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投資理財形式范文第1篇

《投資與理財》雜志社最終評選出的“2012年度十大明星基金經(jīng)理”，除了考慮基金經(jīng)理管理的基金在2012年業(yè)績之外，還綜合考慮了基金的市場環(huán)境、過往業(yè)績和規(guī)模等因素，以求更加客觀與公平。

NO.1　余廣景　順長城核心競爭力基金經(jīng)理　2012年度收益率25.13%

入選理由

由余廣和陳嘉平共同擔(dān)任基金經(jīng)理的景順長城核心競爭力，2012年截至12月24日收益率達(dá)到25.13%，成為最?；稹＞绊橀L城核心競爭力2012年上半年業(yè)績領(lǐng)先，到了下半年一度被其他基金趕超，但在最后時刻再次雄起領(lǐng)先。

人物素描

余廣是英國威爾士大學(xué)班戈商學(xué)院銀行和金融工商管理碩士，中國注冊會計師，具有8年證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗。他曾先后擔(dān)任蛇口中華會計師事務(wù)所審計項目經(jīng)理、杭州中融投資管理有限公司財務(wù)顧問項目經(jīng)理、世紀(jì)證券綜合研究所研究員、中銀國際（中國）證券風(fēng)險管理部高級經(jīng)理等職務(wù)。2005年1月加入景順長城公司。

NO.2　杜猛　上投新興動力基金經(jīng)理　2012年度收益率21.59%

入選理由

由杜猛擔(dān)任基金經(jīng)理的上投新興動力，2012年業(yè)績遙遙領(lǐng)先，一度被視為冠軍的最有力爭奪者。最后時刻股市大跌，又來了一波大漲，導(dǎo)致上投新興動力被反超。不過，能在下跌市依然取得的收益率21.59%，杜猛很猛。

人物素描

杜猛是經(jīng)濟學(xué)碩士，8年證券、基金從業(yè)經(jīng)歷。他曾任中銀國際證券、國信證券研究員，中原證券研究所行業(yè)部經(jīng)理，入圍2005、2006年《新財富》“電力設(shè)備業(yè)”最佳分析師。2007年加入上投摩根基金公司后，他先后任行業(yè)專家，負(fù)責(zé)公用事業(yè)和電力設(shè)備行業(yè)的研究工作，2011年7月開始擔(dān)任上投新興動力基金經(jīng)理。

NO.3　趙曉東　國海富蘭克林中小盤基金經(jīng)理　2012年度收益率19.02%

入選理由

趙曉東管理的國海富蘭克林中小盤基金，2012年截至12月24日收益率達(dá)到19.02%。高超的選股能力，是趙曉東能贏得2012年“基金戰(zhàn)”的重要因素。國海富蘭克林中小盤在2012年大部分時間里，業(yè)績排名都非常領(lǐng)先。

人物素描

趙曉東是遼寧工程技術(shù)大學(xué)投資經(jīng)濟專業(yè)學(xué)士，香港大學(xué)工商管理學(xué)碩士，曾任淄博礦業(yè)集團項目經(jīng)理、上海交大高新高級投資經(jīng)理、國海證券高級研究員。他現(xiàn)任富蘭克林國海滬深300指數(shù)增強與富蘭克林國海中小盤基金經(jīng)理。趙曉東擅長自下而上挖掘行業(yè)的領(lǐng)漲先鋒，被公司同事譽為“黑馬捕捉器”。

NO.4　何瀟　新華行業(yè)周期基金經(jīng)理　2012年度收益率18.40%

入選理由

何瀟管理的新華行業(yè)周期基金，2012年截至12月24日收益率達(dá)到18.40%。熊市依然取得如此佳績，更為難得。新華行業(yè)周期的表現(xiàn)一直不錯，2010年7月成立以來收益率達(dá)到15.51%。

人物素描

何瀟是北京大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士，于2008年7月加入新華基金管理有限公司。何瀟是新華基金自己培養(yǎng)的基金經(jīng)理，他在擔(dān)任研究工作期間，因為眼光很準(zhǔn)而受到重用。他歷任行業(yè)分析師、策略分析師及新華優(yōu)選成長基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任新華行業(yè)周期基金經(jīng)理、新華優(yōu)選成長基金經(jīng)理。事實上，何瀟的表現(xiàn)確實令人刮目相看。

NO.5　饒剛富　國匯利債B基金經(jīng)理　2012年度收益率36.66%

入選理由

由饒剛管理的分級債券基金富國匯利債B，2012年截至12月24日收益率達(dá)到36.66%，遙遙領(lǐng)先其他基金。不過，這是一只分級債基的激進(jìn)份額，富國匯利分級母基金的收益率只有12.77%，因為有高杠桿的利器，富國匯利債B才有了高收益。

人物素描

饒剛是富國基金總經(jīng)理助理、固定收益部總經(jīng)理，有豐富的債券投資經(jīng)驗。他碩士學(xué)歷，曾任職興業(yè)證券研究部、投資銀行部。他在2003年7月任富國基金債券研究員，2006年1月至今任富國天利基金經(jīng)理，2008年10月起兼任富國天豐基金經(jīng)理，2010年9月起兼任富國匯利分級債券基金經(jīng)理。

NO.6　陳鋼天　弘豐利分級債B基金經(jīng)理　2012年度收益率32.15%

入選理由

天弘豐利分級債B基金2012年截至12月24日收益率達(dá)到34.95%，基金經(jīng)理陳鋼上榜理所當(dāng)然。天弘豐利分級債母基金的收益率達(dá)到13.45%，比富國匯利分級母基金的收益率還高。天弘基金在總經(jīng)理郭樹強的領(lǐng)導(dǎo)下，已經(jīng)逐步建立固定收益投資優(yōu)勢，成為一家個性鮮明的基金公司。

人物素描

陳鋼是工商管理碩士，有9年證券從業(yè)經(jīng)驗，歷任華龍證券公司固定收益部高級經(jīng)理、北京宸星投資管理公司投資經(jīng)理、興業(yè)證券債券總部研究部經(jīng)理、銀華基金機構(gòu)理財部高級經(jīng)理、中國人壽固定收益部高級投資經(jīng)理，現(xiàn)任天弘基金公司固定收益總監(jiān)兼固定收益部總經(jīng)理。

NO.7　杜海濤　工銀添頤債基金經(jīng)理　2012年度收益率13.16%

入選理由

杜海濤管理的工銀添頤債A，2012年截至12月24日收益率為13.16%，在普通債券基金中業(yè)績領(lǐng)先。2012年工銀瑞信基金公司固定收益產(chǎn)品表現(xiàn)出色，作為固定收益部總監(jiān)的杜海濤功不可沒。

人物素描

杜海濤有15年證券從業(yè)經(jīng)驗，2006年加入工銀瑞信基金公司，現(xiàn)任固定收益部總監(jiān)。他先后在寶盈基金擔(dān)任基金經(jīng)理助理，在招商基金擔(dān)任招商現(xiàn)金增值基金經(jīng)理。加入工銀瑞信后，先后擔(dān)任工銀貨幣市場基金、工銀雙利債券型基金經(jīng)理。杜海濤目前還管理兩只基金，分別是工銀增強收益和工銀瑞信添頤。

NO.8　周欣　華寶海外中國基金經(jīng)理　2012年度收益率23.74%

入選理由

周欣管理的華寶海外中國是2012年表現(xiàn)最好的QDII基金。QDII基金在2012年度異軍突起，盡管有海外市場好于A股市場因素，但華寶海外中國23.74%的收益率還是讓人吃驚。這個收益率，讓買了A股基金的投資者十分眼饞。

人物素描

周欣是北京大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士、耶魯大學(xué)商學(xué)院工商管理碩士。他多年的海外投資經(jīng)驗，曾在德意志銀行亞洲證券、法國巴黎銀行亞洲證券、東方證券資產(chǎn)管理部從事證券研究投資工作。他于2009年12月加入華寶興業(yè)基金，任海外投資管理部總經(jīng)理。2009年12月起，他擔(dān)任華寶興業(yè)海外中國成長基金經(jīng)理。

NO.9　張溪岡博　時亞太精選基金經(jīng)理　2012年度收益率22.30%

入選理由

張溪岡管理的博時亞太精選也是QDII基金，2012年截至12月24日收益率達(dá)到22.30%。高收益固然是得益于港股市場走強，但是也離不開基金經(jīng)理優(yōu)異的選股能力。2012年香港部分股票上漲強勁，博時亞太精選“自下而上”地尋找投資品種，把握住了機會。

人物素描

張溪岡是工商管理碩士。他對港股市場非常熟悉，在香港四年的工作經(jīng)歷更是給他的投資帶來了很大的優(yōu)勢。從2001年開始，張溪岡先后在香港新鴻基證券有限公司、和豐順投資有限公司工作。2009年8月起歷任博時基金研究員和投資經(jīng)理，現(xiàn)任博時大中華亞太精選股票基金經(jīng)理。

NO.10　湯海波　國投瑞銀新興基金經(jīng)理　2012年度收益率21.49%

入選理由

由湯海波擔(dān)任基金經(jīng)理的國投瑞銀新興基金，2012年截至12月24日收益率達(dá)到21.49%，與普遍虧損的A股基金形成鮮明對比。國投瑞銀新興基金在2011年四季度果斷加倉，較好地踏準(zhǔn)了市場反彈的契機。

投資理財形式范文第2篇

銀帆3期基金經(jīng)理2012年度收益率54.44%

入選理由

由王濤管理的銀帆3期，2 0 1 2 年度收益率達(dá)到54.44%，不但業(yè)績勇冠私募，也戰(zhàn)勝了所有公募基金。銀帆3期2011年一成立就表現(xiàn)不俗。王濤管理的銀帆系列產(chǎn)品2012年均有不錯表現(xiàn)。

人物素描

王濤現(xiàn)任銀帆投資總經(jīng)理，是銀帆投資的核心人物。他1995年起任職中國農(nóng)業(yè)銀行，專門從事國債交易工作；1998年正式涉足國內(nèi)A股市場，專門從事股票的研究和投資工作，經(jīng)歷了中國股市數(shù)次牛、熊轉(zhuǎn)換。王濤在大盤分析和個股挖掘方面見解獨特，尤其擅長挖掘熱門板塊中被低估的股票品種，曾創(chuàng)造出1年7倍絕對收益的輝煌投資業(yè)績。

NO.2 顧濤

云騰1期基金經(jīng)理2012年度收益率50.72%

入選理由

由顧濤管理的云騰1期，20 1 2年度以5 0 . 7 2%的收益率奪得亞軍。云騰1期2011年3月成立后，一度表現(xiàn)糟糕，但在2012年強勢崛起，12月凈值大漲26.03%沖到了第二名。

人物素描

顧濤曾擔(dān)任游資的核心操盤手，頗為低調(diào)。他是蘭州大學(xué)學(xué)士，有6年證券投資經(jīng)驗。2009年12月任職上海云騰投資研究部高級研究員，覆蓋有色金屬、鋼鐵、機械、軍工等行業(yè)，2010年開始擔(dān)任基金經(jīng)理。他秉承“自上而下”的策略配置與“自下而上”的交集投資，善于把握板塊輪動與價值投資結(jié)合點，曾發(fā)掘廣晟有色，太原重工等漲幅接近200%的超級黑馬股。

NO.3 芮昆

呈瑞投資基金經(jīng)理2012年度收益率44.13%

入選理由

作為2011年的私募冠軍，芮崑的呈瑞投資旗下產(chǎn)品2012年因為業(yè)績分化過大，有了諸多爭議。呈瑞1期憑借12月的突出表現(xiàn)，2012年累計收益達(dá)44.13%，奪得了第三名，最終上榜。

人物素描

芮崑1970年出生，上海財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士，中國注冊會計師（CPA），是陽光私募“公募派”代表人物之一。他在1992年到2001年期間曾任上海電力學(xué)院講師，之后投身金融行業(yè)，先后就職于東北證券、湘財證券。20 04年9月加入上投摩根基金，歷任上投摩根雙息平衡、上投摩根雙核平衡基金經(jīng)理。2009年10月離職后投身私募。

NO.4 姚鴻斌

金石理財一期基金經(jīng)理2012年度收益率40.78%

入選理由

金石投資姚鴻斌管理的金石理財一期2012年度收益率達(dá)到40.78%，在陽光私募年度收益榜排名第四。

人物素描

姚鴻斌在中國資本市場沉浮已有12個年頭，現(xiàn)任金石投資總裁、投資總監(jiān)、投資決策委員會主任。他曾就職于中國建設(shè)銀行衢州市分行，國信證券上海研究部總經(jīng)理、經(jīng)濟研究所副所長。他準(zhǔn)確判斷2005年9月資本市場重大投資機會，指出中國資本市場即將進(jìn)入大牛市階段。姚鴻斌投資風(fēng)格較為靈活，擅長對個股的把握，選股基于基本估值加成長，他曾表示買入的每一只股票都有實地調(diào)研，并不止一次。

NO.5 王小剛

鼎鋒4號和鼎鋒8期基金經(jīng)理2012年度收益率28.36%和27.93%

入選理由

王小剛擔(dān)任基金經(jīng)理的鼎鋒4號和鼎鋒8期2012年度的收益率分別達(dá)到28.36%和27.93%，都進(jìn)入收益排行榜前十。

人物素描

王小剛現(xiàn)任上海鼎鋒資產(chǎn)副總經(jīng)理兼組合經(jīng)理。他畢業(yè)于中央財大，曾就職于美的集團；1996年起，先后在國泰君安證券投資部、資產(chǎn)管理總部任投資經(jīng)理；2006年起，就職于國元證券投資管理總部，任高級投資經(jīng)理。2009年加盟上海鼎鋒資產(chǎn)管理有限公司，任副總經(jīng)理與高級投資經(jīng)理，負(fù)責(zé)目標(biāo)個股深度研究。王小剛擅長成長股投資，2012年主要把握住了消費電子、三線白酒、醫(yī)藥健康領(lǐng)域內(nèi)的一些成長股的機會。

NO.6 王歆

混沌1號 基金經(jīng)理 2012年度收益率26.69%

入選理由

憑借最后一個月大漲24.65%，王歆管理的混沌1號2012年度收益率達(dá)到26.69%，最終進(jìn)入陽光私募前十名。成立于2008年10月的混沌1號，成立以來收益率達(dá)到129.36%。

人物素描

王歆現(xiàn)任上海混沌道然資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理、投資總監(jiān)。他畢業(yè)于四川大學(xué)MBA，2002年就職于某銀行總行國際部，任副處長。王歆具有10多年銀行投資管理經(jīng)驗，熟悉各種金融投資工具，對價值投資具深刻理解，善于從宏觀政策上把握全球金融市場經(jīng)濟動態(tài)。王歆偏愛價值投資，特別喜歡“不動腦筋”的這類公司，換手率也很低，換倉一般不會超過20%。

NO.7 徐翔

澤熙3期 基金經(jīng)理 2012年度收益率25.67%

入選理由

由“寧波漲停板敢死隊總舵主”徐翔管理的澤熙系列產(chǎn)品2012年屢屢奪人眼球。盡管重倉酒鬼酒損失慘重，山東信托-澤熙3期收益率依然達(dá)到25.67%，進(jìn)入收益榜前十。

人物素描

從20歲出頭即為“寧波漲停板敢死隊”成員，到2009年成立私募上海澤熙投資，1 9 7 8年出生的徐翔很具傳奇色彩。賭性極強，熱愛短線操作，手法兇悍……徐翔被認(rèn)為是一個抄底型選手，參與過重慶啤酒、雙匯發(fā)展和酒鬼酒的逆市抄底活動，很多突然連續(xù)漲停的股票都與他有關(guān)。澤熙投資目前總管理規(guī)模在70億元左右，在陽光私募里僅次于重陽投資，可見徐翔號召力。

NO.8 趙凱

中國龍系列 基金經(jīng)理 2012年度收益率25.22%

入選理由

由趙凱管理的中國龍4款產(chǎn)品2012年均取得了不錯的收益，老牌私募能保持長期業(yè)績領(lǐng)先并不容易。云南信托旗下的中國龍團隊2012年脫離云南信托，自立門戶，成立涌峰投資管理有限公司。

人物素描

趙凱是中國最早的私募基金經(jīng)理之一，以風(fēng)格穩(wěn)健著稱于私募行業(yè)。2011年被評為第二屆“金牛陽光私募投資經(jīng)理”，并入選《福布斯》中國最佳偏股型基金經(jīng)理前10強榜單，榮獲《福布斯》最佳偏股型基金經(jīng)理第六。他目前管理中國龍系列信托計劃和中國龍穩(wěn)健系列信托計劃，是國內(nèi)最早也是最高端的私募基金，成立9年收益率超過20%。

NO.9 唐偉曄

信合東方 基金經(jīng)理 2012年度收益率21.74%

入選理由

由唐偉曄管理的信合東方， 是2 0 1 1 年陽光私募的亞軍，2012年表現(xiàn)依然搶眼，收益率達(dá)到21.74%。與絕大部分私募不同，唐偉曄采用的是完全市場中性策略，是一只標(biāo)準(zhǔn)意義上的對沖基金。

人物素描

唐偉曄是香港證監(jiān)會SFC持牌人，目前擔(dān)任倚天閣投資顧問有限公司董事總經(jīng)理兼投資總監(jiān)。他從上海外國語大學(xué)畢業(yè)后，拿到美國斯坦福大學(xué)傳播系碩士，留美工作多年，曾經(jīng)擔(dān)任《星島日報》美國舊金山總部財經(jīng)版編譯。由他管理的信合東方分別在2009年和2011年獲得全球最大的對沖基金數(shù)據(jù)庫的“大中華地區(qū)最佳對沖基金”獎項提名。

NO.10 陳海峰

國富系列產(chǎn)品 基金經(jīng)理 2012年度收益率21.07%

入選理由

因為“絕對收益”做得不錯，陳海峰管理的國富系列產(chǎn)品2012年業(yè)績一直不錯。雖然在最后一個月踏空行情，但是國富精選二號產(chǎn)品依然取得了21.07%的收益率。

投資理財形式范文第3篇

看過世界杯的人都知道，每場比賽開始前，解說員都會猜測某某隊會用什么樣的陣型來比賽，并對陣型加以評論。令人覺得有趣的是足球的布陣與理財?shù)耐顿Y組合有著異曲同工之妙。球隊根據(jù)自身的特點布置陣型進(jìn)行比賽以取得最佳的結(jié)果，而理財何嘗不也要根據(jù)自身的實際情況來優(yōu)化投資組合以獲得最佳的收益呢？

實際生活中，大多數(shù)人的投資其實并不是很有章法，基本上就是有什么好的產(chǎn)品就買什么，買多少、怎么買、怎樣組合……對于這些也都缺少概念，這樣的理財很難保證長期的收益，就好像一支足球隊，誰是前鋒、誰是中場、誰是后衛(wèi)、誰是守門員都不清楚，那這場球還有得踢嗎？

足球陣型有很多種，常用的就有13種。下面引用一段某足球評論者對陣型的總結(jié)：“不熟悉對手情況下，開場需要試探對手虛實，建議使用442開局；實力占優(yōu)，開場希望強攻，推薦433開局；比賽最后20分鐘平局或者領(lǐng)先，推薦4-5-1，最后時刻落后希望放手一博，推薦3412（3421）或者343（冒險）……”這段看似與理財無關(guān)的足球陣營介紹，換個角度看，卻是對投資組合的最好闡述。

首先，對于初學(xué)投資及尋求平穩(wěn)投資的人，442的投資組合無疑將是最好的選擇。即將自己的總資產(chǎn)平均分成11份：以其中的兩份投資高風(fēng)險、高收益的項目，如股票；將其中的4份投資靈活度高、但風(fēng)險適中、收益適中的品種，尤以開放式基金為佳，可以方便在不同類型的基金中轉(zhuǎn)換并節(jié)省費用；將另外的4份投資于安全可靠、收益穩(wěn)定或者收益適中、風(fēng)險適中的品種，如銀行存款、國債、分紅性壽險等；最后，你會發(fā)現(xiàn)還有1份的剩余，這1份其實是至關(guān)重要的，他是一支球隊的守門員，在投資中，這1份要用來購買保障型的商業(yè)保險，如綜合意外險、重大疾病險、壽險等，在確保投資理財組合平衡的同時也要顧及到個人的生命財產(chǎn)安全。這一組合突出表現(xiàn)在穩(wěn)固的中場和后防，可以最大化地保證自己的后場的安全。而后面的幾種組合，也都是由這一種衍生出來的。

第二，對于有一定投資理財經(jīng)驗，且風(fēng)險承受能力較強的人來說，433的投資組合會更為適合。加大高風(fēng)險、高收益的投資，減少收益相對較低的中場投資，這樣將資金得到最好的應(yīng)用，是一種加大前場攻擊力的主動出擊法。

第三，451投資組合適用于希望平穩(wěn)收益，且最好能夠保持現(xiàn)狀的人。這是一種極為保守的投資組合，通過縮減高風(fēng)險的投入，來擴大中長線的投資，就有如球場上加大中場穩(wěn)住的力量， 后防。這樣的投資組合，雖然不會有很高的收益，但卻是平穩(wěn)收獲的投資方式，也不失為一種好的選擇。

投資理財形式范文第4篇

關(guān)鍵詞：投資學(xué)專業(yè)；課程設(shè)置；人才培養(yǎng)

作者簡介：何平均（1973-），女，湖南邵東人，湖南農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院，副教授。（湖南 長沙 410128）

基金項目：本文系2010年湖南省普通高等學(xué)校教學(xué)改革項目“高等農(nóng)業(yè)院校經(jīng)濟類專業(yè)創(chuàng)新型人才培養(yǎng)模式研究與實踐”（項目編號：148）、湖南農(nóng)業(yè)大學(xué)教學(xué)改革研究課題“投資學(xué)專業(yè)理論課教學(xué)體系的改革與實踐”（項目編號：A2013120）的研究成果。

中圖分類號：G642 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1007-0079（2013）10-0053-02

理論課程教學(xué)是本科生培養(yǎng)工作的主要部分和基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，科學(xué)完善的理論課程教學(xué)體系是教學(xué)成功的必要基礎(chǔ)，也是實施素質(zhì)教育的根本保證，對人才培養(yǎng)質(zhì)量的提高起著重要作用。近年來，國內(nèi)外對高素質(zhì)投資學(xué)專業(yè)人才的需求日益增加，投資學(xué)專業(yè)呈現(xiàn)蓬勃發(fā)展之勢。目前，全國共有20余所學(xué)校開辦了投資學(xué)專業(yè)，湖南農(nóng)業(yè)大學(xué)是湖南省內(nèi)第一個開設(shè)投資學(xué)專業(yè)的高校，2013年第一屆投資學(xué)專業(yè)學(xué)生即將畢業(yè)。經(jīng)過四年的教學(xué)實踐，發(fā)現(xiàn)專業(yè)課程教學(xué)體系還存在一些亟待完善和優(yōu)化的地方，而且隨著國內(nèi)外社會經(jīng)濟形勢的快速發(fā)展，對投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)提出了更高的要求，因此，在科學(xué)定位投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)的基礎(chǔ)上，厘清理論課程設(shè)置的基本思路，進(jìn)一步完善課程教學(xué)體系，優(yōu)化課程設(shè)置和人才培養(yǎng)方案，提高專業(yè)人才培養(yǎng)質(zhì)量，提升內(nèi)涵式發(fā)展水平具有重要的理論和現(xiàn)實意義。

一、投資學(xué)專業(yè)發(fā)展背景與人才培養(yǎng)目標(biāo)定位

1.投資學(xué)專業(yè)發(fā)展沿革及背景

從投資學(xué)的發(fā)展歷史與背景來看，國外最初的投資學(xué)研究是從實物投資及商業(yè)投資開始的，西方現(xiàn)資學(xué)專業(yè)分為兩類。一類是以房地產(chǎn)投資、工程及項目管理等實體投資為主講內(nèi)容的專業(yè)，另一類以金融（財務(wù)管理）專業(yè)（投資方向）為代表的虛擬投資作為主講內(nèi)容，并沒有單純設(shè)立投資學(xué)專業(yè)。如賓西法尼亞大學(xué)?沃頓商學(xué)院的房地產(chǎn)系、丹佛大學(xué)?丹尼爾商學(xué)院的房地產(chǎn)和建筑管理學(xué)院、伊利諾伊理工大學(xué)?斯圖爾特商學(xué)院的金融市場（投資方向）專業(yè)。

我國投資學(xué)專業(yè)建設(shè)起源于20世紀(jì)50年代中南財政政法大學(xué)的基本建設(shè)財務(wù)與信用專業(yè)，在其發(fā)展過程中曾使用過基本建設(shè)財務(wù)與信用系、基本建設(shè)經(jīng)濟系。這與當(dāng)時我國解放初期需要大力發(fā)展與改善落后基礎(chǔ)設(shè)施狀況以及實施計劃經(jīng)濟體制相適應(yīng)。到了80年代，在改革開放的大背景下，從計劃經(jīng)濟轉(zhuǎn)型市場經(jīng)濟的過程中，實體經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟得到了迅速發(fā)展，投資類專業(yè)的學(xué)科建設(shè)不斷拓展，許多高校成立了單獨的投資系，在投資系分別設(shè)立與實體投資緊密聯(lián)系的房地產(chǎn)金融專業(yè)、工程管理專業(yè)等，同時也設(shè)立了金融投資學(xué)、投資經(jīng)濟學(xué)等專業(yè)，還通過單獨開設(shè)投資學(xué)專業(yè)以兼顧實體投資與虛擬投資兩方面的學(xué)科內(nèi)容，形成了獨特的中國投資專業(yè)及學(xué)科體系。

2.投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)的科學(xué)定位

《國家中長期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要（2010―2020年）》區(qū)分了“學(xué)術(shù)型、應(yīng)用型、復(fù)合型”三類人才，首次明確提出“應(yīng)用型”人才培養(yǎng)。應(yīng)用型本科人才具有理論與實踐相結(jié)合的復(fù)合性特征、注重應(yīng)用與重視能力的實踐性特征、強化適應(yīng)能力與創(chuàng)新精神的發(fā)展性特征。創(chuàng)新教育是應(yīng)用型人才培養(yǎng)的本質(zhì)要求。投資學(xué)作為一個理論性和應(yīng)用性都很強的學(xué)科，由于在本科層面招生時間還不長，加上各高校的實際情況也有所不同，所以不同高校在投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)的設(shè)計上也有所差異。湖南農(nóng)業(yè)大學(xué)投資學(xué)專業(yè)作為湖南省內(nèi)第一個投資學(xué)本科專業(yè)，教學(xué)與研究特色是從經(jīng)濟體生命周期的角度去把握投（融）資理論及實務(wù)，并以公共投資（尤其是農(nóng)村公共投資）的方式與效率作為研究特色。

在此基礎(chǔ)上，根據(jù)投資學(xué)學(xué)科特點，社會經(jīng)濟發(fā)展對投資學(xué)人才的需求，遵循人才培養(yǎng)的教育教學(xué)規(guī)律，根據(jù)高等農(nóng)業(yè)院校本科人才綜合素質(zhì)全面發(fā)展和專業(yè)知識深厚扎實的人才培養(yǎng)目標(biāo)，按照“寬口徑、厚基礎(chǔ)、強能力、高素質(zhì)、廣適應(yīng)”的要求，立足湖南，面向全國，放眼世界，培養(yǎng)能夠進(jìn)行創(chuàng)造性學(xué)習(xí)、專業(yè)基礎(chǔ)扎實、專業(yè)知識面寬、專業(yè)能力強、綜合素質(zhì)高及知識、能力、素質(zhì)協(xié)調(diào)發(fā)展、具有創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)精神、創(chuàng)新思維和創(chuàng)新實踐能力的應(yīng)用創(chuàng)新型投資專業(yè)高級專門人才。重點系統(tǒng)培養(yǎng)學(xué)生的金融投資、產(chǎn)業(yè)投資、農(nóng)村農(nóng)業(yè)投資、風(fēng)險投資、創(chuàng)業(yè)投資、戰(zhàn)略投資等投資業(yè)務(wù)技術(shù)、投資機構(gòu)管理、風(fēng)險投資與管理等方面需要的投資理論和管理基本技能，提高綜合分析和解決問題的能力。

二、投資學(xué)專業(yè)理論課程設(shè)置的基本思路

關(guān)于課程體系的設(shè)置，不同學(xué)校、專業(yè)的定位、要求不同，其課程設(shè)置存在差異。哈佛大學(xué)本科生課程體系主要包括核心課程要求（2009年秋季以后改為“通識教育計劃”）、專業(yè)要求、寫作和外語三部分內(nèi)容，并不斷致力于課程體系改革，新的課程改革計劃通過制訂各類標(biāo)準(zhǔn)使通識課程與專業(yè)課程實現(xiàn)相互融入，避免了因強調(diào)通識教育而削弱專業(yè)教育的弊端，取得了很好的效果，為課程體系改革提供了很好的思路。

投資學(xué)專業(yè)課程設(shè)置應(yīng)從中國與世界政治、經(jīng)濟、文化等背景的深刻變化出發(fā)，立足于投資學(xué)專業(yè)教育教學(xué)的實際，本著“通識教育、技能培養(yǎng)、創(chuàng)新教學(xué)、特色領(lǐng)先”的指導(dǎo)思想，圍繞教、學(xué)一體化和理、實一體化，從課程設(shè)置、教學(xué)模式重構(gòu)等方面處理好理論課程體系內(nèi)部之間的協(xié)調(diào)、理論課程與實踐課程相銜接、專業(yè)理論提高與綜合素質(zhì)培養(yǎng)等方面的關(guān)系，整合教育教學(xué)資源，提高教學(xué)效果，促進(jìn)課程體系的科學(xué)合理構(gòu)建，為投資學(xué)專業(yè)進(jìn)一步深化課程教學(xué)體系改革、提高教學(xué)質(zhì)量、更好地實現(xiàn)應(yīng)用創(chuàng)新型投資專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)服務(wù)。其特色主要體現(xiàn)在：以應(yīng)用創(chuàng)新型人才培養(yǎng)為主要目的，兼顧實體投資與虛擬投資，理論與實踐緊密聯(lián)系，并結(jié)合農(nóng)業(yè)院校的特點，突出自己的辦學(xué)特色，加強對農(nóng)業(yè)投融資領(lǐng)域的關(guān)注，使投資學(xué)專業(yè)的教學(xué)內(nèi)容與實踐較好地與“三農(nóng)”領(lǐng)域進(jìn)行融合。

三、基于應(yīng)用創(chuàng)新型投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)的理論課程建設(shè)實踐

按照專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)總要求，結(jié)合專業(yè)教師的學(xué)科淵源，依托農(nóng)經(jīng)重點學(xué)科，既與金融學(xué)專業(yè)共建平臺又突出投資專業(yè)的教學(xué)、人才培養(yǎng)和科學(xué)研究，豐富和提升專業(yè)內(nèi)涵。以“課堂教學(xué)提質(zhì)、實踐教學(xué)提檔、拓展教育提量”為手段，堅持課程體系結(jié)構(gòu)與內(nèi)容的優(yōu)化，注重教學(xué)內(nèi)容的改革與更新，正確處理好公共基礎(chǔ)課、學(xué)科專業(yè)基礎(chǔ)課、學(xué)科專業(yè)主干課和選修課間的知識整合與銜接；加強理論教學(xué)與實踐教學(xué)體系的邏輯搭配、有效協(xié)同；打破課程間的學(xué)科專業(yè)壁壘，加強課程體系間的邏輯和結(jié)構(gòu)上的聯(lián)系、綜合。具體包括幾個方面的內(nèi)容：

1.專業(yè)理論課程體系結(jié)構(gòu)與內(nèi)容的優(yōu)化與完善

課程設(shè)置既要根據(jù)學(xué)科發(fā)展趨勢適時進(jìn)行新的突破，按照投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)與培養(yǎng)模式的要求構(gòu)建特色鮮明、層次清晰、融會貫通、緊密配合、有機聯(lián)系的理論課程體系。正確處理好公共基礎(chǔ)課、學(xué)科專業(yè)基礎(chǔ)課、學(xué)科專業(yè)主干課和選修課間的知識整合與銜接，重點加強核心課程體系建設(shè)，注意把握專業(yè)精髓，逐步成熟與完善現(xiàn)有理論教學(xué)課程體系。

在具體理論課程設(shè)置上，著眼于投資學(xué)專業(yè)的寬口徑特點，認(rèn)為單純的金融投資與實體投資都不能概括本專業(yè)的內(nèi)容，故采取虛擬投資與實體投資并重的模式。專業(yè)主干課的設(shè)置上包括了證券投資學(xué)、期貨與期權(quán)兩門虛擬投資課程，項目融資、項目評估兩門實體投資課程，以及風(fēng)險投資與管理這門綜合虛擬與實體投資的課程。另把項目管理設(shè)置成必選課，以完善實體投資的課程體系。整體上來講，這種設(shè)置與安排體現(xiàn)了投資專業(yè)理論課程體系的完備性，有利于學(xué)生全面地了解與掌握投資領(lǐng)域的知識。

2.理論教學(xué)與實踐（驗）教學(xué)課程的邏輯搭配、有效協(xié)同

投資學(xué)專業(yè)不但是理論性強而且是實務(wù)性極強的領(lǐng)域，不僅要學(xué)習(xí)經(jīng)濟學(xué)的基礎(chǔ)知識，更要扎實的專業(yè)知識基礎(chǔ)作后盾。既要熟悉宏觀的投資政策背景，又要精通各種投資的微觀技巧。因此，課程教學(xué)改革要與學(xué)生創(chuàng)新能力培養(yǎng)相結(jié)合，加強理論研究與實踐教學(xué)的結(jié)合。在安排課程教學(xué)體系時理論教學(xué)應(yīng)與實踐教學(xué)邏輯搭配、有效協(xié)同，體現(xiàn)核心專業(yè)能力和創(chuàng)新型人才培養(yǎng)的要求。理論教學(xué)重點講授基本理論與原理，提高專業(yè)綜合素質(zhì)和思維能力，培育職業(yè)素養(yǎng)。實踐教學(xué)突出培養(yǎng)投資思維，訓(xùn)練實務(wù)操作。如何促進(jìn)理論與實踐的緊密結(jié)合，這也是當(dāng)初制訂培養(yǎng)方案的核心考慮要素，由于投資學(xué)的理論與實踐性都很強，在培養(yǎng)方案別注重學(xué)生的實踐能力，讓學(xué)生學(xué)以致用的能力得以提升，特開設(shè)虛擬投資模擬實習(xí)與實體投資實習(xí)，使得實踐環(huán)節(jié)的課時設(shè)置超過了32%。

3.專業(yè)核心課程與特色課程的強化與凸顯

由于湖南農(nóng)業(yè)大學(xué)是農(nóng)業(yè)院校，所屬學(xué)科擁有農(nóng)業(yè)經(jīng)濟管理省級重點學(xué)科、校級金融學(xué)、經(jīng)濟學(xué)特色專業(yè)。以農(nóng)為依托，借助湖南省“三農(nóng)”問題研究基地和農(nóng)村發(fā)展研究所的平臺開展和強化農(nóng)業(yè)投資相關(guān)研究，如農(nóng)村公共投資、農(nóng)產(chǎn)品期貨與期權(quán)等是一大特色。特別是結(jié)合農(nóng)業(yè)院校的特點，特設(shè)置必選課《農(nóng)村投融資專題》講座，為培養(yǎng)新農(nóng)村建設(shè)以及城鎮(zhèn)化建設(shè)的投資類新型人才打下堅實的基礎(chǔ)。農(nóng)村投融資專題采取講座的方式，就農(nóng)村投融資理論及實踐前沿問題進(jìn)行專題講座和討論，在第五學(xué)期開設(shè)農(nóng)村投融資專題一側(cè)重于基本理論知識的介紹，第六學(xué)期開設(shè)農(nóng)村投融資專題二側(cè)重于投融資案例分析，理論與實踐相結(jié)合。這樣，不但體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)特色，同時也增加了學(xué)生學(xué)習(xí)的興趣。

此外，打破課程間的學(xué)科專業(yè)壁壘，加強課程體系間的邏輯和結(jié)構(gòu)上的聯(lián)系和綜合；與經(jīng)濟學(xué)院其他經(jīng)濟管理類課程公共基礎(chǔ)課設(shè)置上，利用好的師資和教學(xué)條件，凸顯教學(xué)優(yōu)勢和特色。

4.課程教學(xué)模式創(chuàng)新與課程設(shè)置要求相匹配

根據(jù)課程設(shè)置安排，與投資學(xué)專業(yè)創(chuàng)新型應(yīng)用人才培養(yǎng)目標(biāo)相適應(yīng)，開展啟發(fā)式、參與式、情境探索式教學(xué)，以質(zhì)疑問難、自主延伸、激發(fā)創(chuàng)新的課堂形態(tài)，樹立自主創(chuàng)新的教學(xué)模式，以期解決目前大學(xué)教育存在的教與學(xué)、教與育、教學(xué)與科研、理論與實踐四大分離問題，實現(xiàn)從被動型轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃有?，從知識型轉(zhuǎn)化為能力創(chuàng)新型的人才培養(yǎng)目標(biāo)。借鑒創(chuàng)新班的培養(yǎng)模式，實施啟發(fā)式教育；在實驗教學(xué)中，讓學(xué)生參與到證券交易當(dāng)中來，參與到就業(yè)、創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)模塊中來。在創(chuàng)新項目中，讓學(xué)生們自由組成小組，輪流匯報，相互提出建設(shè)性建議。通過定期舉辦學(xué)術(shù)沙龍、小規(guī)模學(xué)術(shù)研討會進(jìn)一步增強學(xué)院的學(xué)術(shù)氛圍，繁榮學(xué)術(shù)活動的環(huán)境，加強教師之間、教師與學(xué)生之間的科研交流與溝通，為全院師生搭建更為多元化的科學(xué)研究平臺。讓學(xué)生在參與中提高，在參與中培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新精神。

參考文獻(xiàn)：

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投資理財形式范文第5篇

【關(guān)鍵詞】個人投資理財方式技巧

前言：隨著經(jīng)濟的發(fā)展，人們的生活水平逐漸提升，物質(zhì)豐厚程度越來越高，在這樣的背景下，如何處理閑余資金成為了人們關(guān)注的焦點。個人理財?shù)某霈F(xiàn)給了人們多樣化的資金處理選擇，但當(dāng)今市場個人投資理財產(chǎn)品眾多，如何選擇合適的投資理財方式及掌握個人投資理財技巧至關(guān)重要?；谝陨希疚暮喴治隽藗€人投資理財?shù)姆绞胶图记伞?/p>

一、個人投資理財方式分析

個人理財指的是個人為了優(yōu)化配置財產(chǎn)、促進(jìn)財產(chǎn)創(chuàng)收而制定并實施財務(wù)計劃的過程。個人投資理財一般以個人的財務(wù)狀況及生活水平為基礎(chǔ)，選擇合適的投資產(chǎn)品，運用一定的投資方式來實現(xiàn)對自身財產(chǎn)的管理，以小風(fēng)險實現(xiàn)財產(chǎn)的大收益。

個人投資理財能夠幫助人們獲得更多財富，能夠?qū)崿F(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，而個人投資理財方式則有很多種，下面簡要介紹常見的幾種方式：①儲蓄：儲蓄是深受普通家庭喜愛的一種個人理財投資方式，相較于其他方式而言，儲蓄受到憲法保護，有著安全可靠的特點，同時投資形式靈活、辦理手續(xù)方便，銀行吸收存款會將資金投入到社會生產(chǎn)建設(shè)中，并獲取利潤，同時支付給儲戶利息，從而實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；②股票：股票也是一種常見的個人投資理財方式，人們可以將存款存入到股票賬戶，通過股票的升值來獲得收益，股票投資有著高收益的特性，且交易靈活方便，但其風(fēng)險較高[1]；③債券投資：債券投資是一種收益適中的個人投資理財方式，例如國債、企業(yè)債券等；④互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品投資：互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品投資是一種新興的投資理財方式，人們可以通過購買互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品來獲取收益，這種投資理財方式門檻較低，資金流動性高，收益較高，符合大眾理財需求，但互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品投資也存在著一定的風(fēng)險性。

二、個人投資理財存在的誤區(qū)分析

首先是存在貪念誤區(qū)，每一個人都希望擁有更多的錢財，都希望資產(chǎn)的財產(chǎn)能夠最大程度的實現(xiàn)增值，這就使得一些人為了獲取更多的利益而采取不理智的投資理財行為，例如非法借貸、盲目投資等，這種不理智的投資理財行為下，稍有不慎則可能導(dǎo)致傾家蕩產(chǎn)。

第二是存在廣泛撒網(wǎng)的誤區(qū)，一些投資者資金有限，但只要覺得能夠獲得收益就會積極參與到某種投資理財方式中，例如廣泛的選擇房地產(chǎn)、期貨、收藏、基金、股票等多種投資理財方式，但受限于自身精力和資金，使得每一種投資理財都難以獲得可觀的效益[2]。

第三是盲目自信的誤區(qū)，個人投資理財強調(diào)三思而后行，但有些人還沒有對理財產(chǎn)品深入了解就盲目投資，不考慮自身實際，從而引發(fā)理財風(fēng)險。

三、個人投資理財技巧探討

改革開放以來，我國經(jīng)濟發(fā)展迅速，國民收入增長迅猛，在這樣的背景下，人人都想讓自己的財產(chǎn)在安全的環(huán)境下實現(xiàn)保值增值，個人投資理財成為了眾多人處理財產(chǎn)的不二之選。但涉及到投資就必然存在風(fēng)險，如何規(guī)避風(fēng)險，選擇合適的投資理財產(chǎn)品至關(guān)重要，下面來簡要探討個人投資理財?shù)募记伞?/p>

（一）了解自己的財務(wù)狀況

了解自身的財務(wù)狀況是個人投資理財?shù)幕A(chǔ)，因此在投資理財之前，必須要對自己的收入、資產(chǎn)以及負(fù)債等情況進(jìn)行了解，之后根據(jù)個人的偏好以及承受能力確定選擇合理的個人投資理財方式，在理財?shù)倪^程中合理的安排資金，保證理財方式的風(fēng)險自己可以承受，在此范圍內(nèi)選擇資產(chǎn)增值最大化的理財方式[3]。傳統(tǒng)的靠yulu.cc節(jié)約而在銀行存錢等待儲蓄增長的方式已經(jīng)不適合當(dāng)今經(jīng)濟的發(fā)展趨勢，因此個人投資理財者應(yīng)當(dāng)創(chuàng)新觀念，積極的參與理財投資活動，并對經(jīng)濟環(huán)境進(jìn)行分析，以此為基礎(chǔ)調(diào)整自己的投資理財計劃，保證個人投資理財?shù)暮侠硇浴?/p>

（二）計算收入和支出

收入一般包括工資、存款利息以及資本利得等，支出一般包括房屋指出、水電費、伙食費、保險費、子女教育費、醫(yī)療費用等，在投資理財之前應(yīng)當(dāng)合理的計算自身支出與收入，留出備用資金，計算出能夠用于投資的資金有多少，了解自己的資金流量，避免盲目的投入大量資金進(jìn)行投資理財，這對于規(guī)避投資理財風(fēng)險也有著重要的作用。

（三）合理確定投資理財目標(biāo)

個人投資理財之前應(yīng)當(dāng)確立合理的財務(wù)目標(biāo)，確定未來一個時期之內(nèi)期望達(dá)到的財務(wù)目標(biāo)，例如幾年之后孩子上學(xué)的費用，幾年之后自己退休生活費用等，事有輕重緩急，自己財務(wù)目標(biāo)也應(yīng)當(dāng)分出層次，確立先后，選擇最為緊迫的財務(wù)目標(biāo)來完成，在投資理財?shù)倪^程中要合理的規(guī)劃，一步一步的去實現(xiàn)。個人投資理財是一個長期的過程，并不是一蹴而就的，因此應(yīng)當(dāng)制定合理的財務(wù)目標(biāo)，以此來明確個人投資理財?shù)姆较颍ＷC個人投資理財?shù)暮侠硇浴?/p>

（四）合理的選擇個人投資理財方式和方法

在個人投資理財?shù)倪^程中，必須要選擇合理的方法和方式，具體來說可以從流動性、收益性和安全性三個方面來考慮。當(dāng)今市場個人投資理財產(chǎn)品住逐漸多樣化，例如基金、股票、網(wǎng)上理財產(chǎn)品等，選擇哪一種方法最為妥當(dāng)，最符合自身實際情況是人們關(guān)注的焦點問題。

首先，是從流動性方面考慮，流動性指的就是投資理財產(chǎn)品的變現(xiàn)能力，流動性越強，產(chǎn)品的變現(xiàn)能力則越強，在遇到風(fēng)險或危機的時候，流動性能夠幫助理財投資者爭取時間來緩解沖擊，因此應(yīng)當(dāng)盡量選擇流動性較強的理財投資方式[4]。

第二，是從收益性方面考慮，收益性指的是理財投資產(chǎn)品的收益能力，不同的理財投資方式有著不同的收益能力，這也是選擇理財投資產(chǎn)品的重要考量標(biāo)準(zhǔn)。

第三，是從安全性方面的考慮，無論是何種理財投資方式都存在著一定的風(fēng)險性，而不同理財投資方式的風(fēng)險大小和風(fēng)險來源不盡相同，因此在選擇投資理財方式的過程中應(yīng)當(dāng)考慮其安全性。

四、結(jié)論