴(yán)密的審批流程和規(guī)范的管理?，全方位強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。

財(cái)險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)面臨的挑戰(zhàn)

國內(nèi)財(cái)險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)展伴隨保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展大致經(jīng)歷了以下五個(gè)階段：第一階段，保險(xiǎn)行業(yè)復(fù)蘇起步時(shí)期，業(yè)務(wù)處理以手工管理為主，到上世紀(jì)90年代初，基本沒有成型的業(yè)務(wù)系統(tǒng)支持；第二階段，保險(xiǎn)行業(yè)實(shí)行產(chǎn)壽分業(yè)，到上世紀(jì)90年代末，核心系統(tǒng)以滿足出單為主，系統(tǒng)小而分散，技術(shù)多為兩層架構(gòu)，同時(shí)分支公司可獨(dú)立開發(fā)和維護(hù)系統(tǒng)；第三階段，保險(xiǎn)行業(yè)對(duì)外開放，實(shí)現(xiàn)集中管理，在2000年――2005年，核心系統(tǒng)逐步實(shí)現(xiàn)三層架構(gòu)，逐漸實(shí)現(xiàn)集中管理，兩核管理，全險(xiǎn)種全流程；第四階段，保險(xiǎn)行業(yè)快速發(fā)展，保險(xiǎn)主體日益增多，競(jìng)爭(zhēng)加劇，2005年――2010年，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)處于全面整合階段，實(shí)現(xiàn)了業(yè)再財(cái)一體化、多渠道支持、內(nèi)外部多系統(tǒng)的整合；到目前，核心系統(tǒng)已向面向服務(wù)、組件化發(fā)展為主，未來5年，隨著新技術(shù)應(yīng)用，新一代系統(tǒng)在客戶體驗(yàn)，支持快速變化，以及引導(dǎo)銷售服務(wù)創(chuàng)新方面將會(huì)有更多的突破和發(fā)展。

在當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)快速發(fā)展的背景下，財(cái)險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)還面臨著四大方面的挑戰(zhàn)：1.價(jià)值鏈支持：對(duì)保險(xiǎn)價(jià)值鏈上包括行業(yè)監(jiān)管、合作伙伴及直接客戶等服務(wù)支持還比較被動(dòng)和不足。2.業(yè)務(wù)運(yùn)營：對(duì)靈活應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)變化，風(fēng)險(xiǎn)管控及精細(xì)化管理，快速推出新產(chǎn)品等方面問題還比較突出。3.IT管控：大部分保險(xiǎn)公司需求管理機(jī)制，質(zhì)量保證體系還是較欠缺。同時(shí)在與供應(yīng)商合作方面不能做到雙贏，導(dǎo)致服務(wù)品質(zhì)得不到保障。4.數(shù)據(jù)管理方面：保險(xiǎn)公司數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)化、數(shù)據(jù)的完整性以及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的價(jià)值利用方面還存在較多問題。

業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)展面臨的這些挑戰(zhàn)，需要一段時(shí)間來逐漸解決，軟通動(dòng)力新一代財(cái)險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)以“強(qiáng)適應(yīng)性”為宗旨，充分應(yīng)用新技術(shù)適應(yīng)和支持業(yè)務(wù)變化，快速滿足業(yè)務(wù)及監(jiān)管要求。通過工作流引擎與規(guī)則引擎，支持業(yè)務(wù)靈變化，通過接口統(tǒng)一化、組件配置化、報(bào)文模板化，支持動(dòng)態(tài)調(diào)整。針對(duì)國內(nèi)的車險(xiǎn)平臺(tái)，通過組件庫和模板庫支持快速調(diào)整，通過建立獨(dú)立、高擴(kuò)展性的影像系統(tǒng)，支持業(yè)務(wù)處理無紙化。完善的組件庫和模板庫，可以減少系統(tǒng)開發(fā)的工作量，縮短系統(tǒng)上線時(shí)間，降低維護(hù)成本。

保險(xiǎn)智慧商務(wù)及移動(dòng)應(yīng)用受關(guān)注

近年來，保險(xiǎn)業(yè)的銷售和服務(wù)面臨著很大的挑戰(zhàn)。擺在保險(xiǎn)公司管理層面前最大的難題是：一方面，市場(chǎng)主體增加帶來的競(jìng)爭(zhēng)壓力加劇；另一方面，行業(yè)的監(jiān)管卻越來越嚴(yán)格。而新興商業(yè)邏輯和傳統(tǒng)商業(yè)邏輯對(duì)渠道和運(yùn)營帶來的挑戰(zhàn)同樣艱巨，保險(xiǎn)公司的新科技應(yīng)用的推廣，造成用戶需求不斷變化，行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者對(duì)銷售和服務(wù)模式的不斷創(chuàng)新，則為后來者設(shè)置了較高的競(jìng)爭(zhēng)壁壘，不少險(xiǎn)企因?yàn)闆]有可信的數(shù)據(jù)分析幫助決策，難以實(shí)現(xiàn)從粗放型經(jīng)營向精細(xì)化經(jīng)營的轉(zhuǎn)變，等等。要想解決這些難題，必須依靠智慧商務(wù)模式，而注重多渠道整合的智慧商務(wù)模式已成為趨勢(shì)。

在現(xiàn)有的技術(shù)廠商實(shí)踐中，由IBM推出的智慧商務(wù)平臺(tái)備受關(guān)注。該系統(tǒng)通過建立統(tǒng)一的客戶視圖數(shù)據(jù)，建立完整、合理的客戶數(shù)據(jù)，定義“以客戶為中心”，服務(wù)于未來智慧商務(wù)平臺(tái)的擴(kuò)展需求。其目的，就是為了提供以客戶為中心的360度視角的數(shù)據(jù)視圖，從中便可以準(zhǔn)確地知道何時(shí)、何地、以什么方式，客戶同保險(xiǎn)公司之間發(fā)生的所有行為，獲得客戶的個(gè)人愛好、理財(cái)習(xí)慣、不同階段的需求長(zhǎng)期積累的高質(zhì)量客戶數(shù)據(jù)，對(duì)保險(xiǎn)公司各方面工作的提升提供有力幫助。

軟通動(dòng)力智慧商務(wù)平臺(tái)的服務(wù)對(duì)象，是所有智慧商務(wù)平臺(tái)的服務(wù)者和使用者，主要分為：個(gè)人客戶、企業(yè)客戶、中介機(jī)構(gòu)用戶、內(nèi)部用戶、坐席。平臺(tái)可分為網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、呼叫中心和后臺(tái)管理中心三部分。為實(shí)現(xiàn)完整的網(wǎng)上業(yè)務(wù)，該平臺(tái)還需要利用一些合作伙伴提供的服務(wù)，最主要的服務(wù)包括：實(shí)現(xiàn)交易完整：需要第三方證書管理機(jī)構(gòu)；提供證書及密鑰管理服務(wù)實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上結(jié)算：需要第三方支付平臺(tái)或銀行提供網(wǎng)上支付服務(wù)；實(shí)現(xiàn)短信隨動(dòng)的信息跟蹤，需要短信服務(wù)；實(shí)現(xiàn)呼叫中心標(biāo)準(zhǔn)坐席功能；合作伙伴渠道接入功能等。與之對(duì)應(yīng)的，智慧商務(wù)平臺(tái)還需要完成呼叫中心平臺(tái)、移動(dòng)應(yīng)用系統(tǒng)等進(jìn)行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的交換。

移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和應(yīng)用發(fā)展迅速，保險(xiǎn)行業(yè)也一樣，在客戶服務(wù)及移動(dòng)展業(yè)方面的應(yīng)用備受各保險(xiǎn)公司的關(guān)注。軟通動(dòng)力移動(dòng)應(yīng)用產(chǎn)品包括壽險(xiǎn)行銷支持系統(tǒng)、產(chǎn)險(xiǎn)經(jīng)理人系統(tǒng)、車友服務(wù)平臺(tái)、車險(xiǎn)移動(dòng)查勘系統(tǒng)及移動(dòng)辦公系統(tǒng)，這些系統(tǒng)構(gòu)建在軟通動(dòng)力移動(dòng)云服務(wù)平臺(tái)上，使各種應(yīng)用具有強(qiáng)健的后臺(tái)支撐。

一體化的融合BI解決方案

長(zhǎng)期以來“重業(yè)務(wù)，輕管理”的思想導(dǎo)致保險(xiǎn)行業(yè)在BI（商務(wù)智能）領(lǐng)域投入嚴(yán)重不足。與會(huì)專家介紹，目前有超過1/3的保險(xiǎn)公司沒有建立BI數(shù)據(jù)平臺(tái)，只有簡(jiǎn)單的基于業(yè)務(wù)系統(tǒng)的報(bào)表系統(tǒng)，難以滿足日益增長(zhǎng)的管理需求需要。業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、再保、投資分析應(yīng)用割裂，大量的業(yè)務(wù)分析報(bào)表，很少涉及財(cái)務(wù)，幾乎不涉及再保和投資，難以形成統(tǒng)一企業(yè)信息視圖。商務(wù)智能系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)分離建設(shè)，缺乏溝通。一方面業(yè)務(wù)流程得不到足夠的數(shù)據(jù)智能支持，另一方面商務(wù)智能系統(tǒng)的分析結(jié)果更多地停留在報(bào)告上，商務(wù)智能更多地體現(xiàn)為報(bào)表，商務(wù)智能系統(tǒng)的發(fā)展體現(xiàn)為報(bào)表越來越多，沒有融入企業(yè)的運(yùn)營流程，促進(jìn)企業(yè)管理水平的提升。以上就會(huì)直接導(dǎo)致，重視不夠，投入不足，應(yīng)用不廣，對(duì)管理支持不夠，與業(yè)務(wù)融合不足，重復(fù)的報(bào)表與報(bào)告，難以真正實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的價(jià)值。

投資管理系統(tǒng)解決方案范文第2篇

更短的資金周轉(zhuǎn)時(shí)間、更全面安全的資金保值增值方案、更便捷的操作方法、更寬闊的融資渠道成為眼下企業(yè)現(xiàn)金管理的全新要求，而作為企業(yè)最親密伙伴的商業(yè)銀行正為響應(yīng)這些需求的變化，在現(xiàn)金管理上進(jìn)行從戰(zhàn)略到產(chǎn)品的全方位調(diào)整。

2008年11月3日，北京銀行繼“財(cái)富1+1”公司金融品牌后，正式在旗下推出現(xiàn)金管理金融服務(wù)品牌——“現(xiàn)金優(yōu)管家”。該品牌定位于企業(yè)貼身的現(xiàn)金管家，旨在通過組織高素質(zhì)的專家團(tuán)隊(duì)，搭建便捷的信息服務(wù)平臺(tái)，整合資金歸集、賬戶管理、結(jié)算服務(wù)、投融資、風(fēng)險(xiǎn)管理等金融產(chǎn)品和服務(wù)，為企業(yè)定制個(gè)性化、專業(yè)化的現(xiàn)金管理綜合服務(wù)方案。

經(jīng)過多年的產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)擴(kuò)展，北京銀行已搭建“兩個(gè)平臺(tái)、兩個(gè)渠道、N個(gè)行業(yè)解決方案”的現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系，能夠?yàn)榇笮推髽I(yè)集團(tuán)、中小企業(yè)集團(tuán)，為不同行業(yè)客戶提供差異化現(xiàn)金管理服務(wù)方案，成為一家極具專業(yè)性的現(xiàn)金管理特色銀行。

“管家式”服務(wù)

作為“專業(yè)、貼心、高效”的代名詞——“管家式”服務(wù)深得客戶青睞。據(jù)北京銀行公司銀行部副總經(jīng)理林袁介紹，“現(xiàn)金優(yōu)管家”突出體現(xiàn)了北京銀行對(duì)客戶的承諾，即通過專業(yè)團(tuán)隊(duì)的“管家式”服務(wù)，為企業(yè)量身訂制個(gè)性化現(xiàn)金管理金融服務(wù)方案，使企業(yè)現(xiàn)金自由暢通，助力企業(yè)未來發(fā)展。

通過“現(xiàn)金優(yōu)管家”的，北京銀行也的確實(shí)現(xiàn)了由單純銀行服務(wù)向財(cái)務(wù)顧問和咨詢專家角色的轉(zhuǎn)變。據(jù)悉該體系涵蓋了現(xiàn)金池管理、投資理財(cái)管理、全能賬戶管理、集團(tuán)結(jié)算管理、融資管理、環(huán)球現(xiàn)金管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等七類解決方案的32項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)，可為不同類型客戶提供滿足其需求的專業(yè)化、個(gè)性化、綜合化現(xiàn)金管理方案，有效幫助企業(yè)管理其現(xiàn)金資源、改善流動(dòng)性狀況，降低企業(yè)的財(cái)務(wù)成本和資金風(fēng)險(xiǎn)，以增加企業(yè)的現(xiàn)金收益。

在提供“管家式”服務(wù)的理念之下，北京銀行的現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)也從單一的金融服務(wù)拓展至“金融服務(wù)+技術(shù)服務(wù)+咨詢服務(wù)”的整合。據(jù)林袁介紹，北京銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)未來將繼續(xù)優(yōu)化現(xiàn)金管理綜合服務(wù)方案。一方面，擴(kuò)展現(xiàn)金管理服務(wù)對(duì)象，關(guān)注大型集團(tuán)企業(yè)、中小型集團(tuán)企業(yè)、社會(huì)機(jī)構(gòu)、政府機(jī)構(gòu)；另一方面，不斷充實(shí)綜合服務(wù)方案內(nèi)涵，注重現(xiàn)金管理與投資銀行、供應(yīng)鏈金融、國際業(yè)務(wù)、零售銀行業(yè)務(wù)的結(jié)合。

此外提供現(xiàn)金管理增值服務(wù)也是未來繼續(xù)努力的方向之一。林袁表示，現(xiàn)金管理產(chǎn)品存在同質(zhì)化現(xiàn)象，但銀行服務(wù)卻可以實(shí)現(xiàn)差異化，北京銀行將集合團(tuán)隊(duì)智慧和力量為客戶提供現(xiàn)金管理理念傳導(dǎo)、集團(tuán)賬戶梳理、合作銀行選擇、IT供應(yīng)商選擇、集團(tuán)組織架構(gòu)重組等多項(xiàng)咨詢服務(wù)。

從全能到標(biāo)準(zhǔn)

林袁強(qiáng)調(diào)，伴隨著經(jīng)營規(guī)模的擴(kuò)大，企業(yè)在現(xiàn)金管理方面的需求不斷變化和提升，從最初的加快資金流轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)變?yōu)榻⒑侠淼你y企關(guān)系、控制財(cái)務(wù)資金成本和資產(chǎn)負(fù)債比率等。早在2009年，北京銀行就推出了全能管家多銀行資金管理系統(tǒng)（IBS系統(tǒng)），可提供多銀行資金管理系統(tǒng)服務(wù)，并同時(shí)具備面向中小企業(yè)和集團(tuán)客戶提供現(xiàn)金管理服務(wù)。

全能管家可以為集團(tuán)客戶提供一站式資金、金融管理服務(wù)，滿足企業(yè)不斷提升的金融服務(wù)需求。林袁介紹說，全能管家的系統(tǒng)功能非常強(qiáng)大，具有七大功能模塊，既可滿足企業(yè)基礎(chǔ)性現(xiàn)金管理需求，例如現(xiàn)金流管理、資金結(jié)算、綜合查詢等，也可提供較高端、復(fù)雜的功能模塊，例如資金計(jì)劃、內(nèi)部銀行、金融交易管理、投資管理等。另外全能管家加載了北京銀行的特色產(chǎn)品電子票據(jù)、定期／通知存款等，為客戶提供一站式“金融+系統(tǒng)”服務(wù)。

另外，全能管家還可以伴隨企業(yè)資金管理的全流程。這是因?yàn)槿芄芗夜δ苣K均采用插件式模式，可根據(jù)企業(yè)不斷升級(jí)的資金管理需求靈活配置及個(gè)性化開發(fā)。

伴隨企業(yè)對(duì)于資金管理的日益重視，商業(yè)銀行在這一業(yè)務(wù)上的競(jìng)爭(zhēng)也日益激烈，尤其是對(duì)于大型企業(yè)。為此在服務(wù)大型企業(yè)集團(tuán)時(shí)，北京銀行堅(jiān)持提供包括投融資、現(xiàn)金管理、國際業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、系統(tǒng)服務(wù)等綜合化、個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)方案?！拔覀円恢辈扇F(tuán)隊(duì)營銷的方式，為客戶組建專屬的服務(wù)團(tuán)隊(duì)（總分支三級(jí)聯(lián)動(dòng)、產(chǎn)品經(jīng)理客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)營銷）。”林袁指出，北京銀行在提供優(yōu)質(zhì)、高效的現(xiàn)金管理產(chǎn)品及系統(tǒng)服務(wù)時(shí)，特別注重在現(xiàn)金管理咨詢業(yè)務(wù)的探索，協(xié)助客戶進(jìn)行現(xiàn)金管理理念灌輸、集團(tuán)賬戶梳理、合作銀行選擇、IT供應(yīng)商選擇、集團(tuán)組織架構(gòu)重組等。

北京銀行始終堅(jiān)持與企業(yè)共同發(fā)展、互利共贏的經(jīng)營理念，經(jīng)過10余年的發(fā)展歷程，北京銀行將一批批中小企業(yè)培養(yǎng)成為大型企業(yè)。在此過程中，北京銀行特別注重他們?cè)谫~戶信息管理、收付款管理、流動(dòng)性管理、投融資管理等具有標(biāo)準(zhǔn)化的現(xiàn)金管理需求，并針對(duì)其發(fā)展階段，推出了“標(biāo)準(zhǔn)管家”服務(wù)，通過大力的創(chuàng)新，流程優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品與服務(wù)的化繁為簡(jiǎn)。

首先在功能上，“標(biāo)準(zhǔn)管家”不僅提供中型集團(tuán)企業(yè)和中小高端企業(yè)經(jīng)常使用，的系統(tǒng)功能模塊，并加載了北京銀行的特色產(chǎn)品，例如電子票據(jù)、定期／通知存款等，使得“標(biāo)準(zhǔn)管家”實(shí)現(xiàn)了“金融服務(wù)+IT服務(wù)”，既區(qū)別于其他商業(yè)銀行的同類產(chǎn)品，又較第三方系統(tǒng)供應(yīng)商的產(chǎn)品功能更加豐富。

其次在軟硬件集成上，在充分考慮中型集團(tuán)企業(yè)和中小高端企業(yè)的成本接受能力的前提下，“標(biāo)準(zhǔn)管家”將軟硬件進(jìn)行集成，一方面有助于提高“標(biāo)準(zhǔn)管家”的實(shí)施速度，省去客戶硬件采購流程；另一方面可為客戶提供更具競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的價(jià)格，客戶接受度更高。

深耕細(xì)作

在國際金融危機(jī)以及國內(nèi)通脹高企的形勢(shì)之下，北京銀行深入挖掘行業(yè)企業(yè)現(xiàn)金管理的特點(diǎn)，逐步推出了多個(gè)行業(yè)解決方案?！澳壳拔覀?cè)谂l(fā)零售、教育和衛(wèi)生等行業(yè)已經(jīng)深入的比較透徹，也已做了不少經(jīng)典案例?！?/p>

批發(fā)零售行業(yè)解決方案：中國煙草北京市分公司案例。北京煙草從2004年起在全市推行購煙采取后臺(tái)直接劃款結(jié)算的形式，其中部分商戶采取支票結(jié)算方式，存在眾多問題，易導(dǎo)致北京煙草回款不暢。2012年北京煙草與北京銀行合作，在全市范圍內(nèi)對(duì)現(xiàn)有以支票結(jié)算購買卷煙的單位推行銀行賬戶在線定貨扣款的支付方式，取代支票結(jié)算。

該方案使得北京煙草以及3000余家使用支票結(jié)算訂煙的零售戶擺脫因支票結(jié)算帶來的問題，通過煙草系統(tǒng)和銀行系統(tǒng)對(duì)接直接扣款，減少支票傳遞、入賬、對(duì)賬等一系列工作，降低了結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，提高了資金使用效率。

教育行業(yè)解決方案：北京大學(xué)結(jié)算中心案例。北京銀行為北大結(jié)算中心提供了專屬的結(jié)算系統(tǒng)，系統(tǒng)功能強(qiáng)大，包括記賬、重空管理、賬戶管理、賬務(wù)管理、報(bào)表查詢等，大大提高了學(xué)校資金利用率，為有獨(dú)立核算需求而無法實(shí)現(xiàn)賬戶獨(dú)立的校內(nèi)部門提供結(jié)算賬號(hào)，使得內(nèi)部分賬戶擁有和獨(dú)立實(shí)體賬戶一樣的功能，對(duì)外結(jié)算則統(tǒng)一賬戶，對(duì)內(nèi)核算則進(jìn)行分聲核算。

投資管理系統(tǒng)解決方案范文第3篇

關(guān)鍵詞：居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)；問題；措施

為了有效的解決人口老齡化問題，政府不斷地加強(qiáng)和完善基本的養(yǎng)老服務(wù)體系，實(shí)施居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，并取得了較大的成效。但是居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的實(shí)施仍然面臨著更多的挑戰(zhàn)。需要采取有效的措施，促進(jìn)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)在養(yǎng)老服務(wù)中發(fā)揮更大的價(jià)值作用。

一、我國居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的現(xiàn)狀

(一)實(shí)際覆蓋面和參保率不斷增加現(xiàn)階段，我國居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度在不斷地發(fā)展和完善，國家和政府對(duì)其投入了更大的力度，覆蓋面在逐年擴(kuò)大，比重不斷增加，可以惠及更多人口。而且，隨著人們生活水平的提高，居民的參保意識(shí)不斷增強(qiáng)，從而推動(dòng)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的進(jìn)一步完善和擴(kuò)大。

(二)城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇水平逐年提高近年來，我國各地政府相繼不斷地對(duì)基礎(chǔ)養(yǎng)老金上調(diào)，金額不斷的增加，人民能夠獲得的優(yōu)惠更多。同時(shí)也對(duì)個(gè)人繳稅標(biāo)準(zhǔn)不斷調(diào)整，各地政府均不同程度的上調(diào)財(cái)政補(bǔ)貼。居民養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的繳費(fèi)激勵(lì)機(jī)制不斷完善，對(duì)居民保險(xiǎn)的重視程度不斷提高。

(三)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金收支穩(wěn)定增長(zhǎng)當(dāng)前，盡管居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基金收支規(guī)模在不斷的擴(kuò)大，但是，我國居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)收支情況十分穩(wěn)定，且運(yùn)行良好，呈現(xiàn)逐漸增長(zhǎng)的趨勢(shì)。

二、我國居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度存在的問題

(一)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度推進(jìn)難度較大我國居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的主要集中在中老年群體當(dāng)中，中青年群體對(duì)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的缺乏較高的積極性和主動(dòng)地參與。而且，我國城鄉(xiāng)間、地區(qū)間人口流動(dòng)性比較大，增加了很多的不確定性因素的影響，造成居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的推進(jìn)比較難，實(shí)際的參與率達(dá)不到預(yù)期的效果，二者的差距較大。

(二)保障的水平仍然比較低盡管一直在對(duì)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基礎(chǔ)養(yǎng)老金進(jìn)行調(diào)整，但保障的水平依然比較低，尤其是在一些經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá)，消費(fèi)水平相對(duì)較高的地區(qū)和城市，現(xiàn)在的標(biāo)準(zhǔn)還是難以滿足最基本的養(yǎng)老服務(wù)需求，影響居民對(duì)于養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的信任程度。

(三)繳費(fèi)激勵(lì)機(jī)制仍然有待完善政府為了激勵(lì)居民繳費(fèi)參保，通過采用“差別化”的財(cái)政補(bǔ)貼方式來激勵(lì)居民，提高參保積極性。但是只規(guī)定了最低補(bǔ)貼額，缺乏對(duì)補(bǔ)貼上限的準(zhǔn)確說明。提出了長(zhǎng)繳多得的激勵(lì)制度，但是落實(shí)情況成效并不顯著。

(四)缺乏靈活的基礎(chǔ)養(yǎng)老金調(diào)整處理機(jī)制盡管在不斷的根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的狀況和居民的生活水平、物價(jià)消費(fèi)水平等調(diào)整基礎(chǔ)養(yǎng)老金最低標(biāo)準(zhǔn)，但是標(biāo)準(zhǔn)變化和調(diào)整幅度不大，推行的時(shí)間較長(zhǎng)，時(shí)效性較差。

(五)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金保值增值空間小我國的居民養(yǎng)老保險(xiǎn)制度容易受到金融機(jī)構(gòu)存款利率、管理成本、基金安全管理風(fēng)險(xiǎn)等因素的影響，養(yǎng)老保險(xiǎn)基金保值增值會(huì)受到很多的限制，突破較難，個(gè)人賬戶收益還是比較低。

三、解決居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)問題的措施和建議

(一)加大投入的力度政府需要采取有效的措施在不斷鼓勵(lì)居民參保，通過有效的激勵(lì)制度，鼓勵(lì)居民選擇較高的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，及時(shí)參保、盡早參保、長(zhǎng)期繳費(fèi)。此外，政府也需要在社保方面增加資金的投入，提高基礎(chǔ)養(yǎng)老金標(biāo)準(zhǔn)，加大基礎(chǔ)養(yǎng)老金補(bǔ)貼的額度。

(二)完善相應(yīng)的政策體系，優(yōu)化投資管理模式綜合考慮物價(jià)水平、消費(fèi)水平、當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展水平等因素，建立和完善基礎(chǔ)養(yǎng)老金調(diào)整機(jī)制，在不過多增加財(cái)政負(fù)擔(dān)的同時(shí)提高保障的水平。完善居民保險(xiǎn)繳費(fèi)激勵(lì)機(jī)制，確保多繳多得，相應(yīng)的提高最低繳費(fèi)年限，適當(dāng)?shù)奶岣呔用癖ｋU(xiǎn)的計(jì)發(fā)系數(shù)，制定科學(xué)的計(jì)發(fā)標(biāo)準(zhǔn)，保障合法權(quán)益?？茖W(xué)、合理的分配財(cái)政資源，縮小差距。居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度需要不斷的優(yōu)化投資管理的模式，實(shí)現(xiàn)基金保值增值，增加個(gè)人的收益。這需要完善基金投資管理渠道、方向。

(三)加大政策宣傳，構(gòu)建信息化管理平臺(tái)通過電視節(jié)目、公益廣告、報(bào)刊、書籍等渠道，加大政策的宣傳，使更多人更加深入的了解這項(xiàng)制度，增強(qiáng)居民的參保意識(shí)，有助于增加參保覆蓋面，提高參保的積極性。還需要做好居民基本養(yǎng)老相關(guān)信息的公示，提高透明度。相關(guān)部門應(yīng)該進(jìn)一步加大宣傳力度，解決城鄉(xiāng)養(yǎng)老保險(xiǎn)不均衡以及流動(dòng)人口比較大的問題，應(yīng)該將城鄉(xiāng)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度進(jìn)行擴(kuò)大化，并對(duì)城鄉(xiāng)養(yǎng)老保險(xiǎn)進(jìn)行整合，通過借助信息技術(shù)，構(gòu)建統(tǒng)一的數(shù)據(jù)庫等模式，使得流動(dòng)人口也能夠隨時(shí)隨地的參與投保，避免醫(yī)療保險(xiǎn)在時(shí)間或者空間上的局限性，提升我國城鄉(xiāng)居民的參保數(shù)量。比如：可以按照城鄉(xiāng)居民參保特征，構(gòu)建出具有針對(duì)性的養(yǎng)老保險(xiǎn)統(tǒng)一平臺(tái)，如：使用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算或者物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老保險(xiǎn)數(shù)據(jù)的共享性，方便流動(dòng)人口進(jìn)行異地辦理和登記。同時(shí)還要對(duì)相關(guān)的查詢平臺(tái)以及繳費(fèi)平臺(tái)加以完善，為參保人員提供更大的便利性。其次，養(yǎng)老保險(xiǎn)主管部門還應(yīng)該延伸到各個(gè)基層單位，構(gòu)建系統(tǒng)的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，形成全國、省、市以及縣等一體化的網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)；在信息化管理的過程中，必須要完善安全保障系統(tǒng)，通過借助殺毒軟件，管理員權(quán)限以及安全密匙等方式，防止數(shù)據(jù)被破壞或者黑客入侵，避免系統(tǒng)崩潰。

(四)加強(qiáng)管理人員的專業(yè)性我國居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展的效率，與管理人員的專業(yè)素質(zhì)以及職業(yè)素養(yǎng)有著直接的關(guān)系，因此在完善各項(xiàng)制度的同時(shí)，還應(yīng)該強(qiáng)化管理人員的專業(yè)性和職業(yè)性，尤其是在信息化管理的過程中，必須要對(duì)相關(guān)的設(shè)備以及技術(shù)等進(jìn)行學(xué)習(xí)，可以通過組織座談會(huì)或者交流會(huì)等方式，就居民養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展中存在的問題或者不足之處進(jìn)行討論，集思廣益的提出最佳的解決方案。還可以派遣相關(guān)的工作人員到高校學(xué)習(xí)養(yǎng)老保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)，滲透信息化管理的內(nèi)容，理論知識(shí)，內(nèi)涵與作用等方面的知識(shí)；同時(shí)還要拓展工作人員的視野，不斷學(xué)習(xí)，借助新理念與新模式，增強(qiáng)養(yǎng)老保險(xiǎn)管理體系。

投資管理系統(tǒng)解決方案范文第4篇

關(guān)鍵詞：煙草工業(yè)精益采購采購計(jì)劃管理現(xiàn)狀方案優(yōu)化

一、背景概述

2013年，國家局出臺(tái)了《煙草企業(yè)采購管理規(guī)定》，對(duì)煙草行業(yè)的采購行為從采購范疇到采購計(jì)劃，從采購實(shí)施到采購全過程監(jiān)管，都提出了具體的要求；2014年，是煙草行業(yè)全面推行精益管理的開局之年，精益管理已成為行業(yè)能否持續(xù)健康發(fā)展的必要之行，成為企業(yè)能否實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級(jí)的關(guān)鍵之舉，其中，也對(duì)作為精益管理的重要一環(huán)——精益采購，提出了更為明確的方向：煙草企業(yè)應(yīng)以質(zhì)量、價(jià)格、技術(shù)和服務(wù)為依據(jù)，以降低采購成本、提高采購效率為切入點(diǎn)，建立健全物資采購保障體系，實(shí)施科學(xué)決策和有效控制，著力推進(jìn)精準(zhǔn)預(yù)測(cè)、精準(zhǔn)采購與精準(zhǔn)供應(yīng)。因此，精準(zhǔn)預(yù)測(cè)采購需求，科學(xué)合理編制采購計(jì)劃，是企業(yè)開展采購工作流程的第一步，也是確保企業(yè)實(shí)現(xiàn)精益采購的關(guān)鍵一步。

二、福建中煙采購計(jì)劃及實(shí)施的整體情況分析

1.采購計(jì)劃管理組織運(yùn)作模式。經(jīng)過近年的實(shí)踐與摸索，公司已基本建立省公司董事會(huì)審議批準(zhǔn)省公司本級(jí)及所屬企業(yè)宏觀戰(zhàn)略及計(jì)劃、省公司管委會(huì)審定省公司本級(jí)及所屬企業(yè)具體制度和實(shí)施方案、各級(jí)企業(yè)管辦和其他業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)落實(shí)細(xì)化的三級(jí)管理體制；建立以《管理委員會(huì)工作規(guī)則》及其《實(shí)施細(xì)則》為流程核心，以《采購管理程序》為流程依據(jù)，以信息系統(tǒng)為流程載體的三大管控體系，確保了全省采購工作的有效運(yùn)行。2.采購計(jì)劃管理與過程管控。在計(jì)劃管理方面，采購辦要求各單位要嚴(yán)格按照年度采購計(jì)劃及其實(shí)施方案確定的采購項(xiàng)目、采購方式、采購金額實(shí)施采購計(jì)劃。在計(jì)劃執(zhí)行過程中，對(duì)確實(shí)因?yàn)樯a(chǎn)經(jīng)營需要調(diào)整的項(xiàng)目，采購辦及時(shí)組織調(diào)研，召開專題會(huì)議進(jìn)行分析評(píng)審，嚴(yán)格按照規(guī)定程序進(jìn)行申報(bào)、審批。在過程管控方面，采購辦以全國煙草行業(yè)貫徹落實(shí)《煙草企業(yè)采購管理規(guī)定》電視電話會(huì)議精神為指導(dǎo)，嚴(yán)格執(zhí)行行業(yè)、企業(yè)采購管理制度，加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目實(shí)施環(huán)節(jié)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的控制，重點(diǎn)做好招標(biāo)文件評(píng)審、攔標(biāo)價(jià)格設(shè)置、評(píng)標(biāo)辦法、評(píng)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)、定標(biāo)原則、評(píng)標(biāo)過程管理以及檔案管理等工作。充分利用采購綜合管理信息系統(tǒng)，按照采購管理制度，加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目實(shí)施環(huán)節(jié)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的控制，嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格落實(shí)“上一個(gè)環(huán)節(jié)沒有通過不得進(jìn)入下一個(gè)環(huán)節(jié)”的工作要求，不斷強(qiáng)化程序的硬約束作用，確保董事會(huì)和管委會(huì)會(huì)議各項(xiàng)決議在實(shí)際執(zhí)行過程中無偏差、不走樣。

三、采購計(jì)劃管理中的差距

1.采購計(jì)劃與投資計(jì)劃的銜接有待進(jìn)一步加強(qiáng)。對(duì)于卷煙工業(yè)企業(yè)的發(fā)展而言，技術(shù)改造起著相當(dāng)關(guān)鍵的推動(dòng)作用。以福建卷煙工業(yè)系統(tǒng)為例，十年來，公司投資項(xiàng)目量多面廣，投資量大，先后完成固定資產(chǎn)投資和信息化投資近百億元，技術(shù)裝備、基礎(chǔ)設(shè)施、科技研發(fā)和信息化水平得到了全面提升，因此，投資計(jì)劃中的采購項(xiàng)目是公司年度采購計(jì)劃中十分重要的部分。

1.1采購計(jì)劃與投資計(jì)劃編制范圍不同。根據(jù)《煙草行業(yè)采購管理規(guī)定》要求，采購計(jì)劃編制的范圍為以合同方式取得的物資、工程（含信息化項(xiàng)目）和服務(wù)的所有采購項(xiàng)目，由各級(jí)公司的采購辦進(jìn)行編制匯總；投資計(jì)劃編制的范圍為固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目（整體改造、局部技改、生產(chǎn)設(shè)施、工藝設(shè)備、輔助生產(chǎn)設(shè)施、公用動(dòng)力設(shè)施、科學(xué)教育設(shè)施、后勤保障設(shè)施、煙葉倉儲(chǔ)設(shè)施等）、信息化投資項(xiàng)目、多元化投資項(xiàng)目，不含建筑物的維護(hù)加固、設(shè)備的大修理等維護(hù)性工程及工器具、車輛、辦公家具、計(jì)算機(jī)軟硬件購置項(xiàng)目，由各級(jí)公司的投資管理部門進(jìn)行編制匯總。

1.2采購計(jì)劃與投資計(jì)劃管理流程不同。投資項(xiàng)目管理流程為：投資項(xiàng)目按照行業(yè)投資項(xiàng)目管理要求實(shí)行計(jì)劃管理，各級(jí)公司在每年9月份啟動(dòng)投資計(jì)劃編制工作，省公司的生產(chǎn)制造中心、信息中心于10月份對(duì)新增項(xiàng)目中與生產(chǎn)相關(guān)的項(xiàng)目、信息化項(xiàng)目進(jìn)行職能評(píng)審，投資管理處11月初匯總、初審各單位提交的年度投資計(jì)劃，經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)、管委會(huì)、董事會(huì)審議后于12月上報(bào)國家局。國家局于次年2-3月份下達(dá)投資計(jì)劃，投資管理處根據(jù)國家局下達(dá)的投資計(jì)劃及時(shí)進(jìn)行投資計(jì)劃分解，經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)、管委會(huì)審議、董事會(huì)審批后下發(fā)投資計(jì)劃。采購計(jì)劃管理流程為：省公司于每年12月下發(fā)采購計(jì)劃編制通知，各單位根據(jù)下一年度生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)于次年1月份報(bào)送采購計(jì)劃，采購辦匯總、初審全省采購計(jì)劃，并由財(cái)務(wù)、審計(jì)、法規(guī)、監(jiān)察等職能部門進(jìn)行集中評(píng)審后，經(jīng)管委會(huì)審議、董事會(huì)審批后下發(fā)采購計(jì)劃通知，全省采購計(jì)劃方可生效實(shí)施。

1.3采購計(jì)劃與投資計(jì)劃信息傳遞相對(duì)滯后。由于全省的投資與采購計(jì)劃，在計(jì)劃的編制起點(diǎn)、審批的權(quán)限、編制的范圍等方面均存在較大差異，同時(shí)基層企業(yè)投資管理部門與采購管理部門間對(duì)投資計(jì)劃調(diào)整的溝通相對(duì)滯后，信息化平臺(tái)尚未實(shí)現(xiàn)兩個(gè)系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)，使得投資計(jì)劃與采購計(jì)劃目前無法實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)的對(duì)接，無法在第一時(shí)間將審批后投資計(jì)劃的調(diào)整情況及時(shí)傳遞到采購計(jì)劃編制部門進(jìn)行更新分解。

2.尚未建立采購計(jì)劃進(jìn)度跟蹤與采購計(jì)劃執(zhí)行情況考評(píng)體系。采購績(jī)效評(píng)估是指通過建立科學(xué)、合理的評(píng)估指標(biāo)體系，全面反映和評(píng)估采購政策功能目標(biāo)和經(jīng)濟(jì)有效性目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程序的過程。我司采購計(jì)劃實(shí)行按年度編制，分月實(shí)施的原則；在年度中期可對(duì)采購計(jì)劃進(jìn)行半年調(diào)整，對(duì)下半年度擬新增、采購金額擬變更、采購方式擬變更及擬取消的項(xiàng)目在總計(jì)劃盤子中進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。雖然在采購實(shí)施方案的審定中對(duì)采購進(jìn)度安排一并進(jìn)行了評(píng)審，但對(duì)是否完成及是否按進(jìn)度完成并未考核，尚未建立一套符合公司特性的采購計(jì)劃進(jìn)度跟蹤與執(zhí)行情況的考評(píng)體系，缺乏對(duì)項(xiàng)目實(shí)施過程中時(shí)間上的約束及獎(jiǎng)懲激勵(lì)措施。某些項(xiàng)目，尤其是貨物及服務(wù)類項(xiàng)目，部分子公司或承辦部門在項(xiàng)目實(shí)施中存在時(shí)間上的松散性和隨意性，導(dǎo)致某一月份采購項(xiàng)目扎堆實(shí)施，某一月份采購項(xiàng)目零實(shí)施，或者到了年末才決定不予實(shí)施或結(jié)轉(zhuǎn)至下年度實(shí)施，進(jìn)度計(jì)劃形同虛設(shè)，給采購辦工作人員組織采購帶來了不便，也為全省精益采購目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和績(jī)效的提升帶來的阻礙。

3.采購計(jì)劃管理信息化仍存在可提升空間。

3.1尚未建立采購績(jī)效評(píng)估模塊。對(duì)于采購計(jì)劃執(zhí)行環(huán)節(jié)的評(píng)估，最直接的標(biāo)準(zhǔn)便是采購計(jì)劃執(zhí)行的進(jìn)度。目前省公司的采購管理信息化平臺(tái)尚未建立績(jī)效評(píng)估模塊，未能直觀、客觀的來衡量各采購部門的采購目標(biāo)是否達(dá)成，缺乏對(duì)子公司采購計(jì)劃執(zhí)行情況的實(shí)時(shí)比較與觀測(cè)。

3.2尚未建立采購計(jì)劃趨勢(shì)預(yù)測(cè)模塊。采購預(yù)測(cè)是指企業(yè)在商品采購市場(chǎng)上調(diào)查取得的資料的基礎(chǔ)上，經(jīng)過分析研究，并運(yùn)用科學(xué)的方法來測(cè)算未來一定時(shí)期內(nèi)商品或服務(wù)市場(chǎng)的供求及其變化趨勢(shì)，從而為采購決策和制定采購計(jì)劃提供科學(xué)的依據(jù)。通過信息化手段預(yù)測(cè)采購需求在公司的采購管理中尚屬空白，若能借助信息化平臺(tái)，對(duì)以往的采購信息進(jìn)行整合，結(jié)合企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)供求變化和規(guī)律，對(duì)各子公司、各類采購的項(xiàng)目的需求趨勢(shì)預(yù)測(cè)做到心中有數(shù)，將有助于提高采購計(jì)劃編制的準(zhǔn)確性，確保全省采購策略制定的合理性，從而提高采購計(jì)劃編制精度，降低采購風(fēng)險(xiǎn)。

四、煙草工業(yè)企業(yè)采購計(jì)劃管理的優(yōu)化策略與方案

1.通過專案調(diào)整，實(shí)現(xiàn)采購計(jì)劃與投資計(jì)劃的有效對(duì)接。目前我司采購計(jì)劃實(shí)行按年度編制，分月實(shí)施的原則，除個(gè)別零星應(yīng)急調(diào)整的項(xiàng)目外，均在年度中期對(duì)全省的采購計(jì)劃進(jìn)行一次全盤的批量計(jì)劃調(diào)整。在采購計(jì)劃半年調(diào)整的現(xiàn)有模式上，針對(duì)投資計(jì)劃下達(dá)后所帶來的采購計(jì)劃的增減情況，可在每年的11月份將由各級(jí)公司的投資、采購部門將投資與采購計(jì)劃先行對(duì)接，于次年2-3月份投資計(jì)劃下達(dá)后及時(shí)進(jìn)行一次采購計(jì)劃的專案調(diào)整。由各級(jí)公司的投資管理部門與采購部門共同牽頭，加強(qiáng)溝通，密切配合，對(duì)采購年度計(jì)劃中涉及的固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目及信息化投資項(xiàng)目的項(xiàng)目數(shù)，項(xiàng)目金額，調(diào)整理由等進(jìn)行對(duì)接與核實(shí)，由下至上匯總，由省公司采購辦向公司董事會(huì)統(tǒng)一申報(bào)專案調(diào)整計(jì)劃；由各級(jí)公司采購部門及時(shí)在系統(tǒng)中進(jìn)行分解、錄入與維護(hù)，加快企業(yè)內(nèi)部信息流的高效流動(dòng)，以此實(shí)現(xiàn)投資計(jì)劃與采購計(jì)劃的無縫對(duì)接。

2.通過績(jī)效評(píng)估，建立采購計(jì)劃考評(píng)體系。

2.1對(duì)采購計(jì)劃考核標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行界定。將采購計(jì)劃執(zhí)行率納入各部門績(jī)效考核指標(biāo)，合理設(shè)置審批環(huán)節(jié)。明確各節(jié)點(diǎn)業(yè)務(wù)辦理和審批所需耗用的時(shí)間，測(cè)算出五種采購方式的采購項(xiàng)目從啟動(dòng)實(shí)施采購計(jì)劃直至完成采購所有流程所需耗用的時(shí)間，以此作為采購計(jì)劃進(jìn)度考評(píng)的依據(jù)，促進(jìn)各承辦、職能部門提高工作效率。經(jīng)公司董事會(huì)審定的采購項(xiàng)目執(zhí)行計(jì)劃，應(yīng)于當(dāng)年全部完成。對(duì)于招標(biāo)采購項(xiàng)目執(zhí)行情況以招標(biāo)公告送為項(xiàng)目完成節(jié)點(diǎn)；對(duì)于招標(biāo)以外的其他采購項(xiàng)目以商務(wù)文件發(fā)送至談判對(duì)象為項(xiàng)目完成節(jié)點(diǎn)；對(duì)于已經(jīng)完成招標(biāo)所有程序但招標(biāo)失敗或流標(biāo)的項(xiàng)目，視同完成。

2.2對(duì)采購計(jì)劃進(jìn)行進(jìn)度分解。省公司各部門及各子公司要嚴(yán)格按照制定的采購進(jìn)度計(jì)劃完成采購的各環(huán)節(jié)工作，如無法按進(jìn)度計(jì)劃完成的需向采購辦提交書面說明進(jìn)行進(jìn)度調(diào)整。在編制采購計(jì)劃時(shí)應(yīng)注意：根據(jù)采購物資、工程或服務(wù)的規(guī)模和數(shù)量，具體的技術(shù)規(guī)范與規(guī)格，使用性能要求，對(duì)每批貨物、服務(wù)或工程從準(zhǔn)備到交貨或結(jié)算需要多長(zhǎng)時(shí)間做出安排。

2.3將采購計(jì)劃執(zhí)行率納入年度績(jī)效考核。對(duì)于沒有按照年度采購計(jì)劃完成計(jì)劃實(shí)施也未進(jìn)行進(jìn)度調(diào)整的子公司或省公司相關(guān)部門（政策性因素或不可抗力因素除外），可由省公司采購辦通知企業(yè)管理處，企業(yè)管理部根據(jù)實(shí)際情況對(duì)責(zé)任部門績(jī)效進(jìn)行考評(píng)。

3.通過優(yōu)化信息化平臺(tái)，提高工作效率和改善作業(yè)流程。

3.1實(shí)現(xiàn)與投資系統(tǒng)的及時(shí)對(duì)接。每年在國家局下達(dá)投資計(jì)劃后,由省公司嚴(yán)格按照國家局下達(dá)的年度投資計(jì)劃和擬建項(xiàng)目自主審批權(quán)限額度進(jìn)行明細(xì)分解后,各級(jí)公司投資部門便可同時(shí)在投資管理信息系統(tǒng)中進(jìn)行錄入維護(hù),形成本年度準(zhǔn)確的投資計(jì)劃。通過采購管理信息系統(tǒng)與投資管理信息系統(tǒng)的對(duì)接與關(guān)聯(lián)，由項(xiàng)目實(shí)施部門在采購信息系統(tǒng)的計(jì)劃管理模塊上直接對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行更新，實(shí)現(xiàn)針對(duì)投資計(jì)劃變更帶來的采購計(jì)劃變更的線上專案調(diào)整。

3.2實(shí)現(xiàn)績(jī)效考評(píng)。采購績(jī)效指標(biāo)體系包括采購計(jì)劃完成及時(shí)率、采購周期、采購從啟動(dòng)實(shí)施采購計(jì)劃直至完成采購所有流程所需耗用的時(shí)間等。通過上述數(shù)據(jù)在系統(tǒng)中的體現(xiàn)，建立子公司或部門的績(jī)效評(píng)估體系，與采購實(shí)施過程關(guān)聯(lián)，在系統(tǒng)中動(dòng)態(tài)、持續(xù)的進(jìn)行評(píng)價(jià)，正確及時(shí)反饋考評(píng)結(jié)果。

3.3實(shí)現(xiàn)采購需求趨勢(shì)預(yù)測(cè)。采購計(jì)劃是對(duì)未來計(jì)劃期內(nèi)采購管理活動(dòng)所做的預(yù)見性的安排和部署，以確定從組織外部采購哪些產(chǎn)品和服務(wù)，以最好的滿足企業(yè)內(nèi)部的需求，而采購量與采購計(jì)劃金額提供的是代表采購支出情況的數(shù)字預(yù)報(bào)。為了使這些預(yù)測(cè)的數(shù)據(jù)體現(xiàn)出最大價(jià)值，采購管理系統(tǒng)中應(yīng)當(dāng)建立一個(gè)趨勢(shì)預(yù)測(cè)模塊，建立采購需求趨勢(shì)模型。以系統(tǒng)中存儲(chǔ)的現(xiàn)有歷史數(shù)據(jù)資料為基礎(chǔ)，通過指數(shù)平滑法等定量的分析方法進(jìn)行橫向與縱向的對(duì)比，結(jié)合卷煙工業(yè)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及宣傳促銷計(jì)劃，反映采購需求，市場(chǎng)行情的變化，形成采購計(jì)劃編制的初步依據(jù)，為企業(yè)的采購決策提供支持。

五、結(jié)語

采購計(jì)劃是在企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)框架之內(nèi)提出的，應(yīng)服務(wù)服從于企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營需要，只有趨于精準(zhǔn)、科學(xué)、合理的采購預(yù)測(cè)與采購計(jì)劃編制，才能從源頭上推進(jìn)采購實(shí)施的規(guī)范與高效，為實(shí)施精準(zhǔn)采購、精準(zhǔn)供應(yīng)提供最基本的依據(jù)，杜絕采購中的各種資源的浪費(fèi)，從而真正實(shí)現(xiàn)精益采購。

參考文獻(xiàn)：

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投資管理系統(tǒng)解決方案范文第5篇

[關(guān)鍵詞]背景 優(yōu)勢(shì) 技術(shù) 人員

隨著時(shí)代的迅速變革,在信息時(shí)代,新技術(shù)不斷發(fā)展,數(shù)學(xué)方法、應(yīng)用統(tǒng)計(jì)、信息化理論等先進(jìn)方法和手段使財(cái)務(wù)管理產(chǎn)生了飛躍式的進(jìn)步,財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)正向著利潤(rùn)最大化、責(zé)任最大化、價(jià)值最大化邁進(jìn);財(cái)務(wù)分析的辦法正向精確、快捷的方向飛速發(fā)展。在這一歷史條件下網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理應(yīng)運(yùn)而生,我們?nèi)绾胃玫剡\(yùn)用網(wǎng)絡(luò)給我們的企業(yè)財(cái)務(wù)管理帶來最大效益呢?只有更深入地了解它的理論基礎(chǔ)才能更好地利用它為企業(yè)服務(wù)。

一、網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理的概念及其經(jīng)濟(jì)背景

網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理就是利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行財(cái)務(wù)管理,實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理的快捷和全面,它是將“網(wǎng)絡(luò)”和“財(cái)務(wù)”組合在一起的一種新興的管理工具。說的普通一點(diǎn),網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理就是一種依賴于計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù),以整合實(shí)現(xiàn)商務(wù)管理的目標(biāo),以財(cái)務(wù)管理為核心,提供互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下的財(cái)務(wù)核算。財(cái)務(wù)管理的主要內(nèi)容包括投資管理、籌資管理、營運(yùn)資金管理、利潤(rùn)分配管理,這些都可以通過網(wǎng)絡(luò)管理來實(shí)現(xiàn)并達(dá)到最優(yōu)的。網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理有他獨(dú)特的經(jīng)濟(jì)背景,在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的新時(shí)代,生產(chǎn)者在網(wǎng)上其產(chǎn)品的性能、定價(jià)、來源等基礎(chǔ)信息。消費(fèi)者則根據(jù)自己的需求,利用網(wǎng)絡(luò)尋找適合自己的產(chǎn)區(qū)、產(chǎn)品、產(chǎn)商,而且有較大的選擇余地。這其實(shí)是從“以產(chǎn)品為中心”到“以客戶為中心”的轉(zhuǎn)變,這種轉(zhuǎn)變必然會(huì)成為網(wǎng)絡(luò)效益的遞增趨勢(shì)。網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理在這一日新月異的經(jīng)濟(jì)背景之下必然有著它獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。

二、采用網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理的優(yōu)勢(shì)

1、網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)有利于企業(yè)實(shí)現(xiàn)管理集中化

隨著集團(tuán)化的大企業(yè)越來越多,集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)管理模式由分布式管理轉(zhuǎn)向集中式管理,這樣才能適應(yīng)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)要求。網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理會(huì)保證證券、保險(xiǎn)、投資等的風(fēng)險(xiǎn)降低,可以完成各部門控制和資金管理的需要。除此之外,網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)辦法還可以保證行政單位為適應(yīng)財(cái)政預(yù)算實(shí)行的集中式管理。所以說,集中式財(cái)務(wù)管理因網(wǎng)絡(luò)、通訊技術(shù)的發(fā)展而實(shí)施?；ヂ?lián)網(wǎng)的出現(xiàn),使得信息管理的集中成為可能,這種信息的集中有利于上級(jí)管理部門對(duì)下屬的財(cái)務(wù)監(jiān)督;有利于達(dá)到信息共享、信息透明的目的;有利于提高經(jīng)濟(jì)效益。

2、網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)有利于企業(yè)實(shí)現(xiàn)管理全球化

全球化的電子商務(wù)管理是企業(yè)向海外進(jìn)軍的先行兵,它會(huì)適應(yīng)WTO經(jīng)濟(jì)一體化的需要?，F(xiàn)在的國際化企業(yè),會(huì)建立跨國公司,培養(yǎng)海外管理者,派遣員工到海外工作,實(shí)行國際化戰(zhàn)略。可這些基本條件的實(shí)施都離不開網(wǎng)絡(luò)化的財(cái)務(wù)管理,網(wǎng)絡(luò)帶給我們跨國合作的可能、帶給我們管理海外員工的可能,保證了我們業(yè)務(wù)審批的快捷,它是我們企業(yè)向全球化發(fā)展的有力支持。所以,網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理是符合我們進(jìn)行全球化管理屬性的。

三、如何更好地運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理

1、在技術(shù)基礎(chǔ)方面,要保證以網(wǎng)絡(luò)計(jì)算為技術(shù)核心

網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理的實(shí)現(xiàn)要求使用運(yùn)行可靠的大型數(shù)據(jù)庫,我們必須在技術(shù)上達(dá)到要求,才能保障它的準(zhǔn)確與可行性平臺(tái)?，F(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)管理?xiàng)l件主要包括DNA框架結(jié)構(gòu)、三層結(jié)構(gòu)技術(shù)、Web技術(shù)、大型數(shù)據(jù)庫和防火墻,依靠這些技術(shù)把財(cái)務(wù)管理轉(zhuǎn)變到互聯(lián)網(wǎng)上來,實(shí)現(xiàn)分布式的網(wǎng)絡(luò)計(jì)算,開展公司的解決方案。針對(duì)于網(wǎng)絡(luò)管理,軟件的先進(jìn)保障了財(cái)務(wù)管理的完善和安全,軟件開發(fā)也就擔(dān)當(dāng)著重要角色。大中型企業(yè)最好要做到自己建立完善的企業(yè)內(nèi)部INTRANET,可以根據(jù)自己需要來確定網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)的實(shí)施辦法。當(dāng)然,沒有條件的企業(yè)可以求助于軟件公司。在設(shè)計(jì)整個(gè)網(wǎng)絡(luò)時(shí)最好要采用多層結(jié)構(gòu)來傳輸信息,這種辦法會(huì)使網(wǎng)絡(luò)的可靠性高、吞吐量大、結(jié)構(gòu)清晰。財(cái)務(wù)管理的作用相當(dāng)于人的大腦,它的核算保證著公司的投資風(fēng)險(xiǎn)和投資方向。所以,在技術(shù)方面必須要保證基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的收集與處理要完善、業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)要合理、企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)、管理制度與模式要與之配備并不斷更新等。網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)的建設(shè)決不僅僅是購進(jìn)一些設(shè)備、配置軟件那么簡(jiǎn)單,我們?cè)谙到y(tǒng)建設(shè)中要實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理精準(zhǔn)、完備、先進(jìn)。

2、在管理基礎(chǔ)方面,要配合企業(yè)的整體情況

要想更好地運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理辦法,就要在實(shí)行網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理之初對(duì)企業(yè)的整體情況進(jìn)行全面掌握。財(cái)務(wù)管理是企業(yè)管理的重中之重,進(jìn)行深入細(xì)致的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查有利于更好地實(shí)施管理辦法,網(wǎng)絡(luò)管理更要分析其在企業(yè)中實(shí)施的可行性,保證其可行性,這是系統(tǒng)建設(shè)中的重要環(huán)節(jié),不可忽視。在研究企業(yè)的整體情況時(shí)要注意了解實(shí)施網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)系統(tǒng)是否符合企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)要求,現(xiàn)階段企業(yè)有哪些財(cái)務(wù)信息及網(wǎng)絡(luò)信息要求,網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理對(duì)企業(yè)的行業(yè)地位的影響,網(wǎng)絡(luò)管理的投資會(huì)帶來的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)分析等?？傊_保網(wǎng)絡(luò)管理財(cái)務(wù)的可行性就必須保證它有助于企業(yè)的發(fā)展和協(xié)調(diào),否則一切高科技管理辦法都只是“紙上談兵”,難于發(fā)揮其最大優(yōu)勢(shì)。此外,網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理還是一個(gè)比較先進(jìn)的陌生事物,對(duì)其有全面了解并熟練使用的人員并不多。在實(shí)踐操作方面,要做好人員的培訓(xùn)工作。

網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理雖然是一個(gè)新生事物,但站在企業(yè)的角度來看它的發(fā)展空間巨大,軟件系統(tǒng)對(duì)資金來源、投資規(guī)模、建設(shè)進(jìn)度和技術(shù)方案作出策劃和改進(jìn),與企業(yè)信息管理系統(tǒng)做了進(jìn)一步融合,確保了企業(yè)發(fā)展的最大空間。所以,網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)管理必將會(huì)成為企業(yè)管理不可或缺的新模式。

參考文獻(xiàn):

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