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第一條為加強(qiáng)對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。結(jié)合本省實(shí)際，規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更及退出。根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及國家相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。制定本辦法。

第二條本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定.由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時.

經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。本辦法所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)(以下簡稱“擔(dān)保機(jī)構(gòu)”指由企業(yè)法人、自然人、其他社會組織或政府出資依法設(shè)立。

第三條省工業(yè)和信息化行政管理部門是全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門（以下簡稱“省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門”負(fù)責(zé)全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、退出工作。

第四條擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更。上報省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審批并頒發(fā)經(jīng)營許可證。按照屬地原則由所在市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門對申請材料進(jìn)行匯總后。

第五條設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

一）有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程；

二）有具備持續(xù)出資能力的股東或出資人；

三）有符合本辦法規(guī)定的最低限額注冊資本。注冊資本為實(shí)繳貨幣資本；

四）有符合任職資格的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；

五）有健全的組織機(jī)構(gòu)及內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度；

六）有固定的營業(yè)場所。

第六條設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須具備最低限額的注冊資本：全省范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于1億元；市州范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于5000萬元；縣區(qū)范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于2000萬元。

第七條擔(dān)保機(jī)構(gòu)的法定代表人、董事、監(jiān)事及高級管理人員應(yīng)無不良信用記錄。或從事相關(guān)行業(yè)工作5年以上。其中?；驈氖孪嚓P(guān)行業(yè)工作8年以上。且具備3年以上擔(dān)?；蚪鹑诠ぷ鹘?jīng)歷。公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備5年以上擔(dān)保或金融工作經(jīng)歷。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)人員應(yīng)熟悉信用擔(dān)保業(yè)務(wù)?；蛘邚氖孪嚓P(guān)行業(yè)工作3年以上。國家相關(guān)管理部門對擔(dān)保機(jī)構(gòu)人員管理有規(guī)定的從其規(guī)定。二分之一以上人員具備2年以上擔(dān)?；蚪鹑诠ぷ鹘?jīng)歷。

第八條擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的除符合本辦法第五條、第七條要求外。注冊資本不得低于1億元。還需連續(xù)經(jīng)營兩年以上。

第九條申請設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)。應(yīng)提交以下資料：

一）申請書（應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項）

二）可行性研究報告（應(yīng)含設(shè)立的必要性、市場分析、資金籌措、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、部門設(shè)置及主要內(nèi)部管理制度、經(jīng)濟(jì)及社會效益分析等事項）

三）章程；

四）公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書;

五）營業(yè)場所證明材料；

六）法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明；

七）股東或出資人名冊及其出資額、股份；

八）人民銀行出具的持有注冊資本百分之五以上股東的信用報告（法人股東還需出具上年度財務(wù)審計報告）

九）擬任法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明、身份證復(fù)印件、人民銀行出具的信用報告；

十）擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險控制制度。

第十條擔(dān)保機(jī)構(gòu)擬申請設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的除提交本辦法第九條所列資料外。還應(yīng)報送：法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;擔(dān)保機(jī)構(gòu)近2年財務(wù)審計報告、經(jīng)營情況及風(fēng)險管理相關(guān)文件;擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的資格證明。

第十一條設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須持省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門的經(jīng)營許可證及其他相關(guān)文件。依照有關(guān)法律法規(guī)辦理注冊登記手續(xù)。

未經(jīng)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。登記管理部門不得為其辦理登記注冊手續(xù)。任何單位和個人未經(jīng)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第十二條擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更情形之一的應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門對申請材料匯總后上報省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門批準(zhǔn)：

一）變更名稱；

二）變更注冊資本；

三）分立或合并；

四）變更總部或分支機(jī)構(gòu)注冊地；

五）變更法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員；

六）變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的出資人或股東；

七）修改章程；

八）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

九）變更組織形式。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更事項涉及注冊登記事宜的按規(guī)定向注冊登記部門申請變更登記。

第十三條擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請變更。應(yīng)提交以下資料：

一）申請變更報告；

二）營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

三）上年度經(jīng)營情況；

四）上年度審計報告；

五）具備決策權(quán)限的部門或人員對變更事項所做出的變更決議、決定及相關(guān)證明性文件資料；

六）公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)的章程及章程修正案；

七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。

第十四條經(jīng)批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門批準(zhǔn)文件之日起3個月內(nèi)完成注冊登記及變更登記手續(xù)。

第十五條有下列情形之一者。擔(dān)保機(jī)構(gòu)終止：

一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的

二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)因違法經(jīng)營被撤銷的

三）擔(dān)保機(jī)構(gòu)資不抵債。依法實(shí)施破產(chǎn)的不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

四）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第十六條擔(dān)保機(jī)構(gòu)終止。應(yīng)向所在市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門提出申請。經(jīng)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門批準(zhǔn)后到注冊登記等機(jī)關(guān)辦理注銷等手續(xù)。申請時須提交以下材料：市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門對申請材料進(jìn)行匯總后上報省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。

一）解散決定、撤銷決定或破產(chǎn)申請報告；

二）股東會議決議或出資人決定；

三）清算組織及其負(fù)責(zé)人；

四）清算方案；

五）債權(quán)債務(wù)安排方案；

六）資產(chǎn)分配方案；

七）監(jiān)管部門要求提交的其他材料。

第十七條擔(dān)保機(jī)構(gòu)終止。應(yīng)依法成立清算組。擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人不得分配機(jī)構(gòu)財產(chǎn)或從機(jī)構(gòu)取得任何利益。按照法定程序進(jìn)行清算。監(jiān)管部門及其他相關(guān)部門監(jiān)督其債務(wù)清償計劃和其他清算事項的執(zhí)行。擔(dān)保責(zé)任解除前。

第十八條擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請設(shè)立、變更及終止。完成對申請材料的匯總上報工作。省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門在收到市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門申請報告20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。所在市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起10日內(nèi)。

規(guī)定期限內(nèi)不能作出決定的經(jīng)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請人。法律、法規(guī)另行規(guī)定的依照其規(guī)定。可延長10日。

第十九條擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定。有下列行為之一的由省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門予以處罰：

一）未經(jīng)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門批準(zhǔn)擅自設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。處以2萬元至3萬元罰款；依法予以取締。

二）弄虛作假。經(jīng)發(fā)現(xiàn)并予以核實(shí)后。并處以2萬元至3萬元罰款；騙取設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。收回經(jīng)營許可證。

三）違反本辦法第十二條規(guī)定。并視情節(jié)處以1萬元至2萬元罰款；擔(dān)保機(jī)構(gòu)有變更情形未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更的責(zé)令其限期補(bǔ)辦有關(guān)手續(xù)。

四）違反本辦法第六條規(guī)定。擅自超越地域范圍經(jīng)營的處以1萬元至2萬元罰款。擔(dān)保機(jī)構(gòu)不具備相應(yīng)注冊資本。

第二十條各級擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門工作人員違反規(guī)定審批擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。